Франция затяга контрола за борба с изпирането на пари: ANJ увеличава натиска върху операторите за хазарт

Френският регулаторен орган Autorité Nationale des Jeux (ANJ) отправи ясно предупреждение до всички лицензирани хазартни компании в страната. В основата си посланието се отнася до стриктното спазване на насоките за борба с прането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT). Органът реагира на установени пропуски в прилагането на санкционни списъци и замразяването на активи. Натискът върху индустрията нараства, тъй като ANJ обяви, че ще засили масивно своите инспекции в тази област. Операторите вече трябва да докажат, че разполагат с достатъчно човешки ресурси и технически системи за незабавно идентифициране и блокиране на подозрителни лица.

Особено внимание беше обърнато на случай от 2025 г., който сега служи като прецедент. За първи път лицензиран оператор беше изправен пред Националната комисия по санкциите (NSC). В това производство бяха открити сериозни пропуски във вътрешната верига за докладване на подозрителни транзакции. Резултатът бяха значителни наказания, не само за самата компания, но и за отговорните ръководители на лично ниво. Това подчертава новия курс на френския надзор, който поставя по-силен акцент върху индивидуалната отговорност на служителите по съответствието.

Числа и факти

В центъра на санкциите беше оператор, за който се смята, че е Betsson France, според вътрешни доклади. Националната комисия по санкциите наложи глоба от 20 000 евро на компанията. Освен това беше издадена забрана за дейност за два месеца, въпреки че тя остава суспендирана. Ръководството беше ударено още по-силно: бивш мениджър получи глоба от 20 000 евро и двумесечна суспендирана забрана за управление. Старши служител по съответствието беше осъден да плати 5 000 евро. Въпреки че тези цифри може да изглеждат ниски в сравнение с британските глоби, символичното въздействие на личната отговорност е безпрецедентно за френския пазар.

ANJ също така подобри своите технологични възможности. Нов алгоритъм анализира хазартното поведение въз основа на 23 финансови и поведенчески индикатора. Те включват честота на залаганията, използване на лимити и реакция на предишни интервенции. Според доклади на ANJ, приблизително 38% от брутните приходи от хазарт (GGR) идват от играчи с проблемно поведение. За да се противодейства на тази тенденция, индустрията планира маркетингови разходи от близо 695 милиона евро за 2025 г., цифра, която органът следи критично.

Предистория

От юни 2026 г. Паскал Шевемон е новият председател начело на ANJ. Той наследява Изабел Фалк-Пиеротен и си е поставил за цел да превърне наблюдението, базирано на данни, в стандарт. Шевемон наследява мандат, в който борбата с финансовите престъпления и защитата на играчите са топ приоритети. Докато онлайн спортните залагания процъфтяват във Франция и броят на активните акаунти нарасна с 11% през 2024 г., онлайн казино игрите остават незаконни. Въпреки това се водят политически дискусии за евентуално легализиране на този сектор в силно регулирана рамка до началото на 2026 г., за да се ограничи черният пазар.

"Операторите трябва да гарантират, че мерките за замразяване на активи могат да бъдат приложени без забавяне. Ще засилим нашите AML проверки и очакваме значително подобрение в докладите, подавани до TRACFIN." - Паскал Шевемон, председател на ANJ

Затягането във Франция не е изолирано. Комисията по хазарта във Великобритания предприе подобни стъпки през последните месеци, като спря лицензите на оператори като Bet St George или BresBet поради AML нарушения. Дори QuinnBet беше глобен с над 600 000 британски лири. Тази европейска тенденция към политика на нулева толерантност по отношение на прането на пари сега поставя френските доставчици под натиск да оптимизират своите механизми за контрол на политически значими лица (PEP) и клиенти с висок риск.

Защо това е важно за германските играчи

За германските играчи, регистрирани при доставчици с лиценз в Германия, френските мерки не променят нищо пряко. Развитието обаче показва, че регулаторните органи в Европа се сближават. Всеки, който играе в Германия с легален доставчик, вписан в официалния списък на Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), вече се ползва от стандарт за защита, който в много отношения е сходен или надхвърля френския модел. Германският държавен договор за хазарта 2021 (GlüStV 2021) вече предвижда строги AML проверки.

В Германия депозитите са ограничени до 1000 евро на месец чрез системата LUGAS, а лимитът на залога от 1 евро на завъртане при виртуални слотове също служи за превенция. Всеки, който се опитва да играе в незаконни казина с лиценз от MGA или Кюрасао, не само рискува липса на защита на играчите, но и попада в обсега на AML наблюдението, тъй като тези доставчици често не извършват достатъчни проверки. Последователната позиция на ANJ във Франция насърчава германската GGL в нейния курс да допуска само доставчици, които гарантират прозрачност на финансовите потоци.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

Германските казина с лиценз от GGL трябва да следят отблизо развитието в съседните страни. Въвеждането на алгоритми за откриване на зависимост от хазарт, както сега използва ANJ, може да се превърне и в модел за германския пазар. Германските оператори вече са задължени да докладват подозрителни модели на Финансовото разузнавателно звено (FIU). Случаят Betsson във Франция показва, че властите вече не се колебаят да държат под отговорност отделни служители по съответствието. Това ще доведе до допълнително затягане на вътрешните одити и обучения от страна на германските лицензополучатели, за да се избегне всеки риск от отнемане на лиценза.