L'Autorità antiriciclaggio dell'UE avvia una consultazione con il settore del gioco d'azzardo sulla supervisione dei rischi

L'Autorità antiriciclaggio dell'UE (AMLA), istituita nel 2026, ha aperto un importante ciclo di consultazioni per gli operatori di gioco d'azzardo autorizzati in tutta l'Unione Europea. L'obiettivo è quello di migliorare la profilazione del rischio e la vigilanza basata sul rischio nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. L'autorità mira a evitare di applicare al settore dei giochi norme provenienti da altri settori senza un opportuno adeguamento.

Questa iniziativa segnala chiaramente un approccio rafforzato nei confronti della criminalità finanziaria nei settori ad alto rischio. Si tratta di uno sforzo collettivo per rimodellare la vigilanza, anche se le licenze di gioco d'azzardo rimangono sotto le giurisdizioni nazionali. I giocatori e gli operatori tedeschi dovrebbero monitorare attentamente questo sviluppo, poiché standard armonizzati potrebbero avere implicazioni a livello nazionale.

Numeri e fatti

La consultazione dell'AMLA durerà fino al 27 settembre. Si concentra sulla stesura di norme tecniche di regolamentazione (RTS) che si applicheranno agli operatori di gioco d'azzardo e ad altri settori quali il finanziamento immobiliare, la vendita online di beni di lusso, arte, antiquariato e pagamenti per consulenze legali. Queste RTS definiranno il modo in cui gli organismi di vigilanza valutano i rischi di AML e finanziamento del terrorismo per i soggetti obbligati nel settore non finanziario. L'autorità riconosce esplicitamente che gli obblighi di vigilanza pensati per le banche non possono essere semplicemente applicati ai settori non finanziari. Al contrario, riconosce la necessità di regole specifiche per settore per evitare oneri di conformità sproporzionati. Tra le questioni chiave evidenziate figurano obblighi di segnalazione proporzionati, il trattamento delle imprese più piccole e i costi di attuazione.

"La bozza di RTS costituirà la base per il lavoro delle autorità di vigilanza sulla classificazione e la supervisione dei rischi." - Spelinspektionen

L'autorità svedese di regolamentazione del gioco d'azzardo, Spelinspektionen, ha esortato i propri operatori licenziatari a partecipare a questa consultazione. Ulteriori consultazioni sono previste nel corso dell'anno.

Contesto

L'AMLA è stata istituita con l'obiettivo generale di rafforzare la cooperazione tra gli Stati membri dell'UE nella lotta al riciclaggio di denaro e alla criminalità finanziaria. Il suo mandato comprende lo sviluppo di RTS armonizzate e linee guida di vigilanza. Ciò consentirà alle autorità di regolamentazione nazionali di applicare le norme antiriciclaggio in modo coerente attraverso principi comuni basati sul rischio. Sebbene le licenze per il gioco d'azzardo siano rilasciate a livello nazionale, questa iniziativa a livello europeo segna un passo verso una vigilanza più unificata e robusta. L'autorità di regolamentazione del gioco danese ha recentemente evidenziato azioni esecutive contro 334 siti web non autorizzati, sottolineando le sfide continue nella regolamentazione dello spazio del gioco online.

Questa spinta verso un controllo più rigoroso dei settori ad alto rischio riflette una tendenza più ampia a un maggiore scrutinio normativo in tutta l'UE. L'obiettivo è creare un sistema finanziario più resiliente, meno suscettibile ad attività illecite. Il settore del gioco d'azzardo è considerato un'area in cui controlli rafforzati sono particolarmente necessari a causa della sua natura ad alta intensità di contante e delle sue operazioni transfrontaliere.

Cosa significa per i giocatori tedeschi

Per i giocatori tedeschi, inizialmente questo non comporta modifiche dirette nella vita quotidiana. A lungo termine, tuttavia, una migliore prevenzione del riciclaggio di denaro potrebbe aumentare la sicurezza e l'integrità del mercato del gioco d'azzardo. Quando gli operatori devono rispettare requisiti più severi, ciò può rafforzare la fiducia dei giocatori. Il GlüStV 2021 ha già stabilito in Germania regole rigide che vanno oltre gli standard dell'UE, come il limite di puntata di 1 euro per giro e il limite di deposito mensile di 1.000 euro. Anche il sistema centrale di autoesclusione dei giocatori LUGAS contribuisce alla loro sicurezza. Qualora gli standard dell'UE dovessero comunque superare le normative tedesche, gli operatori tedeschi con licenza GGL dovrebbero adeguare i loro processi. Tuttavia, questa rappresenterebbe l'eccezione, poiché la Germania è già uno dei mercati più severi. In definitiva, i giocatori beneficiano di un ambiente più trasparente e sicuro, anche se gli effetti della consultazione dell'AMLA mirano in primo luogo agli operatori.

Cosa significa per i casinò con licenza GGL

Per i casinò online autorizzati in Germania, che sono soggetti alla Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), i futuri standard tecnici di regolamentazione (RTS) dell'AMLA potrebbero richiedere ulteriori adeguamenti. Sebbene la Germania abbia già introdotto con il GlüStV 2021 normative molto complete sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e la protezione dei giocatori, che includono un limite di 1.000 euro al mese per i depositi sui casinò della GGL e il sistema di blocco centralizzato LUGAS, l'AMLA insiste su un'applicazione armonizzata delle norme AML in tutta l'UE. Ciò potrebbe significare che i casinò della GGL debbano rivedere e, se necessario, adeguare periodicamente le proprie politiche e procedure interne per conformarsi ai nuovi standard a livello europeo. In particolare, aspetti quali requisiti di segnalazione proporzionati e il trattamento delle aziende più piccole, affrontati nella consultazione, potrebbero essere rilevanti per gli operatori tedeschi. L'obiettivo dell'AMLA di sviluppare regole specifiche per i settori non finanziari, al fine di evitare oneri di conformità sproporzionati, è da valutare positivamente. In ultima analisi, si punta a ottenere un'applicazione europea coerente delle norme antiriciclaggio, il che rafforzerebbe a lungo termine anche la reputazione e la sicurezza del mercato regolamentato tedesco.