Kanada loteriiettevõte sai rikkumiste eest 212 000 dollari suuruse trahvi

Kanada tuntud operaator Atlantic Lottery Corporation seisab silmitsi märkimisväärse rahalise karistusega. Kanada finantsluureamet, Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), määras selle sanktsiooni. Ettevõte peab tasuma üle 212 000 dollari, kuna rikkus rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaseid regulatsioone. Vaatamata trahvile kinnitab loteriiettevõte oma usku oma sisemistesse kontrollimehhanismidesse.

Atlantic Lottery on karistuse vastu võtnud ega vaidlustata otsust. Ettevõte põhjendab seda väitega, et õiguslik vaidlus tooks vahendeid neljalt Atlandi provintsilt, mida ta teenindab. Nendeks on New Brunswick, Nova Scotia, Prince Edward Island ning Newfoundland ja Labrador. Nende provintside jaoks pakub ettevõte loterii-, online-hasartmängu-, spordiennustus- ja videoloterii-teenuseid.

Numbrid ja faktid

FINTRAC määras Atlantic Lottery Corporation'ile veidi üle 212 000 dollari suuruse trahvi. Amet leidis, et ettevõte ei täitnud föderaalseaduse haldusnõudeid. Esines puudusi kahtlaste tehingute aruandluses ja sise-eeskirjade ajakohastamises. Samuti peeti ebapiisavaks finantskuritegevuse riskihindamise dokumentatsiooni. Atlantic Lottery on trahvi täielikult tasunud, sulgedes selle juhtumi.

See viimane trahv on osa FINTRAC-i sanktsioonide lainest. Viimase aasta jooksul on amet tegelenud 35 mittevastavuse juhtumiga erinevates sektorites. See on FINTRAC-i jaoks kõrgeim arv mittevastavuste teateid alates ajast, mil ametile anti õigus trahve määrata. Kõigi määratud sanktsioonide koguväärtus ulatus üle 247 miljoni dollari. FINTRAC rõhutab, et selliseid meetmeid jätkatakse Kanada finantssüsteemi terviklikkuse kaitsmiseks. Kahtlaste tehingute aruandlus on ülioluline luureandmete kogumisel, mis toidavad politsei- ja riikliku julgeoleku uuringuid.

Taust

Põhimõtteliselt puudutab see juhtum rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamist käsitlevate riiklike seaduste järgimist. Need seadused on loodud selleks, et takistada kuritegelike fondide pesemist läbi legaalsete kanalite või nende kasutamist terrorismi rahastamiseks. Hasartmänguoperaatorid on eriti tähelepanu all, kuna nad juhivad sageli suuri rahavooge ja suhtlevad paljude klientidega. Haldusnõuete täitmata jätmine võib kõlada vähemtähtsana, kuid sellel võivad olla kaugeleulatuvad tagajärjed. See takistab oluliselt ametivõimude võimet tuvastada ja ennetada ebaseaduslikke finantstegevusi.

"Reguleerija järeldused olid administratiivsed ega hõlmanud mingeid väiteid rahapesu, terrorismi rahastamise või muu ettevõtte või selle klientidega seotud kriminaalse tegevuse kohta." - Atlantic Lottery Corporation, avaldus otsuse kohta

See näitab, et kuigi puudused olid tõsised, ei leitud loterii otsest seost kriminaalsete tegudega. Tegemist oli protseduuriliste vigadega. Atlantic Lottery väidab, et selle vastavuskava vastab või ületab regulatiivsed ootused. Ettevõte jätkab tihedat koostööd järelevalveasutuste ja õiguskaitseorganitega, et tugevdada finantskuritegevuse tuvastamise ja ennetamise kaitsemeetmeid.

Miks see on oluline Saksa mängijate jaoks

Saksa mängijad võivad imestada, mida selline juhtum Kanadas nende jaoks tähendab. Saksamaal on samuti ranged reeglid rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamiseks. Hasartmängu osariikide leping (GlüStV 2021) on neid reegleid online-hasartmängude jaoks oluliselt karmistanud. Kõik Saksamaal litsentseeritud ja valges nimekirjas olevad pakkujad peavad neid regulatsioone rangelt järgima. See hõlmab kohustust teatada kahtlastest tehingutest Finantsluureüksusele (FIU). Sisemised turvasüsteemid, riskihindamised ja dokumentatsioon on samuti kindlalt kohustuslikud.

Konkreetselt mängijate jaoks tähendab see seda, et nende identiteeti kontrollitakse registreerimisel ja väljamaksete ajal väga põhjalikult. Laialt tuntud 1-eurone panus spinni kohta ja 1000 euro suurune igakuine sissemaksepiirang LUGAS süsteemi kaudu, teenivad lisaks mängijakaitsele ka rahapesu ennetust. Need piirangud muudavad kurjategijatel märkimisväärselt raskemaks suurte summade liigutamise läbi hasartmänguplatvormide. Seega aitavad need kaudselt kaasa kõigi mängijate turvalisusele, muutes ebaseaduslikud finantstegevused vähem atraktiivseks. Saksamaa SSL-litsentsiga pakkujad tegutsevad nende rangete tingimuste all, mis tähendab rohkem kaitset ja läbipaistvust mängijatele. Saksamaa litsentsita pakkujad, näiteks MGA või Curacao litsentsiga, ei pea järgima neid rangeid Saksamaa reegleid, mis kujutab mängijatele suuremat riski.

Mida see tähendab GGL-litsentsi omavatele kasiinodele

Saksamaa föderaalriikide ühise hasartmänguameti (GGL) litsentsiga online-kasiinode jaoks on nõuded veelgi rangemad kui Kanadas. GGL pöörab suurt tähelepanu kõigi rahapesuvastaste meetmete täielikule järgimisele. Iga operaator peab esitama üksikasjalikud vastavuskavad. GGL-i regulaarsed ülevaatused tagavad nende reeglite tõelise rakendamise. Selline puudus nagu kahtlaste tehingute aruandluse ebaõnnestumine või sisemiste protseduuride uuendamata jätmine tooks Saksamaal kaasa sarnased kaugeleulatuvad tagajärjed. GGL määrab ka kõrgeid trahve ja võib äärmusjuhtudel litsentse tühistada.

GGL-kasiinode kohta kehtivad läbipaistvusnõuded on väga kõrged. Eesmärk on muuta maksetehingud võimalikult turvaliseks ja jälgitavaks. Iga mängija, kes mängib GGL-litsentsi omaval saidil, võib loota, et pakkuja teeb kõik vajaliku mis tahes kuritarvitamise vältimiseks. See on oluline eelis võrreldes pakkujatega, kes pakuvad oma teenuseid ilma Saksamaa litsentsita. Juhtum nagu Atlantic Lottery näitab, kui tõsiselt maailma reguleerivad asutused suhtuvad rahapesu ennetamise küsimusse, isegi hasartmängusektoris. Saksamaa GGL on selles osas eriti järjekindel.