La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE consulta al sector del juego sobre la supervisión de riesgos

La Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA), que se establecerá en 2026, ha abierto una ronda de consultas clave para los operadores de juego con licencia de toda la Unión Europea. El objetivo es mejorar la elaboración de perfiles de riesgo y la supervisión basada en el riesgo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La autoridad pretende evitar que se apliquen al sector del juego normas procedentes de otros sectores sin adaptación previa.

Esta iniciativa es una clara señal de un enfoque reforzado ante los delitos financieros en sectores de alto riesgo. Se trata de un esfuerzo colectivo para remodelar la supervisión, aun cuando las licencias de juego siguen estando bajo las jurisdicciones nacionales. Los jugadores y operadores alemanes deberían seguir muy de cerca esta evolución, ya que la armonización de las normas podría tener repercusiones en todo el país.

Cifras y hechos

La consulta de la AMLA está abierta hasta el 27 de septiembre. Se centra en la redacción de Normas Técnicas de Regulación (RTS), que se aplicarán a los operadores de juego y a otros sectores como la financiación inmobiliaria, la venta online de artículos de lujo, arte, antigüedades y pagos por asesoramiento jurídico. Estas RTS definirán el modo en que los organismos de supervisión evalúan los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de los sujetos obligados del sector no financiero. La autoridad reconoce de forma expresa que las obligaciones de supervisión diseñadas para los bancos no pueden aplicarse sin más a sectores no financieros. Por el contrario, reconoce la necesidad de normas específicas para cada sector para evitar cargas de cumplimiento desproporcionadas. Entre los aspectos clave señalados figuran unos requisitos de información proporcionales, el trato a las empresas más pequeñas y los costes de implementación.

"El proyecto de RTS sentará las bases para el trabajo de las autoridades de supervisión en materia de clasificación y supervisión de riesgos". - Spelinspektionen

El regulador del juego de Suecia, Spelinspektionen, ha instado a sus operadores autorizados a participar en esta consulta. Se esperan nuevas consultas a finales de año.

Antecedentes

La AMLA se creó con el objetivo principal de reforzar la cooperación entre los Estados miembros de la UE en la lucha contra el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera. Su mandato incluye el desarrollo de RTS y directrices de supervisión armonizadas. Esto permitirá a los reguladores nacionales aplicar las normas contra el blanqueo de capitales de manera uniforme mediante principios comunes basados en el riesgo. Aunque las licencias de juego se conceden a nivel nacional, esta iniciativa a escala europea supone un paso hacia una supervisión más unificada y sólida. El regulador del juego danés destacó recientemente las medidas coercitivas adoptadas contra 334 sitios web sin licencia, lo que pone de relieve los constantes desafíos que plantea la regulación del espacio de juego online.

Este impulso en favor de un mayor control de los sectores de alto riesgo refleja la tendencia general de un mayor escrutinio regulador en toda la UE. El objetivo consiste en crear un sistema financiero más resistente y menos susceptible a las actividades ilícitas. El sector del juego se considera uno de los ámbitos en los que es especialmente necesario reforzar los controles debido a su carácter intensivo en efectivo y a sus operaciones transfronterizas.

Qué significa para los jugadores alemanes

Para los jugadores alemanes, esto no supone inicialmente ningún cambio directo en su día a día. A largo plazo, sin embargo, una mejor prevención del blanqueo de capitales podría aumentar la seguridad y la integridad del mercado del juego. Si los operadores tienen que cumplir requisitos más estrictos, esto puede reforzar la confianza de los jugadores. La Ley del Juego alemana de 2021 (GlüStV 2021) ya ha establecido normas estrictas en Alemania que van más allá de los estándares de la UE, como el límite de apuesta de 1 euro por giro y el límite de depósito mensual de 1.000 euros. El sistema central de exclusión de jugadores, LUGAS, también contribuye a la seguridad de los jugadores. Si los estándares de la UE llegaran a superar la normativa alemana, los operadores alemanes con licencia de la GGL tendrían que adaptar sus procesos. No obstante, esto sería más bien la excepción, ya que Alemania ya cuenta con uno de los mercados más estrictos. Al fin y al cabo, los jugadores se benefician de un entorno más transparente y seguro, aunque los efectos de la consulta de la AMLA se dirijan principalmente a los operadores.

Qué significa para los casinos con licencia de la GGL

Para los casinos online con licencia alemana sujetos a la supervisión de la Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), las próximas Normas Técnicas de Regulación (RTS) de la AMLA podrían exigir nuevas adaptaciones. Aunque Alemania ya introdujo regulaciones muy exhaustivas sobre prevención del blanqueo de capitales y protección del jugador con la GlüStV 2021. Estas incluyen, entre otras, el límite de 1.000 euros mensuales para depósitos en casinos regulados por la GGL y el sistema de supervisión central LUGAS. A pesar de esto, la AMLA hace hincapié en una aplicación armonizada de las normas contra el blanqueo de capitales en toda la UE. Esto podría implicar que los casinos de la GGL deban revisar periódicamente sus políticas y procedimientos internos para adaptarlos estructuralmente a los nuevos estándares de la UE. Especialmente aspectos como los requisitos proporcionales de notificación y el trato a empresas de menor tamaño, tratados en la consulta, podrían resultar de suma importancia para los operadores alemanes. En este sentido, la intención de la AMLA de desarrollar reglas específicas para sectores no financieros con el fin de evitar un esfuerzo administrativo de cumplimiento desproporcionado debe valorarse positivamente. En última instancia, se pretende lograr una aplicación coherente a nivel europeo de las normas de prevención de blanqueo de capitales, lo que a largo plazo también reforzará la reputación y la seguridad del mercado regulado alemán.