फ्रांस ने AML नियंत्रण कड़े किए: ANJ ने जुआ संचालकों पर दबाव बढ़ाया

फ्रांसीसी नियामक निकाय Autorité Nationale des Jeux (ANJ) ने देश की सभी लाइसेंस प्राप्त जुआ कंपनियों को एक स्पष्ट चेतावनी जारी की है। मूल रूप से, यह संदेश धन-शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण (AML/CFT) का मुकाबला करने के लिए दिशानिर्देशों का कड़ाई से पालन करने से संबंधित है। यह प्राधिकरण प्रतिबंध सूचियों के कार्यान्वयन और संपत्तियों की जब्ती में पहचानी गई कमियों पर प्रतिक्रिया दे रहा है। उद्योग पर दबाव बढ़ रहा है, क्योंकि ANJ ने घोषणा की है कि वह इस क्षेत्र में अपने निरीक्षणों को बड़े पैमाने पर तेज करेगा। ऑपरेटरों को अब यह साबित करना होगा कि उनके पास संदिग्ध अभिनेताओं की तुरंत पहचान करने और उन्हें अवरुद्ध करने के लिए पर्याप्त मानव संसाधन और तकनीकी प्रणालियाँ हैं।

विशेष ध्यान 2025 के एक मामले पर गया, जो अब एक मिसाल के तौर पर काम करता है। पहली बार, एक लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर को राष्ट्रीय प्रतिबंध आयोग (NSC) के सामने लाया गया। इस कार्यवाही में, संदिग्ध लेनदेन के लिए आंतरिक रिपोर्टिंग श्रृंखला में गंभीर विफलताओं का पता चला। इसका परिणाम न केवल कंपनी के लिए, बल्कि व्यक्तिगत स्तर पर जिम्मेदार अधिकारियों के लिए भी महत्वपूर्ण दंड था। यह फ्रांसीसी निरीक्षण के नए पाठ्यक्रम को रेखांकित करता है, जो अनुपालन अधिकारियों की व्यक्तिगत जिम्मेदारी पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रहा है।

संख्याएँ और तथ्य

प्रतिबंधों के केंद्र में एक ऑपरेटर था, जिसे अंदरूनी सूत्रों की रिपोर्ट के अनुसार Betsson France समझा जाता है। राष्ट्रीय प्रतिबंध आयोग ने कंपनी पर 20,000 यूरो का जुर्माना लगाया। इसके अतिरिक्त, दो महीने का संचालन निषेध जारी किया गया था, हालांकि यह निलंबित रहता है। प्रबंधन को और भी मुश्किलों का सामना करना पड़ा: एक पूर्व प्रबंधक को 20,000 यूरो का जुर्माना और दो महीने का निलंबित प्रबंधन प्रतिबंध मिला। एक वरिष्ठ अनुपालन अधिकारी को 5,000 यूरो का भुगतान करने का आदेश दिया गया था। जबकि ये आंकड़े ब्रिटिश जुर्माना की तुलना में कम लग सकते हैं, व्यक्तिगत दायित्व का प्रतीकात्मक प्रभाव फ्रांसीसी बाजार के लिए अभूतपूर्व है।

ANJ ने अपनी तकनीकी क्षमताओं को भी उन्नत किया है। एक नया एल्गोरिथम 23 वित्तीय और व्यवहार संबंधी संकेतकों के आधार पर जुआ व्यवहार का विश्लेषण करता है। इनमें सट्टेबाजी की आवृत्ति, सीमा का उपयोग और पिछले हस्तक्षेपों पर प्रतिक्रिया शामिल है। ANJ की रिपोर्ट के अनुसार, सकल जुआ राजस्व (GGR) का लगभग 38 प्रतिशत समस्याग्रस्त व्यवहार वाले खिलाड़ियों से आता है। इस प्रवृत्ति का मुकाबला करने के लिए, उद्योग 2025 के लिए लगभग 695 मिलियन यूरो के विपणन व्यय की योजना बना रहा है, एक ऐसा आंकड़ा जिस पर प्राधिकरण महत्वपूर्ण रूप से नजर रख रहा है।

पृष्ठभूमि

जून 2026 से, पास्कल शेवरमोंट ANJ के प्रमुख के रूप में नए अध्यक्ष के रूप में कार्यरत हैं। उन्होंने इसाबेल फाल्क-पियरेरोटिन का स्थान लिया है और डेटा-संचालित निगरानी को मानक बनाने का लक्ष्य रखा है। शेवरमोंट को एक ऐसा जनादेश विरासत में मिला है जहाँ वित्तीय अपराध के खिलाफ लड़ाई और खिलाड़ी सुरक्षा सर्वोच्च प्राथमिकताएँ हैं। जबकि फ्रांस में ऑनलाइन स्पोर्ट्स बेटिंग फलफूल रही है और 2024 में सक्रिय खातों की संख्या 11 प्रतिशत बढ़ी है, ऑनलाइन कैसीनो गेमिंग अवैध बनी हुई है। हालाँकि, काले बाजार को रोकने के लिए 2026 की शुरुआत तक एक अत्यधिक विनियमित ढांचे में इस क्षेत्र को वैध बनाने की क्षमता के बारे में राजनीतिक चर्चाएँ चल रही हैं।

"ऑपरेटरों को यह सुनिश्चित करना होगा कि संपत्ति-फ्रीजिंग उपायों को बिना किसी देरी के लागू किया जा सके। हम अपने AML निरीक्षणों को तीव्र करेंगे और TRACFIN को प्रस्तुत की गई रिपोर्टों में महत्वपूर्ण सुधार की उम्मीद करते हैं।" - पास्कल शेवरमोंट, ANJ के अध्यक्ष

फ्रांस में यह सख्ती अकेली नहीं है। यूके गैंबलिंग कमीशन ने हाल के महीनों में इसी तरह के कदम उठाए हैं, AML विफलताओं के कारण Bet St George या BresBet जैसे ऑपरेटरों के लाइसेंस निलंबित कर दिए हैं। यहां तक कि QuinnBet पर 600,000 ब्रिटिश पाउंड से अधिक का जुर्माना भी लगाया गया था। मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में शून्य-सहिष्णुता नीति की ओर यह यूरोपीय प्रवृत्ति अब फ्रांसीसी प्रदाताओं पर राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (PEPs) और उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अपने नियंत्रण तंत्र को अनुकूलित करने के दबाव में डाल रही है।

जर्मन खिलाड़ियों के लिए इसका क्या महत्व है

जर्मनी में लाइसेंस प्राप्त प्रदाताओं के साथ पंजीकृत जर्मन खिलाड़ियों के लिए, फ्रांसीसी उपायों से सीधे तौर पर कुछ भी नहीं बदलता है। हालाँकि, यह विकास दिखाता है कि यूरोप में नियामक प्राधिकरण करीब आ रहे हैं। Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) की आधिकारिक सफ़ेद सूची पर सूचीबद्ध एक कानूनी प्रदाता के साथ जर्मनी में खेलने वाला कोई भी व्यक्ति पहले से ही एक सुरक्षा मानक का आनंद लेता है जो कई मायनों में फ्रांसीसी मॉडल के समान या उससे अधिक है। जुए पर जर्मन राज्य संधि 2021 (GlüStV 2021) पहले से ही सख्त AML जांच का प्रावधान करती है।

जर्मनी में, LUGAS प्रणाली के माध्यम से जमा राशि 1,000 यूरो प्रति माह तक सीमित है, और वर्चुअल स्लॉट पर प्रति स्पिन 1 यूरो की हिस्सेदारी सीमा भी रोकथाम का कार्य करती है। अवैध MGA या कुराकाओ कैसीनो में खेलने का प्रयास करने वाला कोई भी व्यक्ति न केवल खिलाड़ी संरक्षण की कमी का जोखिम उठाता है, बल्कि AML निगरानी के दायरे में भी आता है, क्योंकि ये प्रदाता अक्सर पर्याप्त जांच नहीं करते हैं। फ्रांस में ANJ का सुसंगत रुख जर्मनी के GGL को केवल उन प्रदाताओं को स्वीकार करने के अपने पाठ्यक्रम में प्रोत्साहित करता है जो वित्तीय प्रवाह में पारदर्शिता की गारंटी देते हैं।

GGL-लाइसेंस प्राप्त कैसीनो के लिए इसका क्या मतलब है

जर्मन कैसीनो, जिन्हें GGL लाइसेंस मिला है, उन्हें पड़ोसी देशों में होने वाले घटनाक्रमों पर बारीकी से नजर रखनी होगी। जुए की लत का पता लगाने के लिए एल्गोरिदम की शुरुआत, जैसा कि ANJ अब उपयोग कर रहा है, जर्मन बाजार के लिए भी एक मॉडल बन सकता है। जर्मन ऑपरेटरों को पहले से ही संदिग्ध पैटर्न की रिपोर्ट वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) को करने की बाध्यता है। फ्रांस में Betsson का मामला दिखाता है कि अधिकारी अब व्यक्तिगत अनुपालन अधिकारियों को जवाबदेह ठहराने में संकोच नहीं करते हैं। इससे जर्मन लाइसेंसधारियों को लाइसेंस रद्द करने के किसी भी जोखिम से बचने के लिए अपने आंतरिक ऑडिट और प्रशिक्षण को और कड़ा करना होगा।