NorthStar с глоба от 100 000 канадски долара за нарушения на AML в Онтарио

Канадският пейзаж на хазарта продължава да демонстрира високи стандарти за регулаторно съответствие, както се вижда от неотдавнашните действия на Комисията по алкохол и хазарт на Онтарио (AGCO) срещу NorthStar Gaming. AGCO официално наложи парична санкция от CA$100 000 на оператора. Тази глоба произтича от неспазването на провинциалните изисквания за борба с прането на пари (AML), по-специално относно наблюдението и надлежната проверка на единичен игрален акаунт, който е останал активен повече от година.

Разглежданият период обхваща от март 2024 г. до юни 2025 г. През този период NorthStar не е успял да отговори на изискванията за засилена надлежна проверка, посочени в Стандартите на регистратора за онлайн хазарт. Вместо да оспорва констатациите, NorthStar напълно е сътрудничил на разследването, което сигнализира за ангажимент за коригиране на вътрешни процедурни пропуски, довели до това пренебрежение.

Числа и факти

Глобата от CA$100 000 е една от по-значимите, наложени наскоро за пропуски, свързани с AML, включващи индивидуални акаунти. Това обаче не е първият път, когато NorthStar е подложен на регулаторен контрол. Преди това компанията беше глобена с CA$30 000 след оценка от трета страна, която разкри пропуски в геолокацията. По време на този тест устройства, разположени в Квебек и Ню Йорк, успяха да получат достъп до платформата NorthStarBets.ca, която е законово ограничена за потребители, физически намиращи се в Онтарио.

"Ние приемаме нашите AML задължения сериозно и поемаме отговорност за въпросите, идентифицирани в тази заповед. Поведението, което е предмет на разглеждане, е ограничено до конкретен период, който вече е зад нас." - Кори Гудман, главен изпълнителен директор на NorthStar

За да предотврати бъдещи подобни случаи, NorthStar значително е преработил своя отдел за съответствие. Ключовите действия включват назначаването на нов вицепрезидент по съответствието, наемането на допълнителен специализиран персонал и формализирането на процедурите за ескалация. Операторът също така разшири своя комитет по съответствие, за да включи опитни ветерани от индустрията, и премина през независим външен преглед на ефективността.

Предистория

Онтарио остава пионер на канадския пазар като единствената провинция, предлагаща конкурентна, регулирана комерсиална среда за онлайн хазарт. От стартирането си през април 2022 г. AGCO поддържа стриктна позиция относно защитата на обществеността и правната интегритет. Д-р Карин Шнар, регистратор и главен изпълнителен директор на AGCO, отбеляза, че контролите за AML трябва да бъдат активни стъпки, а не пасивни политики, за да се предпази секторът от престъпно използване.

NorthStar Gaming, която наскоро потвърди Кори Гудман като свой постоянен главен изпълнителен директор през август 2026 г., преследва стратегия за национално разширяване. Чрез своето дъщерно дружество и придобиването на Slapshot Media, тя управлява NorthStarBets.com за провинции извън Онтарио. Въпреки това, регулаторният надзор в тези региони се различава значително от стриктната рамка, наблюдавана от AGCO в Онтарио.

Защо това е важно за германските играчи

За играчите в Германия, този случай служи като напомняне защо Държавният договор за хазарта от 2021 г. (GlüStV 2021) налага такива стриктни изисквания за проверка. На германския пазар Съвместният орган за хазарт на провинциите (GGL) прилага подобни правила за борба с изпирането на пари (AML) и защита на играчите. Германските лицензирани оператори са длъжни да използват системата LUGAS, за да наложат лимит на депозитите от 1000 евро месечно и да гарантират, че играчите не са регистрирани едновременно в множество платформи.

Случаят NorthStar илюстрира, че дори напреднали пазари като Онтарио се сблъскват с предизвикателства при ръчния надзор на високорискови сметки. В Германия неизпълнението на проверка на „източника на средства“ може да доведе до незабавни административни действия или загуба на лиценз. Германските играчи се възползват от тези строги правила, тъй като те гарантират, че платформата, която използват, не се експлоатира за незаконни финансови дейности, осигурявайки по-безопасна и по-прозрачна среда.

Какво означава това за казината с лиценз от GGL

Германски оператори като Gauselmann или Tipico трябва да разглеждат наказанието на NorthStar като казус за важността на автоматизираната и ръчната синхронизация на съответствието. GGL поддържа публичен списък с одобрени оператори и изисква постоянно докладване на данни. Всяко пропуснато наблюдение на AML или неизпълнение на докладване на подозрителна дейност може да доведе до тежки глоби или отнемане на лиценза за опериране в Германия. Случаят подчертава, че съответствието е динамичен процес, изискващ непрекъснати инвестиции в технологии и специализиран персонал, за да се отговорят високите стандарти на европейските и северноамериканските регулатори.