PAGCOR, 필리핀 카지노에 강화된 자금 세탁 방지 통제 조치 명령

The Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR)는 필리핀의 허가받은 카지노 및 서비스 제공업체들에게 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CTF) 통제 조치를 강화하도록 명령했습니다. 이는 업계 내에서 높은 자금 세탁 위험과 중간-높은 테러 자금 조달 위험을 식별한 포괄적인 검토 결과에 따른 조치입니다. 새로운 지침은 사업자들이 단순한 서면 정책에 의존하는 것을 넘어 실질적인 규정 준수 조치를 이행하도록 하는 것을 목표로 합니다. 이 조치들은 육상 카지노와 이를 지원하는 서비스 제공업체 모두에게 적용됩니다. PAGCOR는 이를 통해 필리핀 도박 부문의 무결성을 보호하겠다는 의지를 재확인하고 있습니다. 이는 국제 표준을 준수하고 범죄 활동을 억제하기 위한 중요한 단계입니다. 유사한 노력은 인도의 고아(Goa)와 같은 다른 아시아 도박 지역에서도 관찰되고 있으며, 해당 지역 정부 또한 카지노 감독을 강화하고 투명성을 높이며 자금 세탁을 방지하기 위한 새로운 규칙을 승인했습니다. 이곳에서는 "Gaming Commissioner"에게 규정 미준수 시 카지노 폐쇄 또는 최대 750만 루피(약 81,000 미국 달러)의 벌금을 부과할 수 있는 권한을 포함한 새로운 집행 권한이 부여되었습니다.

숫자와 사실

PAGCOR의 검토는 2021년부터 2024년까지의 기간을 포함했습니다. 자금 세탁 위험은 "높음"으로, 테러 자금 조달 위험은 "중간-높음"으로 평가되었습니다. PAGCOR는 이 기간 동안 규제된 카지노와 관련된 테러 자금 조달 사례는 확인된 바 없다고 밝혔습니다. 그럼에도 불구하고, 당국은 사업자들이 내부 평가에서 테러 자금 조달을 별도의 위험으로 취급할 것을 요구합니다. 식별된 위험 영역에는 현금 거래 비중이 높은 활동, 대규모 거래, 집객(junket), VIP 게임, 전자 게임, 원격 채널 및 국경 간 자금 이체 등이 포함됩니다.

PAGCOR의 알레한드로 텡코(Alejandro Tengco) 최고 책임자에 따르면, 필리핀에는 약 천만 명의 활성 온라인 플레이어가 있습니다. 그러나 많은 플레이어가 여러 계정을 사용하기 때문에 등록된 사용자는 3,200만 명에 불과합니다.

"디지털 게임이 계속 성장함에 따라 PAGCOR는 플레이어를 보호하고 투명성을 증진하며 온라인 게임이 안전하고 잘 규제된 환경 내에서 운영되도록 보장하기 위해 중요한 규제 업그레이드를 시행했습니다." - Alejandro Tengco, Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) 최고 책임자

PAGCOR는 카지노가 자체적인 위험 프로필을 재평가하고 식별된 위험에 현재 절차를 조정하도록 요구합니다. 여기에는 실제 소유권 확인, 자금 출처 검토, 재산 출처 검토, 제재 확인 및 정치적으로 민감한 인물(PEP)에 대한 확인을 포함하는 보다 포괄적인 고객 실사(customer due diligence)가 포함됩니다. 또한 빠른 현금화, 대규모 구매, 제한적인 게임 활동 및 다양한 게임 채널 간의 자금 이체에 대한 모니터링도 강화될 것입니다. PAGCOR는 의심스러운 패턴을 탐지하고 필요한 경우 거래 기록을 재구성하기 위해 더 나은 고객 수준의 데이터를 요구합니다.

배경

필리핀 도박 규제 기관인 PAGCOR는 카지노 운영업체이자 규제 기관으로서의 이중 역할을 수행하고 있습니다. 그러나 PAGCOR는 향후 카지노 운영에서 철수하여 규제에만 집중할 계획이며, 이는 이전 보고서에서 시사된 바 있습니다. 이 결정은 규제 작업의 효율성과 신뢰성을 향상시키는 것을 목표로 합니다. 현재의 AML 및 CTF 조치는 이러한 방향으로 나아가는 중요한 발걸음입니다. VIP 고객, 집객 관계 및 기타 고액 계정에 대한 면밀한 조사가 우선순위입니다. 집객(Junkets)은 카지노에 고액 베팅 플레이어를 데려오는 제3자 프로모터로서, 플레이어 자금에 대한 감독을 복잡하게 만들 수 있는 잠재력 때문에 오랫동안 규제 당국의 주목을 받아왔습니다. 현금 및 칩 활동, 전자 게임, 보고의 질, 그리고 위험한 비즈니스 부문에 더 많이 노출된 운영업체들에 대한 감독도 강화될 것입니다. PAGCOR는 부문 평가에 대한 불충분한 고려가 감독 검토 또는 집행 조치에 영향을 미칠 수 있다고 경고합니다. 또한, PAGCOR는 대중의 인식과 플레이어 보호를 개선하기 위해 도박 광고에 대한 완전한 금지를 고려하고 있습니다. 이미 프라임 타임 저녁 시간대의 광고 금지는 시행 중입니다. 병행하여, 유효한 공공 ID와 실시간 셀카를 이용한 2단계 인증 절차를 포함하여 고객 확인(KYC) 규칙이 강화되고 있습니다.

독일 플레이어에게 중요한 이유

독일에서 거주하며 도박을 하는 독일 플레이어에게 필리핀의 이러한 강화된 규정은 직접적인 영향을 미치지 않습니다. 여기서는 독일 연방 국가 공동 도박 당국(GGL)의 규칙과 규정이 결정적입니다. "Interstate Treaty on Gambling 2021" (GlüStV 2021)은 플레이어 보호를 보장하고 자금 세탁을 방지하기 위해 독일에서 엄격한 규제를 도입했습니다. 독일 플레이어는 GGL의 허가를 받고 공식 화이트리스트에 등재된 온라인 도박 제공업체에서만 플레이할 수 있습니다. 이러한 제공업체들은 우리가 다른 관할권에서 때때로 보는 것 이상의 엄격한 조건의 적용을 받습니다. 예를 들어, 슬롯 게임의 경우 스핀당 최대 1유로의 베팅 금액과 중앙 LUGAS 시스템을 통해 모니터링되는 월 1,000유로의 입금 한도가 있습니다. LUGAS는 플레이어가 여러 제공업체에 걸쳐서도 이러한 한도를 초과하지 않도록 보장합니다. 보너스 제안은 매우 제한적이며 과도하게 높은 베팅 요구 사항과 연결되어서는 안 됩니다. 이러한 조치들은 도박 중독을 예방하고 도박이 안전하고 책임감 있게 이루어지도록 하는 것을 목표로 합니다.

GGL 라이센스 카지노에 대한 의미

필리핀의 상황은 강력한 AML 통제의 전 세계적인 중요성을 강조합니다. 독일의 GGL 라이센스 카지노는 이미 자금 세탁 방지 및 플레이어 보호와 관련하여 매우 높은 기준을 준수하고 있습니다. 플레이어의 신원을 확인하고 자금의 출처에 대한 투명성을 보장하기 위해 포괄적인 KYC 프로세스를 구현해야 합니다. 정기적인 감사 및 금융 당국과의 긴밀한 협력은 표준 관행입니다. 거래 모니터링은 의심스러운 활동을 신속하게 탐지하고 보고할 수 있도록 매우 정교하게 이루어집니다. 이러한 지속적인 검토와 규제 조정은 범죄 및 도박 중독에 대한 최고 수준의 보호를 유지하기 위해 필요합니다. 독일의 규정은 투명성과 플레이어 식별에 대한 높은 수준을 이미 목표로 하고 있기 때문에 필리핀과 같은 지역에 모델이 될 수도 있습니다.