PAGCOR สั่งคุมเข้มการป้องกันการฟอกเงินสำหรับคาสิโนฟิลิปปินส์

บริษัท Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) ได้สั่งการให้คาสิโนและผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตเสริมสร้างการควบคุมการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (CTF) ของตนมาตรการนี้มีขึ้นหลังจากการทบทวนอย่างครอบคลุมซึ่งระบุความเสี่ยงในการฟอกเงินในระดับสูงและความเสี่ยงในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในระดับปานกลางถึงสูงในอุตสาหกรรมนี้ แนวทางใหม่นี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ประกอบการได้นำมาตรการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่นำไปปฏิบัติได้จริง แทนที่จะพึ่งพานโยบายเป็นลายลักษณ์อักษรเท่านั้น มาตรการเหล่านี้ใช้กับทั้งคาสิโนบนบกและผู้ให้บริการสนับสนุน ดังนั้น PAGCOR จึงตอกย้ำถึงความมุ่งมั่นในการรักษาความสมบูรณ์ของภาคการพนันของฟิลิปปินส์ นี่เป็นขั้นตอนสำคัญในการปฏิบัติตามมาตรฐานสากลและยับยั้งกิจกรรมทางอาญา ความพยายามที่คล้ายคลึงกันนี้ยังพบได้ในภูมิภาคการพนันอื่นๆ ในเอเชีย เช่น รัฐกัว ประเทศอินเดีย ซึ่งรัฐบาลได้อนุมัติตามกฎใหม่เพื่อเข้มงวดการกำกับดูแลคาสิโน โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มความโปร่งใสและต่อสู้กับการฟอกเงิน ในขณะนั้น เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการเล่นเกมได้รับอำนาจในการบังคับใช้กฎหมายใหม่ ซึ่งรวมถึงความสามารถในการสั่งปิดคาสิโนที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด หรือกำหนดค่าปรับเป็นจำนวนเงินสูงสุด 7.5 ล้านรูปีอินเดีย (ประมาณ 81,000 ดอลลาร์สหรัฐ)

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

PAGCOR ได้ทำการทบทวนในช่วงระหว่างปี 2021 ถึง 2024 โดยประเมินความเสี่ยงในการฟอกเงินว่า "สูง" และความเสี่ยงในการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายว่า "ปานกลางถึงสูง" PAGCOR ชี้แจงว่าในช่วงระยะเวลาดังกล่าว ไม่พบกรณีการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ได้รับการยืนยันใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับคาสิโนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล อย่างไรก็ตาม หน่วยงานยังคงกำหนดให้ผู้ประกอบการต้องพิจารณาการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเป็นความเสี่ยงแยกต่างหากในการประเมินภายในของตน พื้นที่ที่มีความเสี่ยงที่ระบุไว้ ได้แก่ กิจกรรมที่ใช้เงินสดเป็นจำนวนมาก การทำธุรกรรมขนาดใหญ่ การจัดหาผู้เล่น (junkets) การเล่นแบบ VIP การเล่นอิเล็กทรอนิกส์ ช่องทางการเข้าถึงระยะไกล และการโอนเงินข้ามพรมแดน ตามข้อมูลจาก Alejandro Tengco หัวหน้า PAGCOR ปัจจุบันมีผู้เล่นออนไลน์ที่ใช้งานอยู่ประมาณสิบล้านคนในฟิลิปปินส์ อย่างไรก็ตาม มีผู้ใช้ที่ลงทะเบียนเพียง 32 ล้านคน เนื่องจากผู้เล่นจำนวนมากใช้หลายบัญชี

“ในขณะที่เกมดิจิทัลยังคงเติบโต PAGCOR ได้นำการอัปเกรดกฎระเบียบที่สำคัญมาใช้เพื่อปกป้องผู้เล่น ส่งเสริมความโปร่งใส และรับประกันว่าการเล่นเกมออนไลน์จะดำเนินไปในสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและได้รับการควบคุมอย่างดี” - Alejandro Tengco หัวหน้า Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)

PAGCOR กำหนดให้คาสิโนต้องประเมินความเสี่ยงของตนใหม่และปรับกระบวนการปัจจุบันให้เข้ากับความเสี่ยงที่ระบุไว้ ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบสถานะลูกค้าที่ละเอียดถี่ถ้วนยิ่งขึ้น ครอบคลุมการตรวจสอบความเป็นเจ้าของที่แท้จริง การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุน การตรวจสอบความมั่งคั่ง การคัดกรองการคว่ำบาตร และการตรวจสอบบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEPs) การตรวจสอบการแลกเงินคืนอย่างรวดเร็ว การซื้อชิปจำนวนมาก กิจกรรมการเล่นที่จำกัด และการโอนเงินระหว่างช่องทางการเล่นต่างๆ ก็จะเข้มงวดขึ้นด้วย PAGCOR ต้องการข้อมูลระดับลูกค้าที่ดีขึ้นเพื่อตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัยและสร้างประวัติการทำธุรกรรมใหม่เมื่อจำเป็น

ข้อมูลเบื้องต้น

PAGCOR ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลการพนันของฟิลิปปินส์ มีบทบาทสองประการ ทั้งในฐานะผู้ประกอบการคาสิโนและผู้กำกับดูแล อย่างไรก็ตาม PAGCOR วางแผนที่จะถอนตัวจากการดำเนินงานคาสิโนในอนาคตและมุ่งเน้นไปที่การกำกับดูแลเพียงอย่างเดียว ตามที่รายงานก่อนหน้านี้แนะนำ การตัดสินใจนี้มีขึ้นเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและความน่าเชื่อถือของงานกำกับดูแล มาตรการ AML และ CTF ในปัจจุบันถือเป็นก้าวสำคัญในทิศทางนี้ การตรวจสอบลูกค้า VIP อย่างใกล้ชิด ความสัมพันธ์กับ junkets และบัญชีที่มีมูลค่าสูงอื่นๆ ถือเป็นสิ่งสำคัญ Junkets ซึ่งเป็นผู้ส่งเสริมบุคคลที่สามที่นำผู้เล่นที่มีเดิมพันสูงมายังคาสิโน ได้ดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแลมาเป็นเวลานาน เนื่องจากอาจทำให้การกำกับดูแลเงินของผู้เล่นซับซ้อนขึ้น กิจกรรมเงินสดและชิป การเล่นเกมอิเล็กทรอนิกส์ คุณภาพการรายงาน และผู้ประกอบการที่มีความเสี่ยงต่อส่วนธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงจะได้รับการกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้นด้วย PAGCOR เตือนว่าการพิจารณาการประเมินภาคส่วนอย่างไม่เพียงพออาจส่งผลกระทบต่อการตรวจสอบเชิงกำกับดูแลหรือการดำเนินการบังคับใช้ นอกจากนี้ PAGCOR กำลังพิจารณาที่จะสั่งห้ามโฆษณาสินค้าที่เกี่ยวข้องกับการพนันอย่างสิ้นเชิง เพื่อปรับปรุงการรับรู้ของสาธารณชนและการคุ้มครองผู้เล่น ปัจจุบันมีข้อห้ามในการโฆษณาในช่วงไพรม์ไทม์ในตอนเย็น ควบคู่ไปกับกฎ Know Your Customer (KYC) ที่กำลังเข้มงวดขึ้น ซึ่งรวมถึงกระบวนการตรวจสอบสองขั้นตอนด้วยบัตรประจำตัวของรัฐบาลที่ถูกต้องและภาพเซลฟี่แบบเรียลไทม์

เหตุใดสิ่งนี้จึงมีความสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

สำหรับผู้เล่นชาวเยอรมันที่อาศัยและเล่นการพนันในเยอรมนี กฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นในฟิลิปปินส์เหล่านี้ไม่มีผลกระทบโดยตรง กฎและข้อบังคับของหน่วยงานกำกับดูแลการพนันร่วมของรัฐบาลกลางแห่งรัฐ (GGL) ของเยอรมนีเป็นสิ่งสำคัญที่นี่ สนธิสัญญาข้ามรัฐว่าด้วยการพนันปี 2021 (GlüStV 2021) ได้นำกฎระเบียบที่เข้มงวดมาใช้ในเยอรมนีเพื่อให้แน่ใจว่าผู้เล่นได้รับการคุ้มครองและป้องกันการฟอกเงิน ผู้เล่นชาวเยอรมันได้รับอนุญาตให้เล่นที่ผู้ให้บริการการพนันออนไลน์ที่ได้รับอนุญาตจาก GGL และอยู่ในรายชื่อผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตอย่างเป็นทางการเท่านั้น ผู้ให้บริการเหล่านี้อยู่ภายใต้เงื่อนไขที่เข้มงวดซึ่งเกินกว่าสิ่งที่เราพบเห็นในเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ในบางครั้ง ตัวอย่างเช่น รวมถึงการเดิมพันสูงสุด 1 ยูโรต่อการหมุนสล็อต และขีดจำกัดการฝากเงินรายเดือน 1,000 ยูโร ซึ่งจะถูกตรวจสอบผ่านระบบ LUGAS ส่วนกลาง LUGAS รับประกันว่าผู้เล่นจะไม่เกินขีดจำกัดเหล่านี้ แม้ว่าจะใช้ผู้ให้บริการหลายรายก็ตาม ข้อเสนอโบนัสถูกจำกัดอย่างมากและจะต้องไม่ผูกติดกับข้อกำหนดในการเดิมพันที่สูงเกินไป มาตรการเหล่านี้มีขึ้นเพื่อป้องกันการติดการพนันและเพื่อให้แน่ใจว่าการพนันดำเนินไปอย่างปลอดภัยและมีความรับผิดชอบ

ความหมายสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

สถานการณ์ในฟิลิปปินส์ตอกย้ำถึงความสำคัญของการควบคุม AML ที่แข็งแกร่งทั่วโลก คาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL ในเยอรมนีอยู่ภายใต้มาตรฐานที่สูงมากเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการคุ้มครองผู้เล่นอยู่แล้ว พวกเขาต้องใช้กระบวนการ KYC ที่ครอบคลุมเพื่อยืนยันตัวตนของผู้เล่นและรับรองความโปร่งใสเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงิน การตรวจสอบเป็นประจำและการทำงานร่วมกับหน่วยงานทางการเงินอย่างใกล้ชิดถือเป็นแนวปฏิบัติมาตรฐาน การตรวจสอบธุรกรรมมีความซับซ้อนสูงเพื่อตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว การทบทวนอย่างต่อเนื่องและการปรับปรุงกฎระเบียบเหล่านี้มีความจำเป็นในการรักษาการป้องกันระดับสูงสุดจากการก่ออาชญากรรมและการติดการพนัน กฎระเบียบของเยอรมนีอาจเป็นแบบอย่างสำหรับภูมิภาคต่างๆ เช่น ฟิลิปปินส์ เนื่องจากได้มีเป้าหมายเพื่อสร้างความโปร่งใสและการระบุตัวตนผู้เล่นในระดับสูงอยู่แล้ว