Tararins AML na gidajen caca: Tsawon tsada na gazawar biyayya

Zazzabi da alfahari na falon gidan caca galibi suna lulluɓe da tsauraran tsarin mulki inda kasa-kasa biyan bukata ka iya haifar da mummunan sakamako na kuɗi. Kula da tsarin hana aikal wanki (AML) ba wai kawai buƙatar bureaucratic ba ce; ta zama wani muhimmin ginshiƙi na rayuwar kasuwanci. Sabbin ayyukan tilasta doka a Las Vegas sun girgiza masana'antu, sun tabbatar da cewa rashin aiki shine mafi tsada hanyar da mai gudanarwa zai iya ɗauka. The Venetian kwanan nan ya yarda da yarjejeniyar $7.2 miliyan game da gazawar AML da ta wuce shekaru biyar da suka wuce. Wannan lamarin wani bangare ne na babban bincike wanda ya ga jimillar hukunce-hukuncen kadarorin Las Vegas Strip ya wuce $34 miliyan.

Abin da ke janyo waɗannan gazawar shi ne yanayin ɗan adam. Rahotanni sun nuna cewa wani mai masaukin gidan caca a The Venetian ya san ayyukan narkar da kuɗi na baƙo amma ya kasa isar da bayanin. Sakamakon haka, babu wani rahoto mai ban mamaki (SAR) da aka taɓa cikawa. Irin waɗannan kurakurai suna da haɗari musamman a lokutan matsin tattalin arziki, lokacin da masu gudanarwa za su iya jarabtar rage kasafin kuɗin bin ka'idoji don kare ƙimar riba. Duk da haka, kamar yadda tarar $7.2 miliyan ta nuna, waɗannan tanadi na ɗan gajeren lokaci na iya haifar da manyan kuɗaɗe na dogon lokaci. Gyaran shari'a da binciken irin waɗannan lamura galibi suna ci gaba da shekaru da yawa, suna ci gaba da zama labarai marasa kyau.

Adadi da gaskiya

Irin waɗannan hukunce-hukuncen suna da mahimmanci. Duk da cewa tarar The Venetian na $7.2 miliyan na iya zama kamar wani ɓangare na kuɗin shiga na shekara-shekara, jimillar $34 miliyan da ke da alaƙa da wannan lamari na musamman ya tabbatar da cewa masu kula da doka suna ƙara haɗin kai. Kwatancen ƙasashen duniya suna ba da adadi masu ban sha'awa. A cikin 2023, William Hill Group ya sami tarar da ta yi tarihi na £19.2 miliyan daga Hukumar Saysa Saysa ta Burtaniya. A wannan yanayin, kamfanin ya ba da damar sabbin abokan ciniki su kashe £23,000 a cikin minti 20 kawai ba tare da wani binciken tushen kuɗi ba.

"Mafi kyawun shari'a don fasahar AML ba ta kashe kuɗi fiye da haka ba, ta kashe hankali ne." - Marubuci marar sunan sa, Alessa Blog

Waɗannan adadi suna nuna manufar cikakken rashin haƙuri ta duniya. Tun daga 2022, Hukumar Saysa Saysa ta Burtaniya ta yi tarar sama da £75 miliyan saboda AML da laifuffukan da suka shafi hakan. Masu ilimin tattalin arziki sun yi jayayya cewa tsadar cikakken bayani na AML mafi ƙaranci ne fiye da waɗannan yarjejeniyoyin miliyoyin daloli. Duk da haka, kungiyoyi da yawa suna fafutukar ficewa daga hanyoyin da aka yi da hannu waɗanda ke cin daruruwan sa'o'in masu bincike akan ayyuka masu maimaitawa.

Bayan Fage

Abin da ke janyo yawancin gazawar AML yana zaune a cikin bayanan da ba su da cikakkiyar fahimta da hanyoyin aiki da ba su da tasiri. Lokacin da ƙungiyoyin bin ka'idoji suka tilasta musu tattara bayanai daga tsarin da ba su dace ba, ba su da ganuwa da ake bukata don gano manyan haɗari. Dandalolin RegTech kamar Alessa suna da nufin warware wannan ta hanyar sarrafa ayyukan sa ido kan ciniki, kimanta haɗarin abokin ciniki, da kuma duba jerin sunayen haramtawa. Manufar ita ce a cire gudanarwar da aka yi da hannu don masu hazaka su iya mai da hankali kan binciken haɗarin gaske.

Harsashin kamfani kuma yana taka muhimmiyar rawa. A lokacin da sha’awar samun riba ta yi nasara a kan jajircewa ga bin ka’idoji, abokan ciniki na "VIP" galibi ana ba su damar wucewa ta hanyar da ta dace. A cikin lamarin William Hill, an bayyana gazawar a matsayin "mai yawa kuma mai ban mamaki," wanda kusan ya haifar da dakatar da lasisin aikin kamfanin. Wannan yana aiki a matsayin tunatarwa mai tsanani cewa AML ba wai matsala ce ta fasaha kawai ba har ma da fifiko na gudanarwa wanda dole ne a jagorance shi daga sama.

Me yasa yake da mahimmanci ga ƴan wasa na Jamus

Ga ƴan wasa a Jamus, waɗannan ci gaban duniya suna ƙarfafa mahimmancin Yarjejeniyar Jiha kan Caca ta 2021 (GlüStV 2021). Kasuwar Jamus ɗaya ce daga cikin masu tsauraran ka’idoji a duniya, tare da mai da hankali sosai kan hana karkace kuɗi da kare ƴan wasa. A lokacin da ɗan wasan Jamus ya zaɓi gidan caca daga jerin sunayen da aka amince da su na GGL, yana zaɓar yanayi inda ake aiwatar da ka’idojin AML sosai.

Iyaka ta Yuro 1,000 na ajiya na wata-wata, wanda ake sarrafa shi ta tsarin LUGAS, babban kayan aiki ne a cikin wannan yaki. Ta hanyar hana manyan kuɗi, marasa sa ido su gudana ta hanyar asusu da yawa, tsarin yana sanya shi da wahala ga masu laifi su yi amfani da caca ta kan layi don karkace kuɗi. Bugu da kari, iyakar spin na Yuro 1 akan ramummuka yana rage saurin kuɗi, yana kara rage haɗari. ƴan wasa a wuraren da aka ba da lasisi na GGL za su iya dogara cewa ana sarrafa kuɗin su da mafi girman matakin amincin tsari, sabanin ayyukan da ba su da haske da ake samu a yankunan kasashen waje kamar Curacao.

Abin da ke nufin ga gidajen caca masu lasisi na GGL

Masu gudanar da aikin Jamus dole ne su ga tarar Las Vegas a matsayin labarin gargadi. GGL tana buƙatar sa ido mara kyau na halayen ƴan wasa da kuɗi. Duk wani gazawar ba da rahoto ga ayyuka masu ban mamaki na iya haifar da rasa lasisi nan take, wanda ya fi lalacewa fiye da tara sau ɗaya. Ga gidajen caca na GGL, saka hannun jari a cikin ci-gaban fasahar bin ka’idoji ba kuɗin zaɓi ba ne amma wajibi ne na asali don ci gaba da kasuwanci.

A Jamus, harsashin bin ka’idoji gabaɗaya yana da ƙarfi saboda tsauraran hanyar lasisi. Koyaya, masu gudanarwa dole ne su ci gaba da sa ido kuma su ci gaba da inganta tsarin su don guje wa "abubuwa marasa gaskiya" waɗanda ke haifar da damuwa ga ƴan wasa na gaskiya, yayin da suke tabbatar da cewa an kawar da barazana na gaske nan take. Makomar masana'antu ta mallakar waɗanda ke ganin bin ka’idoji a matsayin ƙari na ƙima maimakon cibiyar kashe kuɗi.