Канадалық лотерея сәйкестік бұзушылықтары үшін 212 мың доллар айыппұл төледі

Канададағы ірі оператор Atlantic Lottery Corporation айтарлықтай қаржылық айыппұлға кезігіп отыр. Канаданың қаржылық барлау органы – Канаданың Қаржылық Операциялар және Есептерді Талдау Орталығы (FINTRAC) бұл санкцияны салды. Компания ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы бағытталған ережелерді бұзғаны үшін 212 000 доллардан астам айыппұл төлеуі тиіс. Айыппұлға қарамастан, лотерея компаниясы өзінің ішкі бақылау жүйелеріне сенімді екенін атап өтті.

Atlantic Lottery айыппұлды қабылдады және шешімге қарсылық білдірмейді. Бұл мәселені соттау қызмет көрсететін төрт Атлантикалық провинциядан қаражатты ауыстыратынын айтып, оны негіздеді. Бұл провинцияларға Нью-Брансуик, Нова Скотия, Принс-Эдуард аралы және Ньюфаундленд пен Лабрадор кіреді. Бұл провинциялар үшін компания лотерея өнімдерін, онлайн ойындарын, спорттық бәс тігуді және бейне лотерея қызметтерін ұсынады.

Сандар мен фактілер

FINTRAC Atlantic Lottery Corporation компаниясына 212 000 доллардан сәл астам айыппұл салды. Ведомство компанияның федералдық заңнама бойынша әкімшілік талаптарды орындамағанын анықтады. Күдікті транзакциялар туралы есеп беруде және ішкі сәйкестік рәсімдерін жаңартуда кемшіліктер болды. Қаржылық қылмыс тәуекелін бағалау құжаттамасы да қанағаттанарлықсыз деп танылды. Atlantic Lottery айыппұлды толығымен төледі, осылайша істі жапты.

Бұл соңғы айыппұл FINTRAC-тың санкциялар толқынының бір бөлігі болып табылады. Өткен жылы ведомство әртүрлі секторлардағы 35 сәйкестік бұзушылықты қарастырды. Бұл FINTRAC-қа айыппұл салу құқығы берілгеннен бері бір жылдағы сәйкестік бұзушылық туралы ескертулердің ең көп саны. Салынған барлық санкциялардың жалпы сомасы 247 миллион доллардан астам болды. FINTRAC Канаданың қаржы жүйесінің тұтастығын қорғау үшін мұндай шаралар әрі қарай да енгізілетінін атап көрсетеді. Күдікті транзакциялар туралы есеп беру полиция мен ұлттық қауіпсіздік тергеулеріне ақпарат беретін барлау деректерін жинау үшін өте маңызды.

Тек-жай

Негізінен, бұл іс ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмауға бағытталған ұлттық заңдарға сәйкестікке қатысты. Бұл заңдар қылмыстық қаражаттың заңды арналар арқылы жылыстатылуын немесе террористік әрекеттерді қаржыландыру үшін пайдаланылуын болдырмауға арналған. Құмар ойындар операторлары ерекше назарда, өйткені олар жиі жоғары ақша ағындарын басқарады және көптеген тұтынушылармен өзара әрекеттеседі. Әкімшілік талаптарды орындамау маңызды емес болып көрінуі мүмкін, бірақ оның ауқымды салдары болуы мүмкін. Бұл биліктің заңсыз қаржылық әрекеттерді анықтау және болдырмау қабілетіне айтарлықтай кедергі келтіреді.

"Регулятордың тұжырымдары әкімшілік сипатта болды және олар компанияға немесе оның клиенттеріне қатысты ақшаны жылыстату, терроризмді қаржыландыру немесе кез келген басқа қылмыстық әрекеттер туралы айыптауларды қамтымады." - Atlantic Lottery Corporation, шешім туралы мәлімдеме

Бұл кемшіліктер маңызды болғанымен, лотереяның қылмыстық әрекеттерге тікелей қатысы табылмағанын көрсетеді. Бұл процедуралық қателерге қатысты мәселе болды. Atlantic Lottery өзінің сәйкестік негізі нормативтік күтулерге сәйкес келеді немесе одан асып түседі деп мәлімдейді. Ол қаржылық қылмысты анықтау және болдырмау үшін қорғау шараларын күшейту мақсатында қадағалау органдарымен және құқық қорғау органдарымен тығыз жұмыс істеуді жалғастыруда.

Неміс ойыншылары үшін неге маңызды

Неміс ойыншылары Канададағы мұндай жағдай олар үшін нені білдіретініне таң қалуы мүмкін. Германияда да ақшаны жылыстатуды және терроризмді қаржыландыруды болдырмау үшін қатаң ережелер бар. 2021 жылғы Құмар ойындар туралы мемлекеттік келісім (GlüStV 2021) онлайн құмар ойындары үшін бұл ережелерді айтарлықтай қатаңдатты. Германияда лицензияланған, ақ тізімге енгізілген барлық провайдерлер осы ережелерді қатаң сақтауы керек. Бұған күдікті транзакциялар туралы Қаржылық барлау бөліміне (FIU) хабарлау міндеттемесі кіреді. Ішкі қауіпсіздік жүйелері, тәуекелді бағалау және құжаттама да қатаң міндетті болып табылады.

Ойыншылар үшін бұл қатаң ережелер тіркеу және ақшаны алу кезінде олардың жеке басының мұқият тексерілетінін білдіреді. Кеңінен танылған айналымға 1 еуро шегі және LUGAS жүйесі арқылы бақыланатын айлық 1000 еуро депозит шегі ойыншыны қорғаумен қатар, ақшаны жылыстатудың алдын алуға да қызмет етеді. Бұл шектеулер қылмыскерлерге құмар ойындар платформалары арқылы ірі сомаларды аударуды айтарлықтай қиындатады. Осылайша, олар заңсыз қаржылық әрекеттерді аз тартымды етіп, барлық ойыншылардың қауіпсіздігіне жанама түрде ықпал етеді. Неміс GGL лицензиясы бар провайдерлер осы қатаң шарттар бойынша жұмыс істейді, бұл ойыншылар үшін көбірек қорғау мен ашықтықты білдіреді. Неміс лицензиясы жоқ провайдерлер, мысалы, MGA немесе Curacao лицензиялары барлар, бұл қатаң неміс ережелерін сақтауға міндетті емес, бұл ойыншылар үшін жоғары тәуекел тудырады.

GGL лицензиясы бар казинолар үшін нені білдіреді

Федералдық жерлердің Бірлескен Құмар ойындар Ведомствосы (GGL) лицензиясы бар онлайн казинолар үшін талаптар Канададағыдан да қатаң. GGL ақшаны жылыстатуға қарсы барлық шараларды толық сақтауға үлкен мән береді. Әрбір оператор егжей-тегжейлі сәйкестік рәсімдерін ұсынуы керек. GGL тарапынан тұрақты тексерулер бұл ережелердің шынымен де іске асырылуын қамтамасыз етеді. Күдікті транзакциялар туралы хабарламау немесе ішкі рәсімдерді жаңартпау сияқты кемшілік Германияда да осындай ауқымды салдарға әкелер еді. GGL сонымен қатар жоғары айыппұлдар салады және ең қиын жағдайларда лицензияларды кері қайтарып алуы мүмкін.

GGL казинолары үшін ашықтық міндеттемелері өте жоғары. Мақсат – төлем транзакцияларын мүмкіндігінше қауіпсіз және қадағаланатын ету. GGL лицензиясы бар сайтта ойнайтын кез келген ойыншы провайдердің теріс пайдалануды болдырмау үшін барлық қажетті шараларды қолданатынына сенім арта алады. Бұл неміс лицензиясысыз өз қызметтерін ұсынатын провайдерлермен салыстырғанда маңызды артықшылық. Atlantic Lottery-дегі оқиға бүкіл әлем бойынша реттеуші органдардың ақшаны жылыстатудың алдын алу мәселесіне, тіпті құмар ойындар секторында да қаншалықты байыпты қарайтынын көрсетеді. Германиядағы GGL бұл мәселеде әсіресе дәйекті.