Лотереяи Канада барои нақзи риояи меъёрҳо 212 ҳазор доллар ҷарима пардохт кард

Корпоратсияи лотереяи Атлантик, як ширкати маъруф дар Канада, бо ҷаримаи чашмрас рӯбарӯ аст. Мақомоти иктишофии молиявии Канада, Маркази таҳлили муомилоти молиявӣ ва гузоришдиҳӣ (FINTRAC), ин таҳримро ҷорӣ карданд. Зиёда аз 212,000 доллар бояд пардохт шавад, зеро ширкат муқарраротеро, ки ба мубориза бо шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм нигаронида шудаанд, вайрон кардааст. Сарфи назар аз ҷарима, ширкати лотерея ба назорати дохилии худ итминон дорад.

Лотереяи Атлантик ҷаримаро қабул кардааст ва ба ин тасмим эътироз намекунад. Инро ширкат бо он асоснок мекунад, ки чораҳои ҳуқуқӣ маблағҳоро аз чор музофоти Атлантикӣ, ки он хизмат мерасонад, интиқол медиҳанд. Ба ин музофотҳо Ню-Брансуик, Нова Скотия, Ҷазираи Принс Эдвард ва Нюфаундленд ва Лабрадор дохил мешаванд. Барои ин музофотҳо, ширкат маҳсулоти лотерея, бозиҳои онлайнӣ, шартгузориҳои варзишӣ ва хидматрасонии лотереяи видеоиро пешниҳод мекунад.

Рақамҳо ва далелҳо

FINTRAC ба Корпоратсияи лотереяи Атлантик ҷаримаи каме бештар аз 212,000 доллар муқаррар кард. Мақомот муайян карданд, ки ширкат ба талаботи маъмурии қонуни федералӣ ҷавобгӯ набудааст. Дар гузориш додани муомилоти шубҳанок ва нигоҳдории тартиботи муосири риояи дохилӣ камбудиҳо ҷой доштанд. Ҳуҷҷатгузории арзёбии хатари ҷиноятҳои молиявӣ низ нокифоя дониста шуд. Лотереяи Атлантик ҷаримаро пурра пардохт кард, ки қазияро ба таври муассир ба итмом расонид.

Ин ҷаримаи охирин як қисми мавҷи таҳримҳо аз ҷониби FINTRAC мебошад. Дар тӯли соли гузашта, мақомот 35 ҳолати риоя накардани меъёрҳоро дар бахшҳои мухталиф баррасӣ карданд. Ин бузургтарин шумораи огоҳиҳои риоя накардан дар як сол аз замони ваколатдори FINTRAC барои муқаррар кардани ҷаримаҳо мебошад. Арзиши умумии ҳамаи таҳримҳои муқарраршуда ба беш аз 247 миллион доллар расид. FINTRAC таъкид мекунад, ки чунин чораҳо барои ҳифзи якпорчагии низоми молиявии Канада идома хоҳанд ёфт. Гузориш додани муомилоти шубҳанок барои тавлиди иттилооте, ки ба тафтишоти полис ва амнияти миллӣ мусоидат мекунад, муҳим аст.

Замина

Асосан, ин қазия ба риояи қонунҳои миллӣ нигаронида шудааст, ки ба пешгирии шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм равона шудаанд. Ин қонунҳо барои пешгирии шустушӯи маблағҳои ҷиноӣ тавассути каналҳои қонунӣ ё истифодаи онҳо барои маблағгузории фаъолиятҳои террористӣ тарҳрезӣ шудаанд. Операторони қимор бахусус дар маркази таваҷҷӯҳ қарор доранд, зеро онҳо аксар вақт ҷараёни баланди пулиро идора мекунанд ва бо муштариёни зиёд ҳамкорӣ мекунанд. Риоя накардани талаботи маъмурӣ метавонад ночиз садо диҳад, аммо он метавонад оқибатҳои дурдаст дошта бошад. Он қобилияти мақомотро барои ошкор ва пешгирии фаъолиятҳои ғайриқонунии молиявӣ ба таври назаррас маҳдуд мекунад.

"Муайянкунии танзимгар маъмурӣ буд ва ҳеҷ гуна айбномаҳои шустушӯи пул, маблағгузории терроризм ё дигар фаъолиятҳои ҷиноятии марбут ба ширкат ё муштариёни онро дар бар нагирифт." – Корпоратсияи лотереяи Атлантик, изҳорот дар бораи қарор.

Ин нишон медиҳад, ки дар ҳоле ки камбудиҳо ҷиддӣ буданд, ҳеҷ гуна иштироки мустақим дар амалҳои ҷиноятӣ аз ҷониби лотерея муайян нашудааст. Ин як масъалаи хатогиҳои тартиботӣ буд. Лотереяи Атлантик иддао дорад, ки чаҳорчӯбаи риояи меъёрҳои он ба интизориҳои танзимкунанда ҷавобгӯ аст ё аз онҳо зиёдтар аст. Он ҳамкории зичро бо мақомоти назоратӣ ва мақомоти ҳифзи ҳуқуқ барои таҳкими чораҳои муҳофизатӣ барои ошкор ва пешгирии ҷиноятҳои молиявӣ идома медиҳад.

Чаро ин барои бозигарони олмонӣ муҳим аст

Бозигарони олмонӣ шояд дар ҳайрат бошанд, ки чунин ҳодиса дар Канада барои онҳо чӣ маъно дорад. Олмон низ барои пешгирии шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм қоидаҳои қатъӣ дорад. Шартномаи давлатии қиморбозӣ 2021 (GlüStV 2021) ин қоидаҳоро барои қиморбозии онлайн ба таври назаррас тақвият додааст. Ҳама провайдерҳое, ки дар Олмон иҷозатнома доранд ва дар рӯйхати сафед қарор доранд, бояд ин қоидаҳоро қатъиян риоя кунанд. Ин вазифаи гузориш додани муомилоти шубҳанокро ба Воҳиди иктишофии молиявӣ (FIU) дар бар мегирад. Низомҳои амнияти дохилӣ, арзёбии хатарҳо ва ҳуҷҷатгузорӣ низ қатъиян пешбинӣ шудаанд.

Бахусус барои бозигарон, ин маънои онро дорад, ки шахсияти онҳо ҳангоми бақайдгирӣ ва гирифтани маблағ хеле бодиққат тафтиш карда мешавад. Ҳадди 1-евро-барои-чарх ва ҳадди пасандози моҳонаи 1,000 евро, ки тавассути системаи LUGAS назорат карда мешавад, на танҳо барои ҳифзи бозигарон, балки барои пешгирии шустушӯи пул низ хизмат мерасонанд. Ин маҳдудиятҳо барои ҷинояткорон интиқоли маблағҳои калонро тавассути платформаҳои қимор ба таври назаррас душвор мегардонанд. Ҳамин тариқ, онҳо ба таври ғайримустақим ба амнияти ҳамаи бозигарон мусоидат мекунанд, зеро фаъолиятҳои ғайриқонунии молиявиро камтар ҷолиб мегардонанд. Провайдерҳое, ки иҷозатномаи GGL-и Олмон доранд, дар ин шартҳои қатъӣ фаъолият мекунанд, ки ин маънои ҳифз ва шаффофияти бештарро барои бозигарон дорад. Провайдерҳое, ки иҷозатномаи Олмон надоранд, масалан, бо иҷозатномаҳои MGA ё Curacao, бояд ин қоидаҳои қатъии Олмонро риоя накунанд, ки барои бозигарон хатари баландтарро ба вуҷуд меорад.

Ин барои казиноҳои дорои иҷозатномаи GGL чӣ маъно дорад

Барои казиноҳои онлайнӣ, ки аз Мақомоти муштараки қиморбозии давлатҳои федералӣ (GGL) иҷозатнома доранд, талаботҳо аз Канада ҳам қатъитаранд. GGL ба риояи пурраи ҳама чораҳои зиддишустушӯи пул аҳамияти калон медиҳад. Ҳар як оператор бояд тартиботи муфассали риояи меъёрҳоро пешниҳод кунад. Баррасиҳои мунтазам аз ҷониби GGL таъмин мекунанд, ки ин қоидаҳо воқеан татбиқ мешаванд. Камбудӣ, ба монанди гузориш надодан дар бораи муомилоти шубҳанок ё нав накардани тартиботи дохилӣ, дар Олмон оқибатҳои ба ҳам дурдаст хоҳад дошт. GGL инчунин ҷаримаҳои баланд муқаррар мекунад ва дар ҳолатҳои шадид метавонад иҷозатномаҳоро бекор кунад.

Вазифаҳои шаффофият барои казиноҳои GGL хеле баланд мебошанд. Ҳадаф ин аст, ки муомилоти пардохтӣ то ҳадди имкон бехатар ва пайгирӣшаванда гардад. Ҳар як бозигаре, ки дар сайти дорои иҷозатномаи GGL бозӣ мекунад, метавонад ба он такя кунад, ки провайдер ҳама чизро барои пешгирии сӯиистифода мекунад. Ин бартарии муҳим дар муқоиса бо провайдерҳое мебошад, ки хидматҳои худро бе иҷозатномаи Олмон пешниҳод мекунанд. Ҳодисае ба монанди он дар Лотереяи Атлантик нишон медиҳад, ки мақомоти танзимкунанда дар саросари ҷаҳон ба масъалаи пешгирии шустушӯи пул, ҳатто дар соҳаи қиморбозӣ, то чӣ андоза ҷиддӣ муносибат мекунанд. GGL дар Олмон бахусус дар ин масъала муттасил аст.