Švedski sud potvrdio milionske AML kazne za Betsson i operatore

Švedski upravni sud potvrdio je odluke regulatornog tela za igre na sreću Spelinspektionen. Betsson, Snabbare i Spooniker moraju platiti milionske kazne zbog kršenja propisa o sprečavanju pranja novca (AML). Operatori su kažnjeni i opomenuti od strane Spelinspektionen u maju 2025.

Odluka suda naglašava strogi stav Švedske prema neadekvatnoj dubinskoj analizi od strane priređivača igara na sreću. Glavno pitanje bilo je da li su kompanije u dovoljnoj meri proverile poreklo sredstava svojih korisnika. Slučajevi u kojima uplate očigledno nisu odgovarale prijavljenim prihodima bili su posebno kritični. U Nemačkoj je pridržavanje ovakvih pravila podjednako važno i strogo ga nadgleda Joint Gambling Authority of the Federal States (GGL).

Brojke i činjenice

Betsson je dobio upozorenje i kaznu od €580,000 (SEK6.5m). Spooniker mora da plati €893,000 (SEK10m), dok je Snabbare kažnjen sa €491,000 (SEK5.5m). Sve tri sankcije su povezane sa AML propustima.

Spelinspektionen je ispitao 50 korisnika starosti od 18 do 29 godina sa najvišim ukupnim uplatama. Ove uplate su izvršene između 1. januara i 31. decembra 2023. Jedan primer iz slučaja Betsson uključivao je korisnika koji je izvršio 163 uplate između 19. septembra i 30. decembra 2023. One su iznosile ukupno SEK491,950 (približno €43,913), dok je godišnji neto prihod korisnika bio SEK310,000 (približno €27,679). Uprkos ovom obrascu, nivo rizika igrača procenjen je samo između niskog i srednjeg.

Operatori su tvrdili da se visoki nivoi uplata mogu objasniti prethodnim dobicima na kocki. Sud nije prihvatio ovo objašnjenje. Ključna tačka bila je da li operator može da se osloni na ranije isplate kao objašnjenje za kasnije uplate bez pribavljanja dokumentacije koja dokazuje da novac potiče od tih ranijih dobitaka.

„Betsson navodi da je tumačenje regulatora – da licencirani priređivači mogu uzeti u obzir prethodne isplate samo ako su ih kontinuirano proveravali putem izvoda sa računa – netačno i neproporcionalno. Kompanija takođe tvrdi da ovo odstupa od dosadašnje sudske prakse i da eventualni propusti nisu bili sistematski ili ozbiljni, pa bi stoga svaka sankcija trebalo da bude značajno smanjena ili ukinuta.” - portparol Betsson-a, Betsson

Ova izjava ilustruje neslaganje između operatora i regulatora u vezi sa tumačenjem AML propisa. U prethodnom slučaju iz 2019. godine, Betsson je takođe kažnjen sa SEK20m (tada približno €1.9m) u Švedskoj. Taj incident je uključivao omogućavanje korisnicima da finansiraju svoje online račune putem maloprodajnih vaučera, a brendirana Mastercard kartica je ocenjena kao nelegalna bonus promocija.

Pozadina

AML propisi obavezuju operatore da temeljno poznaju svoje korisnike. U visokorizičnim slučajevima, oni takođe moraju da provere izvor sredstava. Spelinspektionen je utvrdio da tri kompanije nisu adekvatno utvrdile izvor sredstava za velike uplate. Ovo se odnosilo na slučajeve gde uplate nisu bile opravdane oporezivim prihodima korisnika. Odluke Upravnog suda su jasan signal. Švedski priređivači igara na sreću moraju ojačati svoje mere zaštite od pranja novca. Nadležni organi će dosledno kažnjavati kršenja.

Zašto je ovo važno za nemačke igrače

Stroga pravila o zaštiti igrača i sprečavanju pranja novca (AML) važe i u Nemačkoj. Nemački Državni sporazum o kockanju iz 2021. (GlüStV 2021) značajno ih je pooštrio. Igrači u kazinima sa GGL licencom imaju koristi od visokog standarda zaštite. To uključuje limit uloga od 1 evra po spinu na slot mašinama i mesečni limit uplate od 1,000 evra. Ovi limiti služe zaštiti igrača i imaju za cilj sprečavanje prekomernog kockanja.

Svi nemački online priređivači igara na sreću sa GGL licencom povezani su na LUGAS sistem (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Međudržavni sistem nadzora igara na sreću). Ovo omogućava centralni nadzor igrača. Time se osigurava poštovanje limita uplata i sprečava da igrači budu aktivni kod više provajdera istovremeno. GGL bela lista navodi sve legalne i sigurne provajdere. Igrači bi svakako trebalo da se pobrinu da igraju isključivo kod ovih licenciranih provajdera. Oni nude provereno i sigurno okruženje za igru koje je u skladu sa nemačkim zakonima. Provajderi bez GGL licence posluje nelegalno u Nemačkoj i ne nude zaštitu igrača prema nemačkim standardima. Ovo je važna razlika. Licence MGA ili Curacao nisu dovoljne za nemačke igrače.

Šta to znači za kazina sa GGL licencom

Presude švedskog suda naglašavaju važnost poštovanja propisa o sprečavanju pranja novca (AML). GGL u Nemačkoj takođe pridaje veliki značaj ovim pravilima. Nemački online kazina moraju imati veoma precizne procese za proveru izvora sredstava svojih korisnika. Ovo je posebno kritično za visoke uplate. Kazina su dužna da zatraže detaljne informacije od igrača čije ponašanje u igri postane sumnjivo. Na primer, ako igrač uplati velike iznose koji ne odgovaraju njegovim poznatim prihodima, provajder mora sprovesti dalju istragu. Oni moraju zatražiti dokaze kao što su platne liste ili bankovni izvodi kako bi razjasnili poreklo novca.

Ako se ove obaveze dubinske analize prekrše, stroge kazne mogu biti izrečene i u Nemačkoj. GGL ne okleva da oduzme licence ili izrekne visoke novčane kazne. Švedski primer je upozorenje za sve provajdere na regulisanim tržištima. Oni moraju kontinuirano proveravati i unapređivati svoje sisteme usklađenosti. Površne provere ili nedovoljna dokumentacija neće se tolerisati. Na kraju krajeva, ovo služi zaštiti igrača i integritetu tržišta igara na sreću.