Tribunal sueco ratifica multas millonarias por AML para Betsson y otros operadores

El Tribunal Administrativo de Suecia ha ratificado las decisiones de la autoridad del juego Spelinspektionen. Betsson, Snabbare y Spooniker deben pagar millones en multas por infracciones de las regulaciones de Anti-Money Laundering (AML). Los operadores fueron reprendidos y multados por Spelinspektionen en mayo de 2025.

La decisión del tribunal subraya la postura estricta de Suecia contra la debida diligencia inadecuada por parte de los proveedores de juegos de azar. La preocupación principal era si las empresas habían verificado suficientemente el origen de los fondos de sus clientes. Los casos en los que los depósitos aparentemente no coincidían con los ingresos declarados fueron particularmente críticos. En Alemania, el cumplimiento de tales normas es igualmente importante y es supervisado estrictamente por la Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Cifras y hechos

Betsson recibió una advertencia y una multa de 580,000 € (6.5 millones de SEK). Spooniker debe pagar 893,000 € (10 millones de SEK), mientras que Snabbare fue penalizada con 491,000 € (5.5 millones de SEK). Las tres sanciones están relacionadas con deficiencias en AML.

Spelinspektionen examinó a los 50 clientes de entre 18 y 29 años con los depósitos totales más altos. Estos se realizaron entre el 1 de enero y el 31 de diciembre de 2023. Un ejemplo del caso de Betsson involucró a un cliente que realizó 163 depósitos entre el 19 de septiembre y el 30 de diciembre de 2023. Estos sumaron 491,950 SEK (aproximadamente 43,913 €), mientras que el ingreso neto anual del cliente era de 310,000 SEK (aproximadamente 27,679 €). A pesar de este patrón, el nivel de riesgo del jugador se evaluó solo entre bajo y medio.

Los operadores argumentaron que los altos niveles de depósito podrían explicarse por ganancias de juego anteriores. El tribunal no aceptó esta explicación. El punto crucial era si un operador puede confiar en retiros anteriores como explicación para depósitos posteriores sin obtener documentación que demuestre que el dinero se originó a partir de esas ganancias anteriores.

“Betsson dice que la interpretación del regulador –que los licenciatarios solo pueden tener en cuenta los retiros anteriores si los han verificado continuamente con estados de cuenta– es incorrecta y desproporcionada. La empresa también argumenta que esto se aparta de la práctica judicial previa y que cualquier infracción no fue sistemática ni grave, por lo que cualquier sanción debería reducirse significativamente o eliminarse”. - Portavoz de Betsson, Betsson

Esta declaración ilustra el desacuerdo entre el operador y el regulador respecto a la interpretación de las regulaciones de AML. En un caso anterior en 2019, Betsson también fue multada con 20 millones de SEK (aproximadamente 1.9 millones de euros en ese momento) en Suecia. Ese incidente involucró permitir a los clientes financiar sus cuentas en línea a través de vales minoristas, y una tarjeta Mastercard de marca fue considerada una promoción de bonificación ilegal.

Antecedentes

Las regulaciones de AML obligan a los operadores a conocer a fondo a sus clientes. En casos de alto riesgo, también deben verificar la fuente de los fondos. Spelinspektionen determinó que las tres empresas no establecieron adecuadamente la fuente de los fondos para depósitos grandes. Esto se aplicó a casos donde los depósitos no estaban justificados por los ingresos imponibles de los clientes. Los fallos del Tribunal Administrativo son una señal clara. Los proveedores de juegos de azar suecos deben reforzar sus salvaguardas contra el blanqueo de capitales. Las autoridades penalizarán sistemáticamente las violaciones.

Por qué es importante para los jugadores alemanes

Las reglas estrictas sobre protección del jugador y anti-money laundering (AML) también se aplican en Alemania. El Tratado Estatal Alemán sobre Juegos de Azar 2021 (GlüStV 2021) las ha endurecido significativamente. Los jugadores en casinos con licencia de la GGL se benefician de un alto estándar de protección. Esto incluye un límite de apuesta de 1 euro por giro en máquinas tragamonedas y un límite de depósito mensual de 1,000 euros. Estos límites sirven para la protección del jugador y pretenden evitar comportamientos de juego excesivos.

Todos los proveedores alemanes de juegos de azar en línea con una licencia de la GGL están conectados al sistema LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem). Esto permite el monitoreo central de los jugadores. Garantiza que se respeten los límites de depósito y evita que los jugadores estén activos con múltiples proveedores simultáneamente. La lista blanca de la GGL enumera a todos los proveedores legales y seguros. Los jugadores definitivamente deben asegurarse de jugar solo con estos proveedores con licencia. Ofrecen un entorno de juego probado y seguro que cumple con las leyes alemanas. Los proveedores sin una licencia de la GGL operan ilegalmente en Alemania y no ofrecen protección al jugador según los estándares alemanes. Esta es una distinción importante. Las licencias de MGA o Curazao no son suficientes para los jugadores alemanes.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Los fallos judiciales suecos destacan la importancia de cumplir con las regulaciones de Anti-Money Laundering (AML). La GGL en Alemania también pone gran énfasis en estas reglas. Los casinos en línea alemanes deben tener procesos muy precisos para verificar la fuente de los fondos de sus clientes. Esto es particularmente crítico para depósitos elevados. Los casinos están obligados a solicitar información detallada a los jugadores cuyo comportamiento de juego se vuelva llamativo. Por ejemplo, si un jugador deposita grandes cantidades que no coinciden con sus ingresos conocidos, el proveedor debe investigar más a fondo. Deben solicitar pruebas como recibos de sueldo o extractos bancarios para aclarar el origen del dinero.

Si se violan estas obligaciones de debida diligencia, también se pueden imponer sanciones severas en Alemania. La GGL no duda en revocar licencias o imponer multas elevadas. El ejemplo sueco es una advertencia para todos los proveedores en mercados regulados. Deben revisar y mejorar continuamente sus sistemas de cumplimiento. No se tolerarán comprobaciones superficiales o documentación insuficiente. En última instancia, esto sirve para proteger a los jugadores y la integridad del mercado del juego.