法国加强反洗钱监管：ANJ加大对博彩运营商的压力

法国监管机构法国国家博彩局（ANJ）已向该国所有持牌博彩公司发出明确警告。其核心信息是严格遵守打击洗钱和恐怖主义融资（AML/CFT）的准则。该机构正在回应在制裁名单执行和资产冻结方面发现的不足之处。行业压力正在加大，因为ANJ已宣布将大幅加强在该领域的检查力度。运营商现在必须证明他们拥有足够的人力资源和技术系统，能够立即识别和阻止可疑行为者。

特别引起注意的是2025年的一起案件，该案件现在已成为先例。这是持牌运营商首次被提交至国家制裁委员会（NSC）。在这一诉讼程序中，内部可疑交易报告链被发现存在严重缺陷。其结果是公司本身以及负责的负责人个人都受到了重大处罚。这凸显了法国监管机构的新动向，即更加关注合规官的个人责任。

数字和事实

根据内部人士的报道，制裁的中心是据信为Betsson France的一家运营商。国家制裁委员会对该公司处以2万欧元的罚款。此外，还发布了为期两个月的禁业令，但该禁令仍处于暂停状态。管理层受到的打击更大：一名原经理被处以2万欧元的罚款和为期两个月的禁业令缓期执行。一名高级合规官被责令支付5,000欧元。虽然与英国的罚款相比，这些数字可能显得较低，但个人责任的象征性影响对法国市场来说是前所未有的。

ANJ也已升级了其技术能力。一种新算法基于23个财务和行为指标来分析博彩行为。这些指标包括投注频率、限额使用以及对先前干预的反应。根据ANJ的报告，大约38%的毛收入（GGR）来自有问题的行为的玩家。为了抵消这一趋势，该行业计划在2025年进行近6.95亿欧元的营销支出，这一数字正受到当局的密切关注。

背景

自2026年6月起，Pascal Chèvremont担任ANJ新任主席。他接替Isabelle Falque-Pierrotin，并将数据驱动的监管作为标准。

Chèvremont继承了一个将打击金融犯罪和保护玩家作为首要任务的任期。虽然法国的在线体育博彩蓬勃发展，活跃账户数量在2024年增长了11%，但在线赌场游戏仍然是非法的。然而，目前正在进行政治讨论，可能会在2026年初以高度监管的框架使该行业合法化，以遏制黑市。

"运营商必须确保资产冻结措施能够立即执行。我们将加强反洗钱检查，并期待提交给TRACFIN的报告有显著改进。" - Pascal Chèvremont, ANJ主席

法国的收紧措施并非孤立事件。英国赌博委员会最近几个月也采取了类似措施，因反洗钱违规而暂停了Bet St George或BresBet等运营商的牌照。QuinnBet甚至被处以超过60万英镑的罚款。

这种欧洲对洗钱零容忍政策的倾向正迫使法国供应商对其政治公众人物（PEPs）和高风险客户的控制机制进行优化。

这对德国玩家的意义

对于在德国获得许可的供应商注册的德国玩家来说，法国的措施不会直接改变任何事情。然而，这一发展表明欧洲的监管机构正在走得更近。

任何在德国通过官方白名单（由Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL)列出）上的合法供应商进行游戏的人，其享受的保护标准在许多方面已经与法国模式相似或超出。2021年德国赌博国家条约（GlüStV 2021）已经规定了严格的反洗钱检查。

在德国，通过LUGAS系统，每月的存款上限为1000欧元，每轮虚拟老虎机1欧元的投注上限也有助于预防。任何试图在非法的MGA或库拉索赌场玩游戏的人，不仅有失去玩家保护的风险，还会进入反洗钱监控的视野，因为这些供应商通常不进行充分的检查。

ANJ在法国的坚定立场鼓励了德国GGL继续只允许保证金融流动透明度的供应商。

这对GGL许可的赌场意味着什么

持有GGL牌照的德国赌场必须密切关注邻国的动态。 ANJ目前正在使用的用于检测赌博成瘾的算法的引入，也可能成为德国市场的榜样。德国运营商已经被要求向金融情报部门（FIU）报告可疑模式。法国的Betsson案例表明，当局不再犹豫追究个别合规官员的责任。这将导致德国的持牌人进一步收紧内部审计和培训，以避免任何吊销牌照的风险。