دادگاه سوئد جریمه‌های میلیونی AML برای Betsson و سایر اپراتورها را تایید کرد

دادگاه اداری سوئد تصمیمات نهاد ناظر بر قمار Spelinspektionen را تایید کرده است. شرکت‌های Betsson، Snabbare و Spooniker باید به دلیل نقض مقررات مبارزه با پولشویی (AML) جریمه‌های میلیونی پرداخت کنند. این اپراتورها در ماه مه 2025 توسط Spelinspektionen توبیخ و جریمه شده بودند.

تصمیم دادگاه بر موضع سخت‌گیرانه سوئد در قبال ارزیابی‌های ناتمام و ناکافی توسط ارائه‌دهندگان خدمات قمار تاکید می‌کند. دغدغه اصلی این بود که آیا شرکت‌ها به اندازه کافی منبع وجوه مشتریان خود را راستی‌آزمایی کرده‌اند یا خیر. مواردی که در آن مبالغ واریزی با درآمد اعلام‌شده همخوانی نداشت، به طور ویژه‌ای بحران‌ساز بودند. در آلمان نیز رعایت چنین قوانینی به همان اندازه مهم است و به شدت توسط GGL (نهاد مشترک نظارت بر قمار ایالت‌ها) نظارت می‌شود.

اعداد و ارقام

شرکت Betsson یک هشدار و جریمه‌ای معادل 580,000 یورو (6.5 میلیون کرون سوئد) دریافت کرد. Spooniker باید 893,000 یورو (10 میلیون کرون) پرداخت کند، در حالی که Snabbare با 491,000 یورو (5.5 میلیون کرون) جریمه روبرو شد. هر سه جریمه به نقص‌های مربوط به AML مربوط می‌شوند.

نهاد Spelinspektionen وضعیت 50 مشتری بین 18 تا 29 سال را که بالاترین مجموع واریزی‌ها را داشتند بررسی کرد. این واریزی‌ها بین اول ژانویه تا 31 دسامبر 2023 انجام شده بودند. یک نمونه از پرونده Betsson مربوط به مشتری بود که 163 بار بین 19 سپتامبر تا 30 دسامبر 2023 واریز انجام داده بود. این مبالغ در مجموع به 491,950 کرون (حدود 43,913 یورو) می‌رسید، در حالی که درآمد خالص سالانه این مشتری 310,000 کرون (حدود 27,679 یورو) بود. با وجود این الگو، سطح ریسک این بازیکن تنها بین کم تا متوسط ارزیابی شده بود.

اپراتورها استدلال کردند که حجم بالای واریزها را می‌توان با بردهای قبلی در قمار توضیح داد. دادگاه این توجیه را نپذیرفت. نکته کلیدی این بود که آیا یک اپراتور می‌تواند بدون دریافت مدارکی که ثابت کند پول از آن بردهای قبلی به دست آمده است، به برداشت‌های قبلی به عنوان توضیحی برای واریزهای بعدی استناد کند یا خیر.

"Betsson می‌گوید تفسیر نهاد ناظر – مبنی بر اینکه دارندگان مجوز فقط زمانی می‌توانند برداشت‌های قبلی را لحاظ کنند که آنها را به طور مستمر با صورت‌حساب‌های بانکی راستی‌آزمایی کرده باشند – نادرست و نامتناسب است. این شرکت همچنین استدلال می‌کند که این رویه با آراء قبلی دادگاه مغایرت دارد و هرگونه تخلفی سیستماتیک یا جدی نبوده است، بنابراین هرگونه جریمه باید به میزان قابل توجهی کاهش یابد یا حذف شود." - سخنگوی Betsson، Betsson

این بیانیه نشان‌دهنده اختلاف نظر بین اپراتور و نهاد ناظر در مورد تفسیر مقررات AML است. در یک پرونده قبلی در سال 2019 نیز Betsson در سوئد با جریمه‌ای معادل 20 میلیون کرون (حدود 1.9 میلیون یورو در آن زمان) مواجه شد. آن پرونده مربوط به اجازه دادن به مشتریان برای شارژ حساب‌های آنلاین خود از طریق کوپن‌های خرده‌فروشی بود و یک کارت Mastercard برنددار نیز به عنوان تبلیغ غیرقانونی بونوس شناخته شد.

پیش‌زمینه

مقررات AML اپراتورها را موظف می‌کند مشتریان خود را به طور کامل بشناسند. در موارد با ریسک بالا، آنها همچنین باید منبع وجوه را راستی‌آزمایی کنند. Spelinspektionen دریافت که این سه شرکت به طور مناسب منبع وجوه را برای واریزهای بزرگ تعیین نکرده بودند. این موضوع به مواردی مربوط می‌شد که واریزی‌ها با درآمد مشمول مالیات مشتریان همخوانی نداشت. احکام دادگاه اداری یک سیگنال واضح است. ارائه‌دهندگان خدمات قمار سوئدی باید سپرهای دفاعی خود را در برابر پولشویی تقویت کنند. مقامات به طور مستمر با تخلفات برخورد قانونی خواهند کرد.

چرا این موضوع برای بازیکنان آلمانی اهمیت دارد

قوانین سخت‌گیرانه در زمینه محافظت از بازیکن و مبارزه با پولشویی (AML) در آلمان نیز اعمال می‌شود. پیمان دولتی قمار آلمان در سال 2021 (GlüStV 2021) این قوانین را به طور قابل توجهی سخت‌تر کرده است. بازیکنان در کازینوهای دارای مجوز GGL از سطح بالایی از امنیت برخوردارند. این شامل محدودیت شرط‌بندی 1 یورو برای هر چرخش در بازی‌های اسلات و محدودیت واریز ماهانه 1,000 یورو است. این محدودیت‌ها در خدمت محافظت از بازیکنان و با هدف جلوگیری از رفتارهای افراطی در قمار وضع شده‌اند.

تمامی ارائه‌دهندگان قمار آنلاین آلمانی با مجوز GGL به سیستم LUGAS متصل هستند. این سیستم نظارت متمرکز بر بازیکنان را امکان‌پذیر می‌سازد. روند مذکور تضمین می‌کند که محدودیت‌های واریز رعایت شوند و از فعالیت همزمان بازیکنان در چند سایت مختلف جلوگیری می‌کند. لیست سفید GGL نام تمام ارائه‌دهندگان قانونی و ایمن را ارائه می‌دهد. بازیکنان حتماً باید اطمینان حاصل کنند که فقط در این سایت‌های دارای مجوز بازی کنند. آنها یک محیط بازی آزمایش‌شده و امن را ارائه می‌دهند که با قوانین آلمان مطابقت دارد. اپراتورهای بدون مجوز GGL به صورت غیرقانونی در آلمان فعالیت می‌کنند و هیچ حمایتی از بازیکن طبق استانداردهای آلمان ارائه نمی‌دهند. این یک تمایز بسیار مهم است؛ مجوزهای MGA یا Curacao برای بازیکنان آلمانی کافی نیستند.

این موضوع چه معنایی برای کازینوهای دارای مجوز GGL دارد

احکام دادگاه سوئد اهمیت رعایت مقررات مبارزه با پولشویی (AML) را برجسته می‌کند. GGL در آلمان نیز تاکید زیادی بر این قوانین دارد. کازینوهای آنلاین آلمانی باید فرآیندهای بسیار دقیقی برای راستی‌آزمایی منبع وجوه مشتریان خود داشته باشند. این مورد به ویژه برای واریزهای با مبالغ بالا حیاتی است. کازینوها موظفند از بازیکنانی که رفتار قمار آنها مشکوک می‌شود، اطلاعات دقیقی درخواست کنند. به عنوان مثال، اگر بازیکنی مقادیر زیادی را واریز کند که با درآمد شناخته‌شده او همخوانی ندارد، ارائه‌دهنده خدمات باید تحقیقات بیشتری را آغاز کند. آنها باید مدارکی مانند فیش حقوقی یا صورت‌حساب بانکی را برای شفاف‌سازی منبع پول درخواست کنند.

اگر این تعهدات ارزیابی نقض شوند، جریمه‌های سنگینی نیز ممکن است در آلمان اعمال شود. GGL در لغو مجوزها یا اعمال جریمه‌های سنگین تردید نخواهد کرد. نمونه سوئد هشداری برای همه ارائه‌دهندگان در بازارهای قانون‌گذاری‌شده است. آنها باید به طور مداوم سیستم‌های انطباق قانونی خود را بازبینی و بهبود بخشند. بررسی‌های سطحی یا مستندات ناکافی قابل تحمل نخواهد بود. در نهایت، این امر به محافظت از بازیکنان و یکپارچگی بازار قمار کمک می‌کند.