Орган ЕС по борьбе с отмыванием денег консультирует игорную индустрию по вопросам надзора за рисками

Орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), созданный в 2026 году, открыл важный раунд консультаций для лицензированных игорных операторов по всему Европейскому союзу. Цель состоит в улучшении профилирования рисков и надзора, основанного на рисках, в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Орган стремится избежать применения правил из других отраслей к игорному сектору без адаптации.

Эта инициатива четко сигнализирует об усилении подхода к финансовым преступлениям в секторах с высоким риском. Это коллективное усилие по изменению надзора, даже при том, что игорные лицензии остаются под национальной юрисдикцией. Немецкие игроки и операторы должны внимательно следить за этим развитием, поскольку гармонизированные стандарты могут иметь последствия по всей стране.

Цифры и факты

Консультации AMLA продлятся до 27 сентября. Они сосредоточены на разработке Регуляторных технических стандартов (RTS), которые будут применяться к игорным операторам и другим секторам, таким как финансирование недвижимости, онлайн-продажа предметов роскоши, искусства, антиквариата и платежи за юридические консультации. Эти RTS определят, как надзорные органы оценивают риски отмывания денег и финансирования терроризма для обязанных организаций в нефинансовом секторе. Орган явно признает, что надзорные обязательства, разработанные для банков, не могут быть просто применены к нефинансовым отраслям. Вместо этого он признает необходимость секторально-специфических правил для предотвращения непропорциональной нагрузки на соблюдение требований. Ключевые вопросы, на которые обращается внимание, включают пропорциональные требования к отчетности, отношение к малым предприятиям и затраты на внедрение.

"Проект RTS станет основой для работы надзорных органов по классификации рисков и надзору." - Spelinspektionen

Шведский регулятор азартных игр, Spelinspektionen, призвал своих лицензированных операторов принять участие в этих консультациях. Дальнейшие консультации ожидаются позднее в этом году.

Предыстория

AMLA была создана с главной целью усиления сотрудничества между государствами-членами ЕС в борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Ее мандат включает разработку гармонизированных RTS и надзорных руководств. Это позволит национальным регуляторам последовательно применять правила борьбы с отмыванием денег через общие принципы, основанные на риске. Хотя игорные лицензии выдаются на национальном уровне, эта общеевропейская инициатива означает движение к более унифицированному и строгому надзору. Датский регулятор азартных игр недавно подчеркнул принудительные меры против 334 нелицензированных веб-сайтов, что подчеркивает постоянные проблемы в регулировании онлайн-гэмблинга.

Этот толчок к усилению надзора за секторами с высоким риском отражает более широкую тенденцию к усилению регуляторного контроля по всему ЕС. Цель состоит в создании более устойчивой финансовой системы, менее подверженной незаконной деятельности. Игорный сектор рассматривается как одна из областей, где усиленный контроль особенно необходим из-за его интенсивного использования наличных денег и трансграничных операций.

Что это значит для немецких игроков

Для немецких игроков это сначала не означает прямых изменений в повседневной жизни. В долгосрочной перспективе улучшенное предотвращение отмывания денег может повысить безопасность и целостность игорного рынка. Если операторы должны будут соответствовать более строгим требованиям, это может укрепить доверие игроков. Государственный договор об азартных играх 2021 года (GlüStV 2021) в Германии уже установил строгие правила, которые превосходят стандарты ЕС, например, лимит ставки в 1 евро за спин и ежемесячный лимит депозита в 1.000 евро. Центральная система самоисключения LUGAS также способствует безопасности игроков. Если стандарты ЕС все же превзойдут немецкие правила, немецким GGL-лицензированным провайдерам придется адаптировать свои процессы. Однако это скорее исключение, поскольку Германия уже является одним из самых строгих рынков. В конечном итоге, игроки выигрывают от более прозрачной и безопасной среды, даже если последствия консультаций AMLA в первую очередь направлены на операторов.

Что это значит для казино, лицензированных GGL

Для онлайн-казино, лицензированных в Германии и подпадающих под действие Объединенного органа по азартным играм федеральных земель (GGL), предстоящие Регуляторные технические стандарты (RTS) AMLA могут потребовать дополнительных корректировок. Хотя Германия уже ввела очень обширные правила по предотвращению отмывания денег и защите игроков с помощью GlüStV 2021. Они включают, среди прочего, лимит в 1.000 евро в месяц для депозитов через GGL-казино и центральную систему блокировки LUGAS. Тем не менее, AMLA придает большое значение гармонизированному применению правил AML по всему ЕС. Это может означать, что GGL-казино должны регулярно пересматривать свои внутренние политики и процедуры и при необходимости адаптировать их к новым общеевропейским стандартам. В частности, такие аспекты, как пропорциональные требования к отчетности и отношение к небольшим предприятиям, которые обсуждаются в консультации, могут быть актуальными для немецких провайдеров. Цель AMLA по разработке специфических правил для нефинансовых секторов, чтобы избежать неоправданной нагрузки по соблюдению требований, здесь должна быть оценена положительно. В конечном итоге, цель состоит в достижении последовательного применения правил борьбы с отмыванием денег по всей Европе, что в долгосрочной перспективе также укрепит репутацию и безопасность регулируемого немецкого рынка.