PAGCOR skärper kontroller mot penningtvätt för filippinska kasinon

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) har beordrat licensierade kasinon och tjänsteleverantörer att stärka sina kontroller mot penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CTF). Denna direktiv följer en omfattande granskning som identifierade höga penningtvättsrisker och medelhöga till höga risker för terrorismfinansiering inom branschen. De nya riktlinjerna syftar till att säkerställa att operatörer implementerar praktiska efterlevnadsåtgärder snarare än att enbart förlita sig på skriftliga policyer. Dessa åtgärder gäller både landbaserade kasinon och deras stödjande tjänsteleverantörer. PAGCOR understryker därmed sitt engagemang för att skydda integriteten i den filippinska spelbranschen. Detta är ett avgörande steg mot att följa internationella standarder och stoppa kriminell verksamhet. Liknande ansträngningar observeras också i andra asiatiska spelregioner, som Goa i Indien, där regeringen också har godkänt nya regler för att skärpa kasinobevakningen, med syftet att öka transparensen och bekämpa penningtvätt. Där har "Gaming Commissioner" fått nya befogenheter att vidta åtgärder, inklusive möjligheten att stänga kasinon vid bristande efterlevnad eller införa böter på upp till 7,5 miljoner INR (cirka 81 000 USD).

Siffror och fakta

PAGCOR:s granskning omfattade perioden 2021 till 2024. Den bedömde risken för penningtvätt som "hög" och risken för terrorismfinansiering som "medelhög". PAGCOR klargjorde att under denna period fanns inga bekräftade fall av terrorismfinansiering som involverade ett reglerat kasino. Ändå kräver myndigheten att operatörer behandlar terrorismfinansiering som en separat risk i sina interna bedömningar. Identifierade riskområden inkluderar kontantintensiv aktivitet, stora transaktioner, junkets, VIP-spel, elektroniskt spel, fjärrkanaler och gränsöverskridande överföringar.

Enligt PAGCOR:s chef Alejandro Tengco finns det cirka tio miljoner aktiva onlinespelare i Filippinerna. Endast 32 miljoner användare är dock registrerade, eftersom många spelare använder flera konton.

"När digitalt spel fortsätter att växa har PAGCOR implementerat betydande regleringsuppgraderingar för att skydda spelare, främja transparens och säkerställa att onlinespelopererar inom en säker och välreglerad miljö." - Alejandro Tengco, chef för the Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR kräver att kasinon omprövar sina riskprofiler och anpassar sina nuvarande procedurer till de identifierade riskerna. Detta inkluderar mer omfattande kundkännedom (customer due diligence), som täcker verkliga huvudmäns kontroll, granskning av medels ursprung, granskning av förmögenhetsursprung, sanktionskontroller och kontroller av politiskt exponerade personer (PEP). Övervakning av snabba inlösen, stora inköp, aktiviteter med begränsad spelande och överföringar mellan olika spelkanaler kommer också att intensifieras. PAGCOR kräver bättre kundnivådata för att upptäcka misstänkta mönster och rekonstruera transaktionshistorik vid behov.

Bakgrund

Den filippinska spelmyndigheten PAGCOR har en dubbel roll som både kasinooperatör och tillsynsmyndighet. PAGCOR planerar dock att dra sig tillbaka från kasinoverksamhet i framtiden och enbart fokusera på reglering, som tidigare rapporter antytt. Detta beslut syftar till att förbättra effektiviteten och trovärdigheten i dess regleringsarbete. De nuvarande AML- och CTF-åtgärderna är ett betydande steg i denna riktning. Närmare granskning av VIP-kunder, junket-relationer och andra konton med högt värde är en prioritet. Junkets, som är tredjepartspromotorer som lockar storspelare till kasinon, har länge uppmärksammats av tillsynsmyndigheter på grund av deras potential att komplicera övervakningen av spelares medel. Kontant- och chipaktivitet, elektroniskt spel, kvaliteten på rapporteringen och operatörer med högre exponering mot riskfyllda affärssegment kommer också att få ökad tillsyn. PAGCOR varnar för att otillräcklig hänsyn till sektorsbedömningen kan påverka tillsynsgranskningar eller tillsynsåtgärder. Dessutom överväger PAGCOR ett totalförbud mot spelreklam för att förbättra den allmänna uppfattningen och spelarskyddet. Ett reklamförbud under kvällstid i prime time existerar redan. Parallellt skärps reglerna för kundkännedom (KYC), inklusive en tvåstegsverifieringsprocess med giltiga myndighets-ID:n och selfies i realtid.

Varför det är viktigt för tyska spelare

För tyska spelare som bor och spelar i Tyskland har dessa skärpta regleringar på Filippinerna ingen direkt inverkan. Reglerna och föreskrifterna från "Joint Gambling Authority of the Federal States" (GGL) i Tyskland är avgörande här. "Interstate Treaty on Gambling 2021" (GlüStV 2021) introducerade strikt reglering i Tyskland för att säkerställa spelarskydd och förhindra penningtvätt. Tyska spelare får endast spela hos online-spel-leverantörer som är licensierade av GGL och som finns på dess officiella vitlista. Dessa leverantörer är föremål för stränga villkor som går långt utöver vad vi ibland ser i andra jurisdiktioner. Dessa inkluderar till exempel en maximal insats på 1 Euro per spelomgång på spelautomater och en månadsinsättningsgräns på 1000 Euro, som övervakas via det centrala LUGAS-systemet. LUGAS säkerställer att spelare inte överskrider dessa gränser ens över flera leverantörer. Bonusar är mycket begränsade och får inte vara kopplade till orimligt höga omsättningskrav. Dessa åtgärder syftar till att förhindra spelberoende och säkerställa att spel sker på ett säkert och ansvarsfullt sätt.

Vad det innebär för GGL-licensierade kasinon

Situationen på Filippinerna belyser den globala betydelsen av robusta AML-kontroller. GGL-licensierade kasinon i Tyskland är redan föremål för mycket höga standarder när det gäller förebyggande av penningtvätt och spelarskydd. De måste implementera omfattande KYC-processer för att verifiera spelares identiteter och säkerställa transparens gällande ursprunget för medel. Regelbundna revisioner och nära samarbete med finansmyndigheter är standardpraxis. Transaktionsövervakning är mycket sofistikerad för att snabbt upptäcka och rapportera misstänkta aktiviteter. Dessa kontinuerliga granskningar och justeringar av regleringar är nödvändiga för att upprätthålla högsta möjliga skydd mot brottslighet och spelberoende. Tyska regleringar kan till och med tjäna som en modell för regioner som Filippinerna, eftersom de redan syftar till en hög grad av transparens och spelaridentifiering.