Zviedrijas tiesa apstiprina Betsson un operatoru vairāku miljonu sodus naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) jomā

Zviedrijas Administratīvā tiesa ir apstiprinājusi azartspēļu iestādes Spelinspektionen lēmumus. Betsson, Snabbare un Spooniker jāsamaksā miljoniem eiro sodi par Naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) noteikumu pārkāpumiem. Operatoriem Spelinspektionen izteica aizrādījumus un piemēroja sodus 2025. gada maijā.

Tiesa lēmums uzsver Zviedrijas stingro nostāju pret azartspēļu pakalpojumu sniedzēju nepietiekamo rūpību. Galvenās bažas radīja jautājums, vai uzņēmumi ir pietiekami pārbaudījuši savu klientu līdzekļu izcelsmi. Īpaši kritiski bija gadījumi, kad noguldījumi acīmredzami neatbilda deklarētajiem ienākumiem. Vācijā šādu noteikumu ievērošana ir tikpat svarīga un to stingri uzrauga Federālo zemju kopīgā azartspēļu pārvalde (GGL).

Skaitļi un fakti

Betsson saņēma brīdinājumu un naudas sodu 580 000 € apmērā (6,5 miljoni SEK). Spooniker jāsamaksā 893 000 €, bet Snabbare tika sodīts ar 491 000 € (5,5 miljoni SEK). Visi trīs sodi ir saistīti ar AML trūkumiem.

Spelinspektionen izmeklēja 50 klientus vecumā no 18 līdz 29 gadiem ar vislielākajiem kopējiem iemaksātajiem līdzekļiem. Tie tika veikti laikā no 2023. gada 1. janvāra līdz 31. decembrim. Viens piemērs no Betsson gadījuma ietvēra klientu, kurš veica 163 iemaksas laikā no 2023. gada 19. septembra līdz 30. decembrim. Kopumā tie bija 491 950 SEK (aptuveni 43 913 €), savukārt klienta gada neto ienākumi bija 310 000 SEK (aptuveni 27 679 €). Neskatoties uz šo modeli, spēlētāja riska līmenis tika novērtēts tikai kā zems līdz vidējam.

Operatoru argumenti bija, ka lielo iemaksu līmeni var izskaidrot ar iepriekšējiem azartspēļu laimestiem. Tiesa šo skaidrojumu nepieņēma. Izšķirošais jautājums bija, vai operators var paļauties uz iepriekšējām izmaksām kā skaidrojumu vēlākām iemaksām, nesaņemot dokumentus, kas pierāda, ka nauda nākusi no šiem iepriekšējiem laimestiem.

"Betsson apgalvo, ka regulatora interpretācija – ka licences turētāji drīkst ņemt vērā tikai iepriekšējās izmaksas, ja tās pastāvīgi ir pārbaudījuši ar konta izrakstiem – ir nepareiza un nesamērīga. Uzņēmums arī apgalvo, ka tas novirzās no iepriekšējās tiesu prakses un ka visi pārkāpumi nebija sistemātiski vai nopietni, tāpēc jebkuram sankcijai vajadzētu būt ievērojami samazinātai vai atceltai." - Betsson pārstāvis, Betsson

Šis paziņojums ilustrē domstarpības starp operatoru un regulatoru attiecībā uz AML noteikumu interpretāciju. Iepriekšējā gadījumā 2019. gadā Betsson Zviedrijā tika sodīts arī ar 20 miljoniem SEK (toreiz aptuveni 1,9 miljoni €). Šis incidents ietvēra klientu ļaušanu finansēt tiešsaistes kontus, izmantojot mazumtirdzniecības kuponus, un zīmola Mastercard tika uzskatīta par nelikumīgu bonusu veicināšanu.

Fons

AML noteikumi uzliek operatoriem pienākumu rūpīgi iepazīties ar saviem klientiem. Augsta riska gadījumos viņiem ir jāpārbauda arī līdzekļu izcelsme. Spelinspektionen konstatēja, ka trīs uzņēmumi nespēja adekvāti noteikt līdzekļu izcelsmi lielām iemaksām. Tas attiecās uz gadījumiem, kad iemaksas nebija pamatotas ar klientu ar nodokli apliekamiem ienākumiem. Administratīvās tiesas spriedumi ir skaidrs signāls. Zviedrijas azartspēļu pakalpojumu sniedzējiem ir jāpastiprina savi naudas atmazgāšanas novēršanas pasākumi. Iestādes konsekventi sodīs pārkāpumus.

Kāpēc tas ir svarīgi Vācijas spēlētājiem

Arī Vācijā ir spēkā stingri noteikumi par spēlētāju aizsardzību un naudas atmazgāšanas novēršanu (AML). Vācijas valsts azartspēļu līgums 2021 (GlüStV 2021) ir ievērojami tos pastiprinājis. Spēlētāji GGL licencētajos kazino gūst labumu no augsta aizsardzības līmeņa. Tas ietver likmju limitu 1 eiro par griezienu spēļu automātos un ikmēneša iemaksu limitu 1000 eiro apmērā. Šie limiti kalpo spēlētāju aizsardzībai un ir paredzēti, lai novērstu pārmērīgu azartspēļu uzvedību.

Visi Vācijas tiešsaistes azartspēļu pakalpojumu sniedzēji ar GGL licenci ir savienoti ar LUGAS sistēmu (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Valstu savstarpējās azartspēļu uzraudzības sistēma). Tas ļauj centralizēti uzraudzīt spēlētājus. Tas nodrošina iemaksu limitu ievērošanu un novērš spēlētāju aktivitāti pie vairākiem pakalpojumu sniedzējiem vienlaicīgi. GGL baltais saraksts uzskaita visus likumīgos un drošos pakalpojumu sniedzējus. Spēlētājiem noteikti jānodrošina, lai viņi spēlētu tikai ar šiem licencētajiem pakalpojumu sniedzējiem. Viņi piedāvā pārbaudītu un drošu spēļu vidi, kas atbilst Vācijas likumiem. Pakalpojumu sniedzēji bez GGL licences Vācijā darbojas nelikumīgi un nepiedāvā spēlētāju aizsardzību atbilstoši Vācijas standartiem. Šī ir svarīga atšķirība. MGA vai Kirasao licences nav pietiekamas Vācijas spēlētājiem.

Ko tas nozīmē GGL licencētajiem kazino

Zviedrijas tiesu nolēmumi izceļ Naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) noteikumu ievērošanas nozīmi. GGL Vācijā arī piešķir lielu nozīmi šiem noteikumiem. Vācijas tiešsaistes kazino ir ļoti precīzi procesi, lai pārbaudītu savu klientu līdzekļu izcelsmi. Tas ir īpaši kritiski lielām iemaksām. Kazino ir pienākums pieprasīt detalizētu informāciju no spēlētājiem, kuru azartspēļu uzvedība kļūst pamanāma. Piemēram, ja spēlētājs veic lielas iemaksas, kas neatbilst viņa zināmajiem ienākumiem, pakalpojumu sniedzējam ir jāveic tālāka izmeklēšana. Viņiem jāpieprasa pierādījumi, piemēram, algas lapiņas vai bankas izraksti, lai noskaidrotu naudas izcelsmi.

Ja šīs rūpīgās pārbaudes saistības tiek pārkāptas, arī Vācijā var piemērot stingrus sodus. GGL nevilcinās atņemt licences vai piemērot lielus naudas sodus. Zviedrijas piemērs ir brīdinājums visiem pakalpojumu sniedzējiem regulētajos tirgos. Viņiem ir pastāvīgi jāpārskata un jāuzlabo savas atbilstības sistēmas. Virspusējas pārbaudes vai nepietiekama dokumentācija netiks pieļautas. Galu galā tas kalpo spēlētāju un azartspēļu tirgus integritātes aizsardzībai.