კანადურმა ლატარიამ შესაბამისობის დარღვევებისთვის 212 ათასი დოლარის ჯარიმა გადაიხადა

კანადაში მოქმედი წამყვანი ოპერატორი, Atlantic Lottery Corporation, მნიშვნელოვანი ფინანსური ჯარიმის წინაშე აღმოჩნდა. კანადის ფინანსური დაზვერვის ორგანომ, კანადის ფინანსური ოპერაციებისა და რეპორტაჟების ანალიზის ცენტრმა (FINTRAC), დააწესა ეს სანქცია. კომპანიას 212 000 დოლარზე მეტი ოდენობის თანხის გადახდა მოუწევს იმის გამო, რომ მან დაარღვია რეგულაციები, რომლებიც მიზნად ისახავს ფულის გათეთრებასა და ტერორიზმის დაფინანსებასთან ბრძოლას. ჯარიმის მიუხედავად, ლატარიის კომპანია ხაზს უსვამს ნდობას შიდა კონტროლის მიმართ.

Atlantic Lottery-მ მიიღო ჯარიმა და არ გაასაჩივრებს გადაწყვეტილებას. ის ამას იმით ამართლებს, რომ სამართლებრივი დავა გადაამისამართებდა ფინანსებს ოთხი ატლანტიკური პროვინციიდან, რომლებსაც ის ემსახურება. ესენია: ნიუ ბრანსვიკი, ნოვა შოტლანდია, პრინს ედუარდის კუნძული და ნიუფაუნდლენდი და ლაბრადორი. ამ პროვინციებისთვის კომპანია გთავაზობთ ლატარიის პროდუქტებს, ონლაინ თამაშებს, სპორტულ ფსონებსა და ვიდეო ლატარიის სერვისებს.

რიცხვები და ფაქტები

FINTRAC-მა Atlantic Lottery Corporation-ს 212 000 დოლარზე ოდნავ მეტი ოდენობის ჯარიმა დააკისრა. ორგანომ დაადგინა, რომ კომპანიამ ვერ შეასრულა ფედერალური კანონმდებლობით გათვალისწინებული ადმინისტრაციული მოთხოვნები. იყო ხარვეზები საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშგებაში და შიდა შესაბამისობის პროცედურების განახლებაში. ფინანსური დანაშაულის რისკის შეფასების დოკუმენტაცია ასევე არასაკმარისად იქნა მიჩნეული. Atlantic Lottery-მ სრულად გადაიხადა ჯარიმა, რითაც საქმე დაიხურა.

ეს უახლესი ჯარიმა FINTRAC-ის მიერ დაწესებული სანქციების ტალღის ნაწილია. გასული წლის განმავლობაში, ორგანომ განიხილა 35 შემთხვევა, რომლებიც უკავშირდებოდა შეუსაბამობას სხვადასხვა სექტორში. ეს არის ყველაზე მაღალი რაოდენობის შეუსაბამობის შეტყობინებები ერთ წელიწადში მას შემდეგ, რაც FINTRAC-ს მიენიჭა ჯარიმების დაწესების უფლება. დაწესებული ყველა სანქციის საერთო ღირებულება 247 მილიონ დოლარზე მეტი იყო. FINTRAC ხაზს უსვამს, რომ ასეთი ზომები გაგრძელდება კანადის ფინანსური სისტემის მთლიანობის დასაცავად. საეჭვო ტრანზაქციების ანგარიშგება გადამწყვეტია დაზვერვის მისაღებად, რომელიც საფუძვლად უდევს პოლიციისა და ეროვნული უსაფრთხოების გამოძიებებს.

ფონი

არსებითად, ეს შემთხვევა ეხება ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების თავიდან აცილების მიზნით შემუშავებულ ეროვნულ კანონებთან შესაბამისობას. ეს კანონები მიზნად ისახავს თავიდან აიცილოს კრიმინალური სახსრების ლეგალური არხებით გათეთრება ან ტერორისტული საქმიანობის დასაფინანსებლად გამოყენება. სათამაშო ოპერატორები განსაკუთრებულ ყურადღებას იპყრობენ, რადგან ისინი ხშირად მართავენ მაღალ ფულად ნაკადებს და ურთიერთობენ ბევრ მომხმარებელთან. ადმინისტრაციული მოთხოვნების შეუსრულებლობა შეიძლება უმნიშვნელო ჟღერდეს, მაგრამ მას შეიძლება ჰქონდეს შორს მიმავალი შედეგები. ის მნიშვნელოვნად აფერხებს ხელისუფლების უნარს, გამოავლინოს და აღკვეთოს უკანონო ფინანსური საქმიანობა.

„მარეგულირებლის დასკვნები ადმინისტრაციული იყო და არ მოიცავდა ფულის გათეთრებასთან, ტერორიზმის დაფინანსებასთან ან სხვა რაიმე კრიმინალურ საქმიანობასთან დაკავშირებულ ბრალდებებს, რომლებიც კომპანიას ან მის მომხმარებლებს ეხებოდა.“ - Atlantic Lottery Corporation, განცხადება გადაწყვეტილების შესახებ

ეს მიუთითებს იმაზე, რომ მიუხედავად იმისა, რომ ხარვეზები სერიოზული იყო, ლატარიის მხრიდან დანაშაულებრივ ქმედებებში უშუალო მონაწილეობა არ აღმოჩენილა. ეს იყო პროცედურული შეცდომების საკითხი. Atlantic Lottery აცხადებს, რომ მისი შესაბამისობის ჩარჩო აკმაყოფილებს ან აღემატება მარეგულირებელ მოლოდინებს. ის აგრძელებს მჭიდრო თანამშრომლობას ზედამხედველობის ორგანოებთან და სამართალდამცავ ორგანოებთან, რათა გააძლიეროს უსაფრთხოების ზომები ფინანსური დანაშაულის აღმოჩენისა და აღკვეთის მიზნით.

რატომ არის ეს მნიშვნელოვანი გერმანელი მოთამაშეებისთვის

გერმანელმა მოთამაშეებმა შეიძლება იკითხონ, რას ნიშნავს მათთვის ასეთი შემთხვევა კანადაში. გერმანიას ასევე აქვს მკაცრი წესები ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების თავიდან ასაცილებლად. 2021 წლის სათამაშო სახელმწიფო ხელშეკრულებამ (GlüStV 2021) მნიშვნელოვნად გაამკაცრა ეს წესები ონლაინ აზარტული თამაშებისთვის. გერმანიაში ლიცენზირებულმა ყველა პროვაიდერმა, რომელიც თეთრ სიაშია, მკაცრად უნდა დაიცვას ეს რეგულაციები. ეს მოიცავს საეჭვო ტრანზაქციების ფინანსური დაზვერვის განყოფილებაში (FIU) მოხსენების ვალდებულებას. შიდა უსაფრთხოების სისტემები, რისკის შეფასებები და დოკუმენტაცია ასევე მტკიცედ სავალდებულოა.

კონკრეტულად მოთამაშეებისთვის, ეს ნიშნავს, რომ მათი ვინაობა ძალიან საფუძვლიანად შემოწმებულია რეგისტრაციისა და თანხის გატანის დროს. ფართოდ აღიარებული 1 ევრო თითო სპინზე ლიმიტი და 1000 ევრო თვეში დეპოზიტის ლიმიტი, რომელიც კონტროლდება LUGAS სისტემის მეშვეობით, ემსახურება არა მხოლოდ მოთამაშის დაცვას, არამედ ფულის გათეთრების პრევენციას. ეს ლიმიტები მნიშვნელოვნად ართულებს კრიმინალებისთვის დიდი თანხების გადატანას სათამაშო პლატფორმების საშუალებით. ამრიგად, ისინი ირიბად ხელს უწყობენ ყველა მოთამაშის უსაფრთხოებას, რადგან უკანონო ფინანსურ საქმიანობას ნაკლებად მიმზიდველს ხდიან. გერმანული GGL ლიცენზიის მქონე პროვაიდერები მოქმედებენ ამ მკაცრი პირობებით, რაც ნიშნავს უფრო მეტ დაცვასა და გამჭვირვალობას მოთამაშეებისთვის. გერმანული ლიცენზიის გარეშე პროვაიდერებს, მაგალითად, MGA ან Curacao ლიცენზიებით, არ უწევთ გერმანული მკაცრი წესების დაცვა, რაც მოთამაშეებისთვის უფრო მაღალ რისკს წარმოადგენს.

რას ნიშნავს ეს GGL-ლიცენზირებული კაზინოებისთვის

ონლაინ კაზინოებისთვის, რომლებსაც აქვთ ლიცენზია ფედერალური სახელმწიფოების ერთობლივი სათამაშო ორგანოსგან (GGL), მოთხოვნები კიდევ უფრო მკაცრია, ვიდრე კანადაში. GGL დიდ მნიშვნელობას ანიჭებს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ყველა ზომის სრულ დაცვას. ყველა ოპერატორმა უნდა წარმოადგინოს დეტალური შესაბამისობის პროცედურები. GGL-ის რეგულარული შემოწმებები უზრუნველყოფს ამ წესების ნამდვილად განხორციელებას. ხარვეზს, როგორიცაა საეჭვო ტრანზაქციების მოხსენების ან შიდა პროცედურების განახლების შეუსრულებლობა, გერმანიაშიც მსგავსი შორს მიმავალი შედეგები ექნებოდა. GGL ასევე აწესებს მაღალ ჯარიმებს და ექსტრემალურ შემთხვევებში შეუძლია ლიცენზიების გაუქმება.

GGL კაზინოებისთვის გამჭვირვალობის ვალდებულებები ძალიან მაღალია. მიზანია გადახდის ტრანზაქციების მაქსიმალურად უსაფრთხო და მიკვლევადი გახადება. ნებისმიერ მოთამაშეს, რომელიც თამაშობს GGL-ლიცენზირებულ საიტზე, შეუძლია დაეყრდნოს იმას, რომ პროვაიდერი ყველაფერს აკეთებს ბოროტად გამოყენების თავიდან ასაცილებლად. ეს არის გადამწყვეტი უპირატესობა იმ პროვაიდერებთან შედარებით, რომლებიც თავიანთ მომსახურებას გერმანული ლიცენზიის გარეშე გვთავაზობენ. ინციდენტი, როგორიცაა Atlantic Lottery-ში მომხდარი, აჩვენებს, თუ რამდენად სერიოზულად ეკიდებიან მარეგულირებელი ორგანოები მთელ მსოფლიოში ფულის გათეთრების პრევენციის საკითხს, თუნდაც სათამაშო სექტორში. გერმანიაში GGL განსაკუთრებით თანმიმდევრულია ამ მხრივ.