Frankrike strammer inn hvitvaskingskontroller: ANJ øker presset på gamblingoperatører

Den franske tilsynsmyndigheten Autorité Nationale des Jeux (ANJ) har utstedt en klar advarsel til alle lisensierte spillselskaper i landet. Kjernen i budskapet er streng overholdelse av retningslinjene for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering (AML/CFT). Myndigheten reagerer på identifiserte mangler i implementeringen av sanksjonslister og frysing av midler. Presset på bransjen øker, da ANJ har kunngjort at de vil massivt intensivere sine inspeksjoner på dette området. Operatører må nå bevise at de har tilstrekkelige menneskelige ressurser og tekniske systemer for umiddelbart å identifisere og blokkere mistenkelige aktører.

Spesiell oppmerksomhet ble rettet mot en sak fra 2025, som nå tjener som presedens. For første gang ble en lisensiert operatør stilt for den nasjonale sanksjonskommisjonen (NSC). I denne prosessen ble det funnet alvorlige feil i den interne rapporteringskjeden for mistenkelige transaksjoner. Resultatet var betydelige sanksjoner, ikke bare for selskapet selv, men også for de ansvarlige lederne på et personlig nivå. Dette understreker den nye kursen til det franske tilsynet, som legger sterkere vekt på det individuelle ansvaret til compliance-offiserer.

Tall og fakta

Sentralt i sanksjonene var en operatør som, ifølge innsiderapporter, antas å være Betsson France. Den nasjonale sanksjonskommisjonen påla selskapet en bot på 20 000 euro. I tillegg ble det utstedt et to måneders driftsforbud, selv om det forblir suspendert. Ledelsen ble rammet enda hardere: en tidligere leder mottok en bot på 20 000 euro og et to måneders suspendert lederforbud. En senior compliance-offiser ble pålagt å betale 5 000 euro. Selv om disse tallene kan virke lave sammenlignet med britiske bøter, er den symbolske effekten av personlig ansvar uten sidestykke for det franske markedet.

ANJ har også oppgradert sine teknologiske kapabiliteter. En ny algoritme analyserer spilleatferd basert på 23 finansielle og atferdsmessige indikatorer. Disse inkluderer innsatsfrekvens, bruk av grenser og respons på tidligere inngrep. Ifølge ANJ-rapporter kommer omtrent 38 prosent av brutto spilleinntekter (GGR) fra spillere med problematisk atferd. For å motvirke denne trenden planlegger bransjen markedsføringsutgifter på nesten 695 millioner euro for 2025, et tall myndigheten overvåker kritisk.

Bakgrunn

Siden juni 2026 har Pascal Chèvremont vært den nye presidenten ved leder av ANJ. Han etterfølger Isabelle Falque-Pierrotin og har satt seg som mål å gjøre dataledet overvåking til standard. Chèvremont arver et mandat der kampen mot finansiell kriminalitet og spillersikkerhet er topp prioritet. Mens online sportsbetting blomstrer i Frankrike og antallet aktive kontoer økte med 11 prosent i 2024, forblir online kasinospill ulovlig. Det pågår imidlertid politiske diskusjoner om en potensiell legalisering av denne sektoren i et høyt regulert rammeverk innen tidlig 2026 for å dempe det svarte markedet.

"Operatører må sikre at tiltak for frysing av eiendeler kan implementeres uten forsinkelse. Vi vil intensivere våre AML-inspeksjoner og forventer en betydelig forbedring i rapporter som sendes til TRACFIN." - Pascal Chèvremont, president for ANJ

Innstrammingen i Frankrike står ikke alene. UK Gambling Commission har tatt lignende skritt de siste månedene, og har suspendert lisensene til operatører som Bet St George eller BresBet på grunn av AML-brudd. Selv QuinnBet ble ilagt en bot på over 600 000 britiske pund. Denne europeiske tendensen mot en nulltoleransepolitikk for hvitvasking av penger presser nå franske tilbydere til å optimalisere sine kontrollmekanismer for politisk eksponerte personer (PEP) og kunder med høy risiko.

Hvorfor det betyr noe for tyske spillere

For tyske spillere som er registrert hos tilbydere med lisens i Tyskland, endrer de franske tiltakene ingenting direkte. Utviklingen viser imidlertid at tilsynsmyndigheter i Europa beveger seg nærmere hverandre. Alle som spiller i Tyskland med en lovlig tilbyder som er oppført på den offisielle hvitelisten til Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), nyter allerede en beskyttelsesstandard som ligner på eller overgår den franske modellen på mange måter. Den tyske statsavtalen om gambling 2021 (GlüStV 2021) gir allerede strenge AML-kontroller.

I Tyskland er innskudd begrenset til 1 000 euro per måned gjennom LUGAS-systemet, og innsatsgrensen på 1 euro per spinn på virtuelle spilleautomater tjener også som forebygging. Alle som prøver å spille på ulovlige MGA- eller Curacao-kasinoer, risikerer ikke bare mangel på spillersikkerhet, men kommer også i fokus for AML-overvåking, da disse tilbyderne ofte ikke utfører tilstrekkelige kontroller. Den konsekvente holdningen til ANJ i Frankrike oppmuntrer den tyske GGL i sin kurs om kun å tillate tilbydere som garanterer åpenhet i finansstrømmene.

Hva det betyr for GGL-lisensierte kasinoer

Tyske kasinoer med GGL-lisens må følge nøye med på utviklingen i nabolandene. Innføringen av algoritmer for å oppdage spillavhengighet, slik ANJ nå bruker, kan også bli en modell for det tyske markedet. Tyske operatører er allerede pålagt å rapportere mistenkelige mønstre til Financial Intelligence Unit (FIU). Betsson-saken i Frankrike viser at myndighetene ikke lenger nøler med å holde individuelle etterlevelsesansvarlige (compliance officers) ansvarlige. Dette vil føre til at tyske lisenshavere ytterligere strammer inn sine interne revisjoner og opplæring for å unngå enhver risiko for lisens tilbakekalling.