MiCA талаптары: Неліктен құмар ойын лицензиясының өзі жеткіліксіз болды

Онлайн құмар ойындар әлемі дәстүрлі лицензиялау мәселелерінен әлдеқайда асып түсетін бетбұрысқа тап болды. 1 шілдеден бастап Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) үшін өтпелі кезең аяқталды. Крипто төлемдерге сүйенетін операторлар үшін бұл олардың енді серіктестерінің жай ғана кепілдіктеріне сүйене алмайтынын білдіреді. Крипто төлем рельстері негізгі реттеуші шеңберден тыс екінші техникалық мүмкіндік ретінде қарастырылған күндер артта қалды. Енді мәселе бүкіл тізбекте: қаражатты кім алады, крипто активтерді фиатқа кім аударады және AML тексерулерін кім жүргізеді?

Key2Law бас директоры Микита Ким жалғыз құмар ойын лицензиясы қазіргі ЕО реттеуші ландшафтында ерекшелену немесе тіпті қауіпсіз болу үшін жеткіліксіз екенін нақты айтады. Реттеушілер, банктер және төлем провайдерлері енді операциялық құрылымдарды тереңірек зерттейді. Егер төлем тізбегіндегі серіктестің жарамды CASP рұқсаты болмаса, бұл казино операторы үшін үлкен заңды тәуекелге айналады. Бұл енді тек техникалық мәселе емес, лицензиялау мәселесі.

Сандар мен фактілер

1 шілде күні MiCA ережелері толық күшіне енетін бетбұрыс нүктесін білдіреді. Бұрынғы крипто қызметтерін жеткізушілердің көпшілігі әлі толық CASP рұқсатын ала алмады, бұл Key2Law мәліметтері бойынша төлемнің үздіксіздігінде айтарлықтай бұзылуларға әкелуі мүмкін. Жиі кездесетін қате түсінік – MiCA тек крипто биржаларына қатысты деген түсінік. Іс жүзінде, реттеу крипто инфрақұрылымы бизнес моделіне енгізілген кез келген жерде қолданылады, мысалы, депозиттер, ақша алу немесе адалдық бағдарламалары үшін.

"MiCA өтпелі кезеңнен кейінгі режимінде кепілдіктерге сүйену жеткіліксіз. Операторлар өздерінің бүкіл крипто төлем инфрақұрылымы қолданыстағы заңды талаптарға сәйкес келетінін көрсете алуы керек." - Микита Ким, Key2Law бас директоры

Тағы бір маңызды жайт – құмар ойын секторында MiCA бойынша крипто қызметтерінен айырмашылығы, паспорттау жоқ екенін түсіну. ЕО-ның бір еліндегі CASP рұқсаты белгілі бір жағдайларда бүкіл ішкі нарыққа қол жеткізуге мүмкіндік бергенімен, құмар ойын нарығы бөлшектелген күйінде қалады. Әрбір мүше мемлекет өзінің ережелерін, салық мөлшерлемелерін және ойыншыларды қорғау стандарттарын сақтайды. Кимнің айтуынша, бір мезгілде бірнеше нарыққа шыққысы келетіндер әрбір жаңа нарыққа кіру үшін бизнесті қиындықпен қайта құрудың орнына, бастапқыдан масштабталатын операциялық модельді дамытуы керек.

Анықтамалық ақпарат

Бақылау тәжірибесіндегі өзгеріс ең алдымен реттеушілердің бүгінде құжаттарды ғана қарап қоймай, компания ішіндегі нақты тәжірибені тексеретінінде көрінеді. AML (Ақшаны жылыстатуға қарсы) және KYC (Клиентті тану) саясаттарының стандартты жиынтығын ұсыну енді жеткіліксіз. Органдар оператордың қызметіне арнайы бейімделген тәуекелге негізделген негіздерді талап етеді. Бұған құжатталған тәуекелдерді бағалау, ішкі эскалацияның нақты жолдары және қаражат көзінің дәлелі кіреді. Осылайша, комплаенс ішкі саясаттардың жай жинағынан операциялық басқару шеңберіне айналуда.

"Менің кеңесім – лицензияның өзінен емес, операциялық модельден бастау. Стратегиялық шешімдер нақты қайда қабылданады? Бизнесті кім тиімді бақылайды?" - Микита Ким, Key2Law бас директоры

Неміс ойыншылары үшін неге маңызды

Неміс ойыншылары үшін жағдай Мемлекеттік құмар ойын келісімі 2021 (GlüStV 2021) арқылы өте қатаң реттелген. Бірлескен мемлекеттік құмар ойын органының (GGL) ақ тізіміндегі Германияда лицензияланған казинолар қазірдің өзінде өте қатаң талаптарға бағынады. Бұған барлық провайдерлер бойынша айына 1000 еуро депозит лимиті және виртуалды слоттарда бір айналымға 1 еуро ставка лимиті кіреді. Мониторинг LUGAS сияқты орталық жүйелер арқылы жүзеге асырылады.

Крипто төлемдер қазіргі уақытта неміс GGL-лицензияланған казиноларында мәселе болып отырған жоқ, себебі ақша ағындарын бақылауға және жеке басын растауға қойылатын қатаң талаптар көптеген анонимді немесе псевдо-анонимді крипто концепцияларымен қайшы келеді. Неміс ойыншылары GGL лицензиясы жоқ (көбінесе MGA немесе Curacao лицензиялары бар) крипто төлемдерді агрессивті түрде жарнамалайтын провайдерлер неміс заңдарына сәйкес заңсыз әрекет ететінін және неміс құқықтық жүйесі арқылы қорғауды қамтамасыз етпейтінін білуі керек. MiCA ережесі осы сұр нарық провайдерлеріне қысымды одан әрі арттырады, себебі олардың төлем қызметтерін жеткізушілері де қазір қатаң реттеледі.

GGL-лицензияланған казинолар үшін не білдіреді

Германиялық лицензиясы бар операторлар өздерінің комплаенс процестерін кез келген жағдайда ең жоғары деңгейде ұстауы керек. Алайда, MiCA дәуірінен алынған жаңа түсініктер олардың трансшекаралық қызмет жеткізушілерін қолданса, олар үшін де жағдайдың қиындай түсетінін көрсетеді. GGL-ға сәйкес келетін казино төлем тізбегіндегі әрбір серіктестің ең қатаң AML нұсқаулықтарына сәйкес келуін қамтамасыз етуі керек. GGL түпкі бенефициарлық иелер мен төлем жолдарын өте нақты тексергендіктен, MiCA ережесі Еуропа кеңістігінде реттелмеген төлем ағындарын одан әрі құрғататын қосымша қауіпсіздік желісі ретінде әрекет етеді. Хабарлама түсінікті: операциялық процестерін бақылауда ұстайтындар және толық ашықтықты ұсынатындар ғана Германия сияқты реттелетін нарықтарда ұзақ мерзімді перспективада өмір сүре алады.