Francie zpřísňuje kontroly AML: ANJ zvyšuje tlak na provozovatele hazardních her

Francouzský regulační orgán Autorité Nationale des Jeux (ANJ) vydal jasné varování všem licencovaným hazardním společnostem v zemi. Jádrem sdělení je přísné dodržování pokynů pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT). Úřad reaguje na zjištěné nedostatky v implementaci sankčních seznamů a zmrazování majetku. Tlak na průmysl sílí, protože ANJ oznámila, že v této oblasti masivně zintenzivní inspekce. Operátoři nyní musí prokázat, že disponují dostatečnými lidskými zdroji a technickými systémy k okamžité identifikaci a zablokování podezřelých aktérů.

Zvláštní pozornost byla věnována případu z roku 2025, který nyní slouží jako precedens. Poprvé byl licencovaný operátor postaven před Národní sankční komisi (NSC). V tomto řízení byla nalezena vážná pochybení ve vnitřním oznamovacím řetězci podezřelých transakcí. Výsledkem byly významné sankce nejen pro samotnou společnost, ale i pro odpovědné vedoucí pracovníky na osobní úrovni. To podtrhuje nový směr francouzského dohledu, který klade silnější důraz na individuální odpovědnost compliance officerů.

Čísla a fakta

Ve středu sankcí byl podle interních zpráv operátor Betsson France. Národní sankční komise uložila společnosti pokutu ve výši 20 000 EUR. Kromě toho byla vydána dvouměsíční provozní zákaz, která však zůstává pozastavena. Vedení bylo postiženo ještě tvrději: bývalý manažer obdržel pokutu 20 000 EUR a dvouměsíční pozastavený manažerský zákaz. Vedoucí pracovník pro dodržování předpisů (senior compliance officer) byl odsouzen k zaplacení 5 000 EUR. Ačkoli se tyto částky mohou zdát nízké ve srovnání s britskými pokutami, symbolický dopad osobní odpovědnosti je pro francouzský trh bezprecedentní.

ANJ také vylepšila své technologické schopnosti. Nový algoritmus analyzuje herní chování na základě 23 finančních a behaviorálních ukazatelů. Ty zahrnují frekvenci sázek, používání limitů a reakce na předchozí zásahy. Podle zpráv ANJ pochází přibližně 38 procent hrubých herních příjmů (GGR) od hráčů s problematickým chováním. Aby se tomuto trendu zabránilo, průmysl plánuje marketingové výdaje ve výši téměř 695 milionů EUR pro rok 2025, což je údaj, který úřad kriticky sleduje.

Pozadí

Od června 2026 působí Pascal Chèvremont jako nový prezident v čele ANJ. Nastupuje po Isabelle Falque-Pierrotin a stanovil si za cíl standardizovat monitorování založené na datech. Chèvremont přebírá mandát, kde jsou boj proti finanční kriminalitě a ochrana hráčů nejvyššími prioritami. Zatímco online sportovní sázení ve Francii vzkvétá a počet aktivních účtů vzrostl v roce 2024 o 11 procent, online kasinové hry zůstávají nelegální. Probíhají však politické diskuse o potenciální legalizaci tohoto sektoru v silně regulovaném rámci do začátku roku 2026 s cílem omezit černý trh.

„Provozovatelé musí zajistit, aby opatření k zmrazení aktiv mohla být implementována bez zbytečného odkladu. Zintenzivníme naše AML kontroly a očekáváme významné zlepšení ve zprávách předložených TRACFIN.“ - Pascal Chèvremont, prezident ANJ

Zpřísnění ve Francii nestojí izolovaně. UK Gambling Commission podnikla v posledních měsících podobné kroky a pozastavila licence provozovatelů, jako jsou Bet St George nebo BresBet, kvůli selháním AML. Dokonce i QuinnBet byl pokutován částkou přesahující 600 000 britských liber. Tato evropská tendence k nulové toleranci vůči praní špinavých peněz nyní vyvíjí tlak na francouzské poskytovatele, aby optimalizovali své kontrolní mechanismy pro politicky exponované osoby (PEP) a zákazníky s vysokým rizikem.

Proč je to důležité pro německé hráče

Pro německé hráče registrované u poskytovatelů s německou licencí se francouzská opatření přímo nemění. Tento vývoj však ukazuje, že regulační orgány v Evropě se sbližují. Kdokoli hraje v Německu s legálním poskytovatelem uvedeným na oficiálním seznamu Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) již požívá standard ochrany, který je v mnoha ohledech podobný nebo přesahuje francouzský model. Německá státní smlouva o hazardních hrách 2021 (GlüStV 2021) již předpokládá přísné AML kontroly.

V Německu jsou vklady v rámci systému LUGAS omezeny na 1 000 EUR měsíčně a limit sázek 1 EUR na otočení u virtuálních automatů také slouží prevenci. Kdokoli se pokusí hrát v nelegálních kasinech s licencí MGA nebo Curacao, nejenže riskuje nedostatek ochrany hráčů, ale také vstupuje do zaměření AML monitoringu, protože tito poskytovatelé často neprovádějí dostatečné kontroly. Konzistentní postoj ANJ ve Francii podporuje německou GGL v jejím kurzu, kdy povoluje pouze poskytovatele, kteří zaručují transparentnost finančních toků.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Německá kasina s licencí GGL musí pečlivě sledovat vývoj v sousedních zemích. Zavedení algoritmů pro detekci závislosti na hazardních hrách, jak je nyní používá ANJ, by se mohlo stát modelem i pro německý trh. Němečtí provozovatelé jsou již nyní povinni hlásit podezřelé vzorce chování Finančnímu zpravodajskému útvaru (FIU). Případ Betsson ve Francii ukazuje, že úřady již neváhají činit odpovědnými jednotlivé pracovníky compliance. To povede k tomu, že němečtí držitelé licencí dále zpřísní své interní audity a školení, aby se vyhnuli jakémukoli riziku odebrání licence.