La Francia inasprisce i controlli antiriciclaggio: l'ANJ aumenta la pressione sugli operatori di gioco d'azzardo

L'organismo di regolamentazione francese Autorité Nationale des Jeux (ANJ) ha emesso un chiaro avvertimento a tutte le società di gioco d'azzardo autorizzate nel paese. Al centro del messaggio vi è la rigorosa adesione alle linee guida per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). L'autorità risponde a carenze individuate nell'attuazione delle liste di sanzioni e al congelamento dei beni. La pressione sul settore è in aumento, poiché l'ANJ ha annunciato che intensificherà massicciamente le sue ispezioni in questo settore. Gli operatori devono ora dimostrare di disporre di risorse umane e sistemi tecnici sufficienti per identificare e bloccare immediatamente gli attori sospetti.

Particolare attenzione è stata richiamata a un caso del 2025, che ora funge da precedente. Per la prima volta, un operatore autorizzato è stato deferito alla Commissione Nazionale Sanzioni (NSC). In questo procedimento, sono state riscontrate gravi inadeguatezze nella catena di segnalazione interna delle transazioni sospette. Il risultato sono state sanzioni significative, non solo per la società stessa, ma anche per i dirigenti responsabili a livello personale. Ciò sottolinea il nuovo corso della vigilanza francese, che pone una maggiore attenzione sulla responsabilità individuale dei responsabili della conformità.

Numeri e fatti

Al centro delle sanzioni c'era un operatore identificato come Betsson France, secondo rapporti interni. La Commissione Nazionale Sanzioni ha inflitto alla società una multa di 20.000 Euro. Inoltre, è stato emesso un divieto operativo di due mesi, sebbene rimanga sospeso. La dirigenza è stata colpita ancora più duramente: un ex manager ha ricevuto una multa di 20.000 Euro e un divieto di gestione sospeso per due mesi. A un responsabile della conformità senior è stato ordinato di pagare 5.000 Euro. Sebbene queste cifre possano sembrare basse rispetto alle multe britanniche, l'impatto simbolico della responsabilità personale è senza precedenti per il mercato francese.

L'ANJ ha anche potenziato le sue capacità tecnologiche. Un nuovo algoritmo analizza il comportamento di gioco basato su 23 indicatori finanziari e comportamentali. Questi includono la frequenza delle scommesse, l'uso dei limiti e la risposta agli interventi precedenti. Secondo i rapporti dell'ANJ, circa il 38% dei ricavi lordi di gioco (GGR) proviene da giocatori con comportamenti problematici. Per contrastare questa tendenza, il settore prevede spese di marketing per quasi 695 milioni di Euro per il 2025, una cifra che l'autorità sta monitorando criticamente.

Contesto

Da giugno 2026, Pascal Chèvremont è il nuovo Presidente alla guida dell'ANJ. Succede a Isabelle Falque-Pierrotin e si è posto l'obiettivo di rendere il monitoraggio basato sui dati la norma. Chèvremont eredita un mandato in cui la lotta alla criminalità finanziaria e la protezione dei giocatori sono priorità assolute. Mentre le scommesse sportive online sono in piena espansione in Francia e il numero di conti attivi è aumentato dell'11% nel 2024, il gioco d'azzardo online di tipo casinò rimane illegale. Tuttavia, sono in corso discussioni politiche sulla potenziale legalizzazione di questo settore in un quadro altamente regolamentato entro l'inizio del 2026 per arginare il mercato nero.

"Gli operatori devono garantire che le misure di congelamento dei beni possano essere attuate senza indugio. Intensificheremo le nostre ispezioni antiriciclaggio e ci aspettiamo un miglioramento significativo delle segnalazioni trasmesse a TRACFIN." - Pascal Chèvremont, Presidente dell'ANJ

Il giro di vite in Francia non è un caso isolato. La UK Gambling Commission ha intrapreso passi simili negli ultimi mesi, sospendendo le licenze di operatori come Bet St George o BresBet a causa di fallimenti nelle procedure antiriciclaggio. Persino QuinnBet è stata multata per oltre 600.000 sterline. Questa tendenza europea verso una politica di tolleranza zero nei confronti del riciclaggio di denaro sta ora mettendo sotto pressione i fornitori francesi affinché ottimizzino i loro meccanismi di controllo per le persone politicamente esposte (PEP) e i clienti ad alto rischio.

Perché è importante per i giocatori tedeschi

Per i giocatori tedeschi registrati presso fornitori con licenza in Germania, le misure francesi non cambiano nulla direttamente. Tuttavia, lo sviluppo dimostra che le autorità di regolamentazione in Europa si stanno avvicinando. Chiunque giochi in Germania con un fornitore legale presente nella whitelist ufficiale della Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) gode già di uno standard di protezione che, per molti aspetti, è simile o superiore al modello francese. Il Trattato di Stato tedesco sul gioco d'azzardo 2021 (GlüStV 2021) prevede già rigorosi controlli antiriciclaggio.

In Germania, i depositi sono limitati a 1.000 euro al mese attraverso il sistema LUGAS, e il limite di puntata di 1 euro per giro alle slot virtuali serve anch'esso alla prevenzione. Chiunque tenti di giocare in casinò illegali MGA o di Curacao non solo rischia la mancanza di protezione per il giocatore, ma entra anche nel mirino del monitoraggio antiriciclaggio, poiché questi fornitori spesso non effettuano controlli sufficienti. La posizione coerente dell'ANJ in Francia incoraggia la GGL tedesca nel suo percorso di ammissione solo di fornitori che garantiscono trasparenza nei flussi finanziari.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

I casinò tedeschi con licenza GGL devono monitorare attentamente gli sviluppi nei paesi vicini. L'introduzione di algoritmi per rilevare la dipendenza dal gioco, come sta usando ora l'ANJ, potrebbe diventare un modello anche per il mercato tedesco. Gli operatori tedeschi hanno già l'obbligo di segnalare schemi sospetti all'Unità di Informazione Finanziaria (FIU). Il caso Betsson in Francia dimostra che le autorità non esitano più a ritenere responsabili i singoli responsabili della conformità. Ciò porterà i licenziatari tedeschi a intensificare ulteriormente i loro audit interni e la formazione per evitare qualsiasi rischio di revoca della licenza.