Evropský úřad pro boj proti praní špinavých peněz konzultuje s hazardním průmyslem dohled nad riziky

Evropský úřad pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA), založený v roce 2026, zahájil významné kolo konzultací pro licencované provozovatele hazardních her v celé Evropské unii. Cílem je zlepšit profilování rizik a dohled založený na rizicích v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Úřad se chce vyvarovat uplatňování pravidel z jiných odvětví na hazardní průmysl bez předchozího přizpůsobení.

Tato iniciativa jasně signalizuje posílený přístup k finanční kriminalitě ve vysoce rizikových sektorech. Jde o společné úsilí o přetvoření dohledu, i když licence pro hazardní hry zůstávají v kompetenci národních jurisdikcí. Němečtí hráči a provozovatelé by měli tento vývoj bedlivě sledovat, protože harmonizované standardy by mohly mít celostátní dopady.

Čísla a fakta

Konzultace AMLA probíhá do 27. září. Zaměřuje se na vypracování regulačních technických norem (RTS), které se budou vztahovat na provozovatele hazardních her a další odvětví, jako je financování nemovitostí, online prodej luxusního zboží, umění, starožitností a platby za právní poradenství. Tyto RTS definují, jak budou dozorové orgány posuzovat rizika AML a financování terorismu u povinných osob v nefinančním sektoru. Úřad výslovně uznává, že dozorové povinnosti určené pro banky nelze jednoduše aplikovat na nefinanční odvětví. Namísto toho uznává potřebu pravidel specifických pro jednotlivá odvětví, aby se předešlo nepřiměřené zátěži spojené s dodržováním předpisů. Mezi hlavní vyzdvihované otázky patří přiměřené požadavky na vykazování, zacházení s menšími podniky a náklady na implementaci.

„Návrh RTS bude tvořit základ pro práci dozorových úřadů v oblasti klasifikace rizik a dohledu.“ - Spelinspektionen

Švédský úřad pro regulaci hazardních her, Spelinspektionen, vyzval své licencované provozovatele, aby se do této konzultace zapojili. Další konzultace se očekávají v průběhu roku.

Souvislosti

Úřad AMLA byl zřízen s hlavním cílem posílit spolupráci mezi členskými státy EU v boji proti praní špinavých peněz a finanční kriminalitě. Jeho mandát zahrnuje vývoj harmonizovaných RTS a metodických pokynů pro dohled. To umožní národním regulátorům uplatňovat pravidla proti praní špinavých peněz konzistentně prostřednictvím společných zásad založených na rizicích. Ačkoli se licence na hazardní hry vydávají na národní úrovni, tato celoevropská iniciativa znamená posun k jednotnějšímu a robustnějšímu dohledu. Dánský regulátor hazardních her nedávno upozornil na donucovací opatření proti 334 nelicencovaným webovým stránkám, což podtrhuje přetrvávající výzvy v regulaci online hazardního prostoru.

Tento tlak na přísnější dohled nad vysoce rizikovými sektory odráží širší trend zvýšené regulační kontroly v celé EU. Cílem je vytvořit odolnější finanční systém, který bude méně náchylný k nezákonným aktivitám. Sektor hazardních her je považován za jednu z oblastí, kde jsou zvýšené kontroly obzvláště nezbytné kvůli jeho vysoké náročnosti na hotovost a přeshraničnímu provozu.

Co to znamená pro německé hráče

Pro německé hráče to zpočátku neznamená žádné přímé změny v každodenním životě. V dlouhodobém horizontu by však lepší prevence praní špinavých peněz mohla zvýšit bezpečnost a integritu trhu s hazardními hrami. Pokud budou muset provozovatelé splňovat přísnější požadavky, může to posílit důvěru hráčů. Německá státní smlouva o hazardních hrách z roku 2021 (GlüStV 2021) již v Německu zavedla přísná pravidla, která jdou nad rámec standardů EU, například limit sázky 1 euro na jedno otočení a měsíční limit vkladů ve výši 1 000 eur. K bezpečnosti hráčů přispívá také centrální systém blokování hráčů LUGAS. Pokud by však standardy EU přesáhly německé předpisy, museli by němečtí poskytovatelé s licencí GGL své procesy přizpůsobit. To by však byla spíše výjimka, protože Německo již patří k nejpřísnějším trhům. Hráči nakonec těží z transparentnějšího a bezpečnějšího prostředí, i když dopady konzultace AMLA jsou primárně zaměřeny na provozovatele.

Co to znamená pro kasina s licencí GGL

Pro online kasina licencovaná v Německu, která podléhají Společnému úřadu pro hazardní hry spolkových zemí (GGL), by nadcházející regulační technické normy (RTS) od AMLA mohly vyžadovat další úpravy. Německo sice s GlüStV 2021 již zavedlo velmi komplexní předpisy pro prevenci praní špinavých peněz a ochranu hráčů. Ty zahrnují mimo jiné limit 1 000 eur měsíčně pro vklady v kasinech GGL a centrální blokovací systém LUGAS. Nicméně AMLA klade důraz na harmonizované uplatňování pravidel AML v celé EU. To by mohlo znamenat, že kasina GGL budou muset pravidelně kontrolovat a případně upravovat své interní směrnice a postupy, aby splňovala nové celoevropské standardy. Pro německé poskytovatele by mohly mít význam zejména aspekty jako proporční požadavky na hlášení a zacházení s menšími podniky, které jsou v konzultaci řešeny. Cíl úřadu AMLA vyvinout specifická pravidla pro nefinanční sektory, aby se předešlo nepřiměřenému úsilí o dodržování předpisů, je zde třeba hodnotit pozitivně. V konečném důsledku má být dosaženo celoevropsky konzistentního uplatňování pravidel proti praní špinavých peněz, což by v dlouhodobém horizontu posílilo i pověst a bezpečnost regulovaného německého trhu.