Pengaduan EGBA Terhadap Walletto: Tuduhan Pembayaran Perjudian Ilegal

European Gaming and Betting Association (EGBA) telah mengajukan pengaduan formal ke Bank of Lithuania terhadap penyedia layanan pembayaran Walletto. Organisasi tersebut menuduh perusahaan tersebut memproses pembayaran untuk platform perjudian online tanpa izin yang menargetkan konsumen Eropa. Tuduhan ini, yang dipublikasikan pada 10 Juli, didasarkan pada transaksi uji coba EGBA sendiri di situs web dan aplikasi perjudian ilegal. Walletto sejak itu menanggapi secara publik, membantah adanya dukungan sadar terhadap perjudian ilegal dan menyatakan bahwa tinjauan internal telah dimulai.

Walletto menerbitkan dua tanggapan di kolom komentar di bawah postingan LinkedIn yang membagikan laporan asli tentang pengaduan tersebut. Perusahaan menekankan bahwa mereka tidak secara sadar mendukung, memfasilitasi, mempromosikan, atau memungkinkan aktivitas perjudian ilegal dalam bentuk apa pun. Prinsip ini sangat penting bagi bisnis mereka, budaya kepatuhan, dan tanggung jawab mereka sebagai lembaga keuangan yang diatur.

Angka dan fakta

Pengaduan EGBA diajukan pada 10 Juli, berdasarkan penyelidikannya sendiri menggunakan transaksi uji coba. Ini menunjukkan bahwa Walletto diduga menangani pembayaran untuk beberapa platform tanpa izin. Walletto, sebagai lembaga e-money, memproses volume transaksi yang besar untuk basis pelanggan yang beragam. Perusahaan menegaskan bahwa mereka memiliki kontrol kepatuhan, pemantauan, dan uji tuntas yang luas yang dirancang untuk mencegah penyalahgunaan, namun mengakui bahwa tidak ada sistem yang sempurna.

“Walletto menyadari tuduhan publik baru-baru ini yang menunjukkan bahwa layanannya mungkin telah digunakan sehubungan dengan aktivitas perjudian tanpa izin atau ilegal. Tuduhan ini telah dilaporkan di media dan diajukan kepada otoritas terkait. Kami menanggapi hal-hal seperti ini dengan sangat serius. Pertama dan terpenting, Walletto ingin memperjelas posisinya secara mutlak: Walletto tidak mendukung, memfasilitasi, mempromosikan, atau dengan sengaja mengizinkan perjudian ilegal dalam bentuk apa pun. Prinsip ini merupakan hal mendasar bagi bisnis kami, budaya kepatuhan kami, dan tanggung jawab kami sebagai lembaga keuangan yang diatur.” - Pernyataan Walletto di LinkedIn

EGBA menekankan bahwa operator ilegal dapat terus menjangkau konsumen Eropa selama mereka memiliki akses ke metode pembayaran utama dan jaringan kartu. Organisasi ini menyerukan pendekatan terkoordinasi dari pembuat kebijakan, regulator perjudian dan keuangan, penyedia layanan pembayaran, acquirer, dan jaringan kartu. Secara khusus, jaringan kartu harus memainkan peran kunci, karena mereka menetapkan aturan untuk jaringan dan memiliki akses ke data tingkat transaksi.

Latar Belakang

Perselisihan antara EGBA dan Walletto adalah bagian dari inisiatif yang lebih luas yang bertujuan untuk mengganggu infrastruktur keuangan situs judi ilegal. EGBA, sebagai kelompok advokasi untuk operator judi online berlisensi di Eropa, telah berjuang melawan pasar gelap selama bertahun-tahun. Mereka berpendapat bahwa keberadaan penyedia ilegal merusak perlindungan pemain, menyebabkan hilangnya pendapatan pajak, dan merusak reputasi seluruh industri.

Perjudian ilegal menimbulkan risiko signifikan bagi konsumen dan merusak kerangka kerja regulasi. Hal ini dapat membuat sistem keuangan rentan terhadap penyalahgunaan. Walletto menyatakan bahwa pihaknya mendukung penuh upaya para regulator, otoritas penegak hukum, jaringan pembayaran, dan pelaku industri untuk mengatasi risiko-risiko ini dan memerangi aktivitas yang melanggar hukum.

Meskipun Walletto mengumumkan tinjauan internal, perusahaan tidak mengungkapkan merchant atau arus transaksi mana yang terlibat, apakah ada hubungan komersial yang telah ditangguhkan, atau kapan hasil tinjauan tersebut dapat diharapkan. iGaming Express telah mengarahkan pertanyaan-pertanyaan ini ke Walletto dan sedang menunggu tanggapan lebih lanjut.

Mengapa hal ini penting bagi pemain Jerman

Bagi pemain Jerman yang hanya bermain di kasino berlisensi GGL, kasus-kasus seperti ini sangat relevan. Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL) secara aktif bekerja untuk mengarahkan pemain ke pasar legal dan memerangi perjudian ilegal. Jika penyedia layanan pembayaran secara tidak sengaja atau sengaja memproses transaksi untuk penyedia tanpa izin, ini akan menghambat upaya GGL untuk memperkuat pasar legal dan melindungi pemain.

Pemain Jerman karena itu harus selalu memeriksa apakah kasino online memiliki lisensi GGL yang valid. Ini adalah satu-satunya cara untuk memastikan kepatuhan terhadap persyaratan ketat dari German Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021). Ini termasuk batas setoran bulanan sebesar 1.000 euro, batas taruhan sebesar 1 euro per putaran pada slot, dan koneksi ke sistem pengecualian diri terpusat LUGAS. Langkah-langkah ini berfungsi untuk perlindungan pemain dan pencegahan kecanduan judi. Platform tanpa lisensi GGL menghindari mekanisme perlindungan ini dan tidak menawarkan kepastian hukum kepada pemain.

Apa artinya bagi kasino berlisensi GGL

Untuk kasino berlisensi GGL, insiden ini menggarisbawahi perlunya memilih mitra pembayaran mereka secara hati-hati dan meninjau proses kepatuhan mereka secara menyeluruh. Kegagalan dalam pemilihan mitra, dalam kasus terburuk, dapat membahayakan lisensi mereka sendiri dan merusak kredibilitas penawaran pasar legal. GGL sangat menekankan kepatuhan terhadap semua peraturan, bahkan secara tidak langsung melalui penyedia layanan. Ini memperkuat pendekatan GGL untuk memerangi pasar gelap dengan tegas dan menuntut pertanggungjawaban semua aktor yang memfasilitasi perjudian ilegal. Diperkirakan bahwa GGL akan memeriksa lebih cermat penyedia layanan pembayaran mana yang bekerja sama dengan penyedia judi mana di masa mendatang, untuk mengidentifikasi dan mencegah potensi penyalahgunaan sejak dini. Keamanan dan transparansi sangat penting di sini.