PAGCOR strammer op for kontrol med hvidvask for filippinske kasinoer

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) har beordret licenserede kasinoer og serviceudbydere til at styrke deres kontroller mod hvidvask (AML) og terrorfinansiering (CTF). Denne direktiv følger en omfattende gennemgang, der identificerede høje hvidvaskrisici og medium-høje terrorfinansieringsrisici inden for branchen. De nye retningslinjer sigter mod at sikre, at operatører implementerer praktiske compliance-foranstaltninger snarere end blot at basere sig på skriftlige politikker. Disse foranstaltninger gælder for både landbaserede kasinoer og deres understøttende serviceudbydere. PAGCOR understreger dermed sin forpligtelse til at beskytte integriteten af den filippinske spilsektor. Dette er et afgørende skridt mod at overholde internationale standarder og inddæmme kriminelle aktiviteter. Lignende bestræbelser observeres også i andre asiatiske spilregioner, såsom Goa i Indien, hvor regeringen også har godkendt nye regler for at stramme kasinobetjening, med det formål at øge gennemsigtigheden og bekæmpe hvidvask. Her har "Gaming Commissioner" fået nye håndhævelsesbeføjelser, herunder evnen til at lukke kasinoer for manglende overholdelse eller pålægge bøder på op til 7,5 millioner INR (ca. 81.000 USD).

Tal og fakta

PAGCOR's gennemgang dækkede perioden fra 2021 til 2024. Den vurderede hvidvaskrisikoen som "høj" og terrorfinansieringsrisikoen som "medium-høj". PAGCOR præciserede, at der i løbet af denne periode ikke blev fundet nogen bekræftede tilfælde af terrorfinansiering, der involverede et reguleret kasino. Ikke desto mindre kræver myndigheden, at operatører behandler terrorfinansiering som en separat risiko i deres interne vurderinger. Identificerede risikoområder omfatter kontant-tunge aktiviteter, store transaktioner, junkets, VIP-spil, elektronisk spil, fjernkanaler og grænseoverskridende pengetransaktioner.

Ifølge PAGCOR-chef Alejandro Tengco er der omkring ti millioner aktive online-spillere i Filippinerne. Dog er kun 32 millioner brugere registreret, da mange spillere bruger flere konti.

"Efterhånden som digitalt spil fortsætter med at vokse, har PAGCOR implementeret betydelige regulatoriske opgraderinger for at beskytte spillere, fremme gennemsigtighed og sikre, at online-spil opererer inden for et sikkert og velreguleret miljø." - Alejandro Tengco, Chief of the Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR kræver, at kasinoer revurderer deres risikoprofiler og tilpasser deres nuværende procedurer til de identificerede risici. Dette omfatter mere omfattende kundekendskab (customer due diligence), der dækker kontrol af reelle ejere, gennemgang af kilde til midler, gennemgang af kilde til formue, sanktionsscreening og kontroller af politisk eksponerede personer (PEP'er). Overvågning af hurtige indløsninger, store indkøb, aktiviteter med begrænset spil og overførsler på tværs af forskellige spilkanaler vil også blive intensiveret. PAGCOR kræver bedre kundedata for at opdage mistænkelige mønstre og rekonstruere transaktionshistorik, når det er nødvendigt.

Baggrund

Det filippinske spilagentur, PAGCOR, har en dobbeltrolle som både kasinooperatør og regulator. PAGCOR planlægger dog at trække sig fra kasinodrift i fremtiden og udelukkende fokusere på regulering, som tidligere rapporter har antydet. Denne beslutning sigter mod at øge effektiviteten og troværdigheden af dets regulatoriske arbejde. De nuværende AML- og CTF-foranstaltninger er et betydeligt skridt i denne retning. Tættere kontrol af VIP-kunder, junket-relationer og andre kontoer med høj værdi er en prioritet. Junkets, som er tredjepartspromotorer, der bringer storspillere til kasinoer, har længe tiltrukket sig regulatorisk opmærksomhed på grund af deres potentiale til at komplicere overvågningen af spilleres midler. Kontant- og chipaktivitet, elektronisk spil, kvaliteten af rapportering og operatører med højere eksponering mod risikofyldte forretningssegmenter vil også modtage øget supervision. PAGCOR advarer om, at utilstrækkelig hensyntagen til sektorevalueringen kan påvirke tilsyn eller håndhævelsesaktioner. Desuden overvejer PAGCOR et fuldstændigt forbud mod spilannoncering for at forbedre den offentlige opfattelse og spillerbeskyttelse. Et reklameforbud i aftenens primetime eksisterer allerede. Parallelt strammes KYC-reglerne (Know Your Customer), herunder en to-trins bekræftelsesproces med gyldige offentlige ID'er og selfies i realtid.

Hvorfor det betyder noget for tyske spillere

For tyske spillere, der bor og spiller i Tyskland, har disse strammere regler i Filippinerne ingen direkte indvirkning. Reglerne og forskrifterne fra "Joint Gambling Authority of the Federal States" (GGL) i Tyskland er afgørende her. "Interstate Treaty on Gambling 2021" (GlüStV 2021) introducerede streng regulering i Tyskland for at sikre spillerbeskyttelse og forhindre hvidvask. Tyske spillere må kun spille hos online spiludbydere, der er licenseret af GGL og er opført på dens officielle hvidliste. Disse udbydere er underlagt strenge betingelser, der går langt ud over, hvad vi nogle gange ser i andre jurisdiktioner. Disse inkluderer for eksempel en maksimal indsats på 1 Euro pr. spin på spilleautomater og en månedlig indbetalingsgrænse på 1.000 Euro, som overvåges via det centrale LUGAS-system. LUGAS sikrer, at spillere ikke overskrider disse grænser, selv på tværs af flere udbydere. Bonustilbud er stærkt begrænsede og må ikke være knyttet til uforholdsmæssigt høje omsætningskrav. Disse foranstaltninger sigter mod at forhindre spilafhængighed og sikre, at spil foregår sikkert og ansvarligt.

Hvad det betyder for GGL-licensierede kasinoer

Situationen i Filippinerne understreger den globale betydning af robuste AML-kontroller. GGL-licensierede kasinoer i Tyskland er allerede underlagt meget høje standarder vedrørende forebyggelse af hvidvask og spillerbeskyttelse. De skal implementere omfattende KYC-processer for at verificere spillernes identiteter og sikre gennemsigtighed vedrørende oprindelsen af midlerne. Regelmæssige revisioner og tæt samarbejde med finansielle myndigheder er standardpraksis. Transaktionsmonitorering er yderst sofistikeret for hurtigt at opdage og rapportere mistænkelige aktiviteter. Disse kontinuerlige gennemgange og justeringer af regler er nødvendige for at opretholde det højeste niveau af beskyttelse mod kriminalitet og spilafhængighed. Tyske reguleringer kunne endda tjene som en model for regioner som Filippinerne, da de allerede sigter mod en høj grad af gennemsigtighed og spilleridentifikation.