FATF نے سمرفنگ سے خبردار کیا: جوئے کے بازار کے لیے نئی AML ہدایات

دی فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) نے ایک نیا گائیڈنس رپورٹ جاری کیا ہے جو عالمی جوئے کی صنعت کو بڑھتے ہوئے جدید منی لانڈرنگ کے طریقوں کے بارے میں خبردار کرتی ہے۔ رپورٹ میں حکام اور آپریٹرز کو مشکوک بیٹنگ سرگرمیوں کا جلد پتہ لگانے میں مدد کے لیے مخصوص رسک انڈیکیٹرز کی نشاندہی کی گئی ہے۔ ایک اہم مسئلہ 'سمرفنگ' ہے، جہاں مجرم مالیاتی اداروں کی رپورٹنگ کی حدوں سے نیچے رہنے کے لیے بڑی رقوم کو متعدد چھوٹی لین دین میں تقسیم کرتے ہیں۔ FATF اس بات پر زور دیتا ہے کہ جوئے کے پلیٹ فارمز کو اکثر ایسے استعمال کیا جاتا ہے کہ اداکار بغیر کسی حقیقی جوئے کے ارادے کے رقم منتقل کر سکیں۔

یہ دستاویز ایک سالہ تحقیق کا نتیجہ ہے جس میں 80 سے زائد دائرہ اختیار، صنعتی ادارے اور تحقیقی ادارے شامل تھے۔ پہلی بار، ٹاسک فورس نے آن لائن جوئے کے شعبے اور غیر قانونی جوئے کے بازاروں میں خطرات کا تفصیلی جائزہ لیا ہے۔ تنظیم خاص طور پر ای-والیٹس، موبائل منی، اور ورچوئل اثاثوں جیسے نئے ادائیگی کے نظاموں کی طرف سے لائی گئی بڑھتی ہوئی پیچیدگی پر تنقید کرتی ہے، جو مجرمانہ نیٹ ورکس کے لیے پرکشش راستے پیش کرتے ہیں۔

اعداد و شمار اور حقائق

رپورٹ واضح کرتی ہے کہ خطرے کی سطح سنگین ہے۔ کچھ خطوں میں، غیر قانونی بازاروں کی آمدنی منظم شعبے سے زیادہ ہے۔ FATF کے صدر Giles Thomson نے بین الاقوامی برادری سے فوری اپیل جاری کی۔ نئی رہنما خطوط میں ٹھوس تنبیہی علامات شامل ہیں، جن میں شناخت کو چھپانے کے لیے ورچوئل پرائیویٹ نیٹ ورکس (VPNs) کا بار بار استعمال اور گاہکوں کا ویڈیو کال کے ذریعے اپنی شناخت کی تصدیق کرنے سے انکار شامل ہے۔ ایک اور تنبیہی علامت یہ ہے جب ادائیگی کے طریقہ کار کی اکاؤنٹ تفصیلات بیٹنگ اکاؤنٹ کے صارف کی تفصیلات سے میل نہیں کھاتیں۔

"مضبوط حفاظتی انتظامات کے بغیر، یہ شعبے دھوکہ دہی کرنے والوں، پیشہ ور منی لانڈررز اور منظم مجرمانہ نیٹ ورکس کے لیے پرکشش راستے بن سکتے ہیں۔ میں تمام حکومتوں پر زور دیتا ہوں کہ وہ ان خطرات کے اشارے پر نوٹ لیں جو ہم نے بیان کیے ہیں، اور مناسب رسک پر مبنی ردعمل کو نافذ کریں۔" - Giles Thomson، FATF صدر

پس منظر

FATF نوٹ کرتا ہے کہ مجرم خاص طور پر ریگولیٹری خامیوں کا استحصال کرتے ہیں۔ ریگولیٹری حدود کو نظر انداز کرنے کے لیے پیچیدہ کارپوریٹ ڈھانچے کے ذریعے فائدہ اٹھانے والے کی ملکیت کو چھپانا خاص طور پر پریشان کن ہے۔ یہ بنیادی طور پر وہاں ہوتا ہے جہاں منی لانڈرنگ اور بدعنوانی سے لڑنے کے کنٹرول کمزور ہوتے ہیں۔ دلچسپ بات یہ ہے کہ، برٹش گیمبلنگ کمیشن، 10 جولائی 2026 کی اپنی اپ ڈیٹ میں، اس شعبے میں دہشت گردی کی مالی معاونت کے خطرے کو کم قرار دیتا ہے، جبکہ FATF عام طور پر وبا اور تکنیکی ترقی کی وجہ سے تیزی سے بدلتے ہوئے طریقوں کی وجہ سے چوکنا رہنے کی تلقین کرتا ہے۔

رپورٹ کا ایک اہم پہلو مربوط بیٹنگ میں ہیرا پھیری کی تحقیقات ہے۔ مخصوص واقعات پر غیر معمولی طور پر بڑی یا مربوط شرطیں اب منی لانڈرنگ یا مقابلہ میں ہیرا پھیری کے لیے رسک انڈیکیٹر کے طور پر واضح طور پر درجہ بندی کی گئی ہیں۔ FATF ان پیشہ ور منی لانڈرنگ ڈھانچے کے خلاف کارروائی کرنے کے لیے عوامی-نجی تعاون میں گہرائی کا مطالبہ کرتا ہے۔

جرمن کھلاڑیوں کے لیے اس کی اہمیت

جرمن کھلاڑیوں کے لیے، ان نئی ہدایات کا مطلب بنیادی طور پر مزید سخت تصدیقی عمل ہے۔ جرمنی نے پہلے ہی 2021 کے جوئے کی ریاستی معاہدے (GlüStV 2021) اور ریاستوں کے مشترکہ جوئے کے اتھارٹی (GGL) کے ساتھ ایک ایسا نظام بنایا ہے جو FATF کے بہت سے مطالبات کو پورا کرتا ہے۔ 1,000 یورو کی ماہانہ ڈپازٹ کی حد، جو LUGAS نظام کے ذریعے نگرانی کی جاتی ہے، ذرائع سے افراد کی طرف سے بڑے پیمانے پر سمرفنگ کو روکتی ہے۔ آن لائن سلاٹ پر فی اسپن 1 یورو کی شرط کی حد فی لین دین کے حجم کو بھی نمایاں طور پر محدود کرتی ہے۔

جرمنی میں لائسنس یافتہ آپریٹر کے ساتھ کھیلنے والے کسی بھی شخص کو مکمل تصدیق سے گزرنا ہوگا۔ FATF کی جانب سے ویڈیو آئیڈنٹ عمل سے گریز کرنے والے کھلاڑیوں کو مسترد کرنے کی درخواست جرمنی میں پہلے سے ہی معیاری ہے۔ ملک کے بلاک کو بائی پاس کرنے کے لیے VPNs کا استعمال بھی معروف فراہم کنندگان کے ذریعے روکا جاتا ہے، کیونکہ یہ لائسنس کی شرائط کی خلاف ورزی کرتا ہے۔ ایماندار کھلاڑیوں کے لیے، اس کا مطلب رجسٹریشن کے دوران زیادہ بیوروکریٹک کوشش ہے، لیکن ساتھ ہی پلیٹ فارمز کے گرد فراڈ اور مجرمانہ سرگرمیوں کے خلاف بہت زیادہ تحفظ ہے۔

GGL لائسنس یافتہ کیسینو کے لیے اس کا کیا مطلب ہے

GGL لائسنس والے کیسینو کو اب اپنے کمپلائنس محکموں کو تیار کرنا ہوگا تاکہ وہ خودکار نگرانی کے نظام میں مخصوص FATF اشارے کو شامل کر سکیں۔ چونکہ GGL وائٹ لسٹ میں صرف وہ فراہم کنندگان شامل ہیں جو IT سیکیورٹی اور کھلاڑیوں کے تحفظ کے لیے سخت ترین ضروریات کو پورا کرتے ہیں، جرمن فراہم کنندگان پہلے سے ہی یہاں علمبردار ہیں۔ انہیں یہ یقینی بنانا ہوگا کہ ڈپازٹ اور نکلوانے صرف کھلاڑی کے نام پر موجود اکاؤنٹس کے ذریعے ہی ہوں، جو کہ FATF کے بنیادی مطالبات میں سے ایک ہے۔ شناخت کی تصدیق میں کمزوریاں دکھانے والی کمپنیاں اپنے لائسنس کی منسوخی اور جرمنی میں بھاری جرمانے کا خطرہ مول لیتی ہیں۔ FATF کے رہنما خطوط جرمن حکام کو غیر قانونی آف شور فراہم کنندگان کے خلاف مزید سخت کارروائی کرنے کے لیے اضافی دلائل فراہم کرتے ہیں جو اکثر کسی بھی AML کنٹرول کے بغیر کام کرتے ہیں۔