PAGCOR zpřísňuje kontrolu praní špinavých peněz v filipínských kasinech

Filipínská společnost pro zábavu a hazardní hry (PAGCOR) nařídila licencovaným kasinům a poskytovatelům služeb, aby posílili své kontroly proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Tato směrnice navazuje na komplexní revizi, která identifikovala vysoké riziko praní špinavých peněz a středně vysoké riziko financování terorismu v rámci tohoto odvětví. Nové pokyny mají zajistit, aby provozovatelé implementovali praktická opatření pro dodržování předpisů, namísto pouhého spoléhání se na písemné politiky. Tato opatření se vztahují jak na pozemní kasina, tak na jejich podpůrné poskytovatele služeb. PAGCOR tak podtrhuje svůj závazek chránit integritu filipínského sektoru hazardních her. Jedná se o klíčový krok k dodržování mezinárodních standardů a potlačování kriminálních aktivit. Podobné úsilí lze pozorovat i v jiných asijských regionech hazardních her, jako je Goa v Indii, kde vláda rovněž schválila nová pravidla pro zpřísnění dohledu nad kasiny s cílem zvýšit transparentnost a bojovat proti praní špinavých peněz. Úřad pro dohled nad hazardními hrami tam získal nové pravomoci k prosazování práva, včetně možnosti uzavřít kasina za nedodržení předpisů nebo uložit finanční pokuty až do výše 7,5 milionu INR (přibližně 81 000 USD).

Čísla a fakta

PAGCORův přezkum pokryl období od roku 2021 do roku 2024. Riziko praní špinavých peněz bylo hodnoceno jako „vysoké“ a riziko financování terorismu jako „středně vysoké“. PAGCOR objasnil, že během tohoto období nebyly nalezeny žádné potvrzené případy financování terorismu týkající se regulovaného kasina. Úřad však vyžaduje, aby provozovatelé považovali financování terorismu za samostatné riziko ve svých interních hodnoceních. Identifikované rizikové oblasti zahrnují činnosti s vysokým podílem hotovosti, velké transakce, junkety, VIP hraní, elektronické hraní, vzdálené kanály a přeshraniční převody fondů. Podle šéfa PAGCORu Alejandra Tengca je na Filipínách kolem deseti milionů aktivních online hráčů. Nicméně je registrováno pouze 32 milionů uživatelů, protože mnoho hráčů používá více účtů.

„Protože digitální hraní neustále roste, PAGCOR zavedl významné regulatorní upgrady na ochranu hráčů, prosazení transparentnosti a zajištění toho, aby online hraní probíhalo v bezpečném a dobře regulovaném prostředí.“ - Alejandro Tengco, šéf Filipínské společnosti pro zábavu a hazardní hry (PAGCOR)

PAGCOR vyžaduje, aby kasina přehodnotila své rizikové profily a přizpůsobila své současné postupy identifikovaným rizikům. To zahrnuje komplexnější hloubkovou kontrolu zákazníků, která pokrývá prověřování skutečných vlastníků, kontrolu zdrojů finančních prostředků, kontrolu majetku, prověřování sankcí a kontroly politicky exponovaných osob (PEP). Bude také zesílen dohled nad rychlými výběry, velkými nákupy žetonů (buy-ins), činnostmi s omezeným hraním a převody fondů mezi různými herními kanály. PAGCOR vyžaduje lepší data na úrovni zákazníka pro detekci podezřelých vzorců a rekonstrukci transakční historie v případě potřeby.

Pozadí

Filipínský úřad pro hazardní hry, PAGCOR, má dvojí roli jak provozovatele kasin, tak regulátora. PAGCOR však v budoucnu plánuje odstoupit od provozování kasin a soustředit se výhradně na regulaci, jak naznačují předchozí zprávy. Toto rozhodnutí má za cíl zvýšit efektivitu a důvěryhodnost jeho regulační práce. Současná opatření AML a CTF jsou významným krokem tímto směrem. Zvýšená kontrola VIP zákazníků, vztahů s junkety a dalších účtů s vysokou hodnotou je prioritou. Junkety, což jsou třetí strany, které přivádějí hráče s vysokými sázkami do kasin, již dlouho přitahují regulační pozornost kvůli jejich potenciálu komplikovat dohled nad prostředky hráčů. Činnost s hotovostí a žetony, elektronické hraní, kvalita reportingu a provozovatelé s vyšší expozicí rizikovějším obchodním segmentům budou rovněž podrobeny zvýšenému dohledu. PAGCOR varuje, že nedostatečné zohlednění hodnocení sektoru by mohlo ovlivnit dohledové recenze nebo donucovací akce. Dále PAGCOR zvažuje úplný zákaz reklam na hazardní hry s cílem zlepšit vnímání veřejnosti a ochranu hráčů. Zákaz reklamy během hlavní večerní vysílací doby již platí. Souběžně se zpřísňují pravidla „Poznej svého zákazníka“ (KYC), včetně dvoufázového ověřovacího procesu s platnými státními průkazy totožnosti a selfie v reálném čase.

Co to znamená pro německé hráče

Pro německé hráče žijící a hrající v Německu nemají tato zpřísněná regulace na Filipínách žádný přímý dopad. Rozhodující jsou pravidla a předpisy Společného německého úřadu pro hazardní hry spolkových zemí (GGL). Mezistátní smlouva o hazardních hrách 2021 (GlüStV 2021) zavedla v Německu přísnou regulaci k zajištění ochrany hráčů a prevenci praní špinavých peněz. Němečtí hráči smí hrát pouze u poskytovatelů online hazardních her s licencí od GGL a uvedených na jejím oficiálním seznamu povolených poskytovatelů. Tito poskytovatelé podléhají přísným podmínkám, které jdou daleko nad rámec toho, co někdy vidíme v jiných jurisdikcích. Patří sem například maximální sázka 1 EUR na zatočení na hracích automatech a měsíční vkladový limit 1 000 EUR, který je monitorován prostřednictvím centrálního systému LUGAS. LUGAS zajišťuje, že hráči nepřekročí tyto limity ani u více poskytovatelů. Bonusové nabídky jsou vysoce omezené a nesmí být vázány na nepřiměřeně vysoké požadavky na prosázení. Tato opatření mají zabránit závislosti na hazardních hrách a zajistit, aby hazardní hry probíhaly bezpečně a odpovědně.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Situace na Filipínách zdůrazňuje globální význam robustních kontrol AML. Kasina s licencí GGL v Německu již podléhají velmi vysokým standardům týkajícím se prevence praní špinavých peněz a ochrany hráčů. Musí implementovat komplexní KYC procesy k ověření totožnosti hráčů a zajištění transparentnosti ohledně původu finančních prostředků. Pravidelné audity a úzká spolupráce s finančními úřady jsou standardní praxí. Sledování transakcí je vysoce sofistikované, aby bylo možné rychle detekovat a hlásit podezřelé aktivity. Tyto neustálé revize a úpravy regulací jsou nezbytné k udržení nejvyšší úrovně ochrany proti kriminalitě a závislosti na hazardních hrách. Německé regulace by dokonce mohly sloužit jako model pro regiony, jako je Filipíny, protože již nyní usilují o vysoký stupeň transparentnosti a identifikace hráčů.