Mahkamah Sweden Kekalkan Denda AML Berjuta-juta Euro Terhadap Betsson dan Pengendali Lain

Mahkamah Pentadbiran Sweden telah mengekalkan keputusan oleh pihak berkuasa perjudian Spelinspektionen. Betsson, Snabbare, dan Spooniker dikehendaki membayar denda berjuta-juta Euro kerana melanggar peraturan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML). Pengendali-pengendali tersebut telah ditegur dan didenda oleh Spelinspektionen pada Mei 2025.

Keputusan mahkamah ini menegaskan pendirian tegas Sweden terhadap usaha wajar (due diligence) yang tidak mencukupi oleh penyedia perjudian. Kebimbangan utama adalah sama ada syarikat-syarikat tersebut telah mengesahkan sumber dana pelanggan mereka dengan secukupnya. Kes-kes di mana deposit kelihatan tidak sepadan dengan pendapatan yang diisytiharkan adalah sangat kritikal. Di Jerman, pematuhan terhadap peraturan sedemikian adalah sama penting dan dipantau dengan ketat oleh Lembaga Perjudian Bersama Negeri-Negeri Persekutuan (GGL).

Angka dan fakta

Betsson menerima amaran dan denda sebanyak €580,000 (SEK6.5j). Spooniker mesti membayar €893,000 (SEK10j), manakala Snabbare dikenakan penalti sebanyak €491,000 (SEK5.5j). Ketiga-tiga sekatan ini adalah berkaitan dengan kelemahan AML.

Spelinspektionen telah memeriksa 50 pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun dengan jumlah deposit tertinggi. Deposit ini dibuat antara 1 Januari dan 31 Disember 2023. Satu contoh daripada kes Betsson melibatkan seorang pelanggan yang membuat 163 deposit antara 19 September dan 30 Disember 2023. Deposit ini berjumlah SEK491,950 (kira-kira €43,913), sedangkan pendapatan bersih tahunan pelanggan tersebut adalah SEK310,000 (kira-kira €27,679). Walaupun dengan corak transaksi sebegini, tahap risiko pemain tersebut dinilai hanya antara rendah dan sederhana.

Pengendali berhujah bahawa tahap deposit yang tinggi boleh dijelaskan oleh kemenangan perjudian terdahulu. Mahkamah tidak menerima penjelasan ini. Titik pentingnya adalah sama ada seseorang pengendali boleh bergantung pada pengeluaran terdahulu sebagai penjelasan untuk deposit terkemudian tanpa mendapatkan dokumentasi yang membuktikan wang tersebut berasal daripada kemenangan terdahulu itu.

“Betsson menyatakan tafsiran pengawal selia – bahawa pemegang lesen hanya boleh mengambil kira pengeluaran terdahulu jika mereka telah mengesahkannya secara berterusan dengan penyata akaun – adalah tidak betul dan tidak sepadan. Syarikat juga berhujah bahawa ini menyimpang daripada amalan mahkamah sebelum ini dan sebarang pelanggaran yang berlaku bukanlah sesuatu yang sistematik atau serius, maka sebarang sekatan harus dikurangkan dengan ketara atau dimansuhkan.” - Jurucakap Betsson, Betsson

Kenyataan ini menggambarkan percanggahan pendapat antara pengendali dan pengawal selia mengenai tafsiran peraturan AML. Dalam kes sebelum ini pada tahun 2019, Betsson juga pernah didenda sebanyak SEK20j (kira-kira €1.9j pada masa itu) di Sweden. Insiden tersebut melibatkan tindakan membenarkan pelanggan membiayai akaun dalam talian mereka melalui baucar runcit, dan kad Mastercard berjenama yang dianggap sebagai promosi bonus haram.

Latar belakang

Peraturan AML mewajibkan pengendali mengenali pelanggan mereka secara mendalam. Dalam kes berisiko tinggi, mereka juga mesti mengesahkan sumber dana. Spelinspektionen mendapati bahawa ketiga-tiga syarikat tersebut tidak menetapkan sumber dana dengan sewajarnya untuk deposit yang besar. Ini terpakai kepada kes di mana deposit tidak setimpal dengan pendapatan boleh cukai pelanggan. Keputusan Mahkamah Pentadbiran adalah isyarat yang jelas. Penyedia perjudian Sweden mesti memperkukuh perlindungan anti-pengubahan wang haram mereka. Pihak berkuasa akan konsisten mengenakan penalti terhadap pelanggaran peraturan.

Mengapa perkara ini penting untuk pemain Jerman

Peraturan ketat mengenai perlindungan pemain dan pencegahan pengubahan wang haram (AML) juga terpakai di Jerman. Perjanjian Perjudian Negeri Jerman 2021 (GlüStV 2021) telah mengetatkan peraturan ini secara signifikan. Pemain di kasino berlesen GGL mendapat manfaat daripada perlindungan standard yang tinggi. Ini termasuk had pertaruhan sebanyak 1 Euro bagi setiap putaran pada mesin slot dan had deposit bulanan sebanyak 1,000 Euro. Had-had ini berpaksikan perlindungan pemain dan bertujuan untuk mengelakkan tingkah laku perjudian yang melampau.

Semua penyedia perjudian dalam talian Jerman dengan lesen GGL disambungkan ke sistem LUGAS (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Sistem Penyeliaan Perjudian Merentas Negeri). Ini membolehkan pemantauan pusat terhadap pemain. Sistem ini memastikan had deposit dipatuhi dan menghalang pemain daripada aktif dengan beberapa penyedia pada masa yang sama. Senarai putih GGL menyenaraikan semua penyedia yang sah dan selamat. Pemain pastinya perlu memastikan mereka hanya bermain dengan penyedia berlesen ini. Mereka menawarkan persekitaran permainan yang diuji dan selamat yang mematuhi undang-undang Jerman. Penyedia tanpa lesen GGL beroperasi secara haram ở Jerman dan tidak menawarkan perlindungan pemain mengikut standard Jerman. Ini adalah perbezaan yang penting. Lesen MGA atau Curacao adalah tidak mencukupi untuk pemain Jerman.

Apakah maksudnya untuk kasino berlesen GGL

Keputusan mahkamah Sweden menyerlahkan kepentingan mematuhi peraturan Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AML). GGL di Jerman juga memberi penekanan yang tinggi terhadap peraturan ini. Kasino dalam talian Jerman mesti mempunyai proses yang sangat tepat untuk mengesahkan sumber dana pelanggan mereka. Ini amat kritikal untuk deposit yang tinggi. Kasino diwajibkan untuk meminta maklumat terperinci daripada pemain yang tingkah laku perjudiannya kelihatan mencurigakan. Sebagai contoh, jika seorang pemain mendepositkan jumlah yang besar yang tidak sepadan dengan pendapatan mereka yang diketahui, penyedia mesti menyiasat dengan lebih lanjut. Mereka perlu meminta bukti seperti slip gaji atau penyata bank untuk memperjelaskan asul-usul wang tersebut.

Jika kewajipan usaha wajar ini dilanggar, penalti yang berat juga boleh dikenakan di Jerman. GGL tidak ragu-ragu untuk membatalkan lesen atau mengenakan denda yang tinggi. Contoh di Sweden adalah amaran kepada semua penyedia dalam pasaran yang dikawal selia. Mereka mesti sentiasa menyemak dan menambah baik sistem pematuhan mereka. Pemeriksaan cetek atau dokumentasi yang tidak mencukupi tidak akan bertolak ansur. Akhirnya, ini berfungsi untuk melindungi pemain dan integriti pasaran perjudian.