Cơ quan Phòng chống Rửa tiền EU tham vấn ngành đánh bạc về giám sát rủi ro

Cơ quan Phòng chống Rửa tiền EU (AMLA), được thành lập vào năm 2026, đã mở một vòng tham vấn quan trọng cho các nhà điều hành đánh bạc được cấp phép trên toàn Liên minh Châu Âu. Mục tiêu là tăng cường lập hồ sơ rủi ro và giám sát dựa trên rủi ro trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Cơ quan này nhằm tránh việc áp dụng các quy tắc từ các ngành công nghiệp khác vào lĩnh vực đánh bạc một cách máy móc mà không có sự điều chỉnh.

Sáng kiến này báo hiệu rõ ràng một cách tiếp cận mạnh mẽ hơn đối với tội phạm tài chính trong các lĩnh vực có rủi ro cao. Đây là một nỗ lực tập thể nhằm định hình lại hoạt động giám sát, ngay cả khi giấy phép đánh bạc vẫn thuộc thẩm quyền của từng quốc gia. Người chơi và các nhà điều hành tại Đức nên theo dõi chặt chẽ sự phát triển này, vì các tiêu chuẩn hài hòa có thể có tác động trên phạm vi toàn quốc.

Số liệu và thực tế

Cuộc tham vấn của AMLA kéo dài đến ngày 27 tháng 9. Nó tập trung vào việc soạn thảo các Tiêu chuẩn Kỹ thuật Quy định (RTS) sẽ áp dụng cho các nhà điều hành đánh bạc và các lĩnh vực khác như tài trợ bất động sản, bán trực tuyến hàng xa xỉ, nghệ thuật, cổ vật và thanh toán tư vấn pháp lý. Các RTS này sẽ xác định cách các cơ quan giám sát đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố đối với các thực thể có nghĩa vụ trong lĩnh vực phi tài chính. Cơ quan này thừa nhận rõ ràng rằng các nghĩa vụ giám sát được thiết kế cho các ngân hàng không thể đơn giản áp dụng cho các ngành phi tài chính. Thay vào đó, họ công nhận sự cần thiết của các quy tắc đặc thù cho từng lĩnh vực để tránh gánh nặng tuân thủ không tương xứng. Các vấn đề chính được nêu bật bao gồm yêu cầu báo cáo cân đối, việc xử lý các doanh nghiệp nhỏ hơn và chi phí triển khai.

"Dự thảo RTS sẽ là cơ sở cho công việc của các cơ quan giám sát về phân loại rủi ro và giám sát." - Spelinspektionen

Cơ quan quản lý đánh bạc của Thụy Điển, Spelinspektionen, đã kêu gọi các nhà điều hành được cấp phép của mình tham gia vào cuộc tham vấn này. Các cuộc tham vấn tiếp theo dự kiến sẽ diễn ra vào cuối năm nay.

Bối cảnh

AMLA được thành lập với mục tiêu bao trùm là tăng cường hợp tác giữa các quốc gia thành viên EU trong việc chống rửa tiền và tội phạm tài chính. Nhiệm vụ của cơ quan bao gồm phát triển các RTS hài hòa và các hướng dẫn giám sát. Điều này sẽ cho phép các cơ quan quản lý quốc gia áp dụng các quy tắc chống rửa tiền một cách nhất quán thông qua các nguyên tắc dựa trên rủi ro chung. Mặc dù giấy phép đánh bạc được cấp ở cấp quốc gia, sáng kiến toàn EU này biểu thị một bước tiến hướng tới sự giám sát thống nhất và mạnh mẽ hơn. Cơ quan quản lý đánh bạc Đan Mạch gần đây đã nêu bật các hành động thực thi chống lại 334 trang web không được cấp phép, nhấn mạnh những thách thức đang diễn ra trong việc quản lý không gian đánh bạc trực tuyến.

Sự thúc đẩy giám sát mạnh mẽ hơn đối với các lĩnh vực có rủi ro cao phản ánh một xu hướng rộng lớn hơn về việc tăng cường kiểm tra quy định trên toàn EU. Mục tiêu là tạo ra một hệ thống tài chính kiên cường hơn, ít bị ảnh hưởng bởi các hoạt động bất hợp pháp. Lĩnh vực đánh bạc được coi là một lĩnh vực mà các biện pháp kiểm soát nâng cao là đặc biệt cần thiết do tính chất thâm dụng tiền mặt và các hoạt động xuyên biên giới của nó.

Ý nghĩa đối với người chơi Đức

Đối với người chơi Đức, điều này ban đầu không có nghĩa là sẽ có những thay đổi trực tiếp trong cuộc sống hàng ngày. Tuy nhiên, về lâu dài, việc cải thiện phòng ngừa rửa tiền có thể làm tăng tính an toàn và toàn vẹn của thị trường cờ bạc. Khi các nhà điều hành phải đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt hơn, điều này có thể củng cố niềm tin của người chơi. Đạo luật cờ bạc nhà nước 2021 (GlüStV 2021) đã thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt ở Đức vượt ra ngoài các tiêu chuẩn của EU, ví dụ như giới hạn tiền cược 1 Euro cho mỗi lần quay và giới hạn tiền gửi hàng tháng là 1.000 Euro. Hệ thống chặn người chơi trung tâm LUGAS cũng góp phần vào sự an toàn của người chơi. Tuy nhiên, nếu các tiêu chuẩn của EU vượt quá các quy định của Đức, các nhà cung cấp được cấp phép GGL của Đức sẽ phải điều chỉnh quy trình của họ. Nhưng điều này sẽ là ngoại lệ, vì Đức đã là một trong những thị trường nghiêm ngặt nhất. Cuối cùng, người chơi được hưởng lợi từ một môi trường minh bạch và an toàn hơn, ngay cả khi các tác động của cuộc tham vấn AMLA chủ yếu nhắm vào các nhà điều hành.

Ý nghĩa đối với các sòng bạc được cấp phép GGL

Đối với các sòng bạc trực tuyến được cấp phép tại Đức thuộc sự quản lý của Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL), các Tiêu chuẩn Kỹ thuật Quy định (RTS) sắp tới của AMLA có thể yêu cầu những điều chỉnh bổ sung. Mặc dù Đức với GlüStV 2021 đã đưa ra các quy định rất toàn diện về phòng ngừa rửa tiền và bảo vệ người chơi. Các quy định này bao gồm, cùng với những thứ khác, giới hạn 1.000 Euro mỗi tháng cho các khoản tiền gửi qua các sòng bạc GGL và hệ thống chặn trung tâm LUGAS. Tuy nhiên, AMLA chú trọng đến việc áp dụng hài hòa các quy tắc AML trên toàn EU. Điều này có nghĩa là các sòng bạc GGL có thể phải thường xuyên xem xét và nếu cần thiết phải điều chỉnh các chính sách và quy trình nội bộ của họ để đáp ứng các tiêu chuẩn mới của EU. Đặc biệt, các khía cạnh như yêu cầu báo cáo cân đối và việc xử lý các doanh nghiệp nhỏ hơn, được đề cập trong cuộc tham vấn, có thể liên quan đến các nhà cung cấp Đức. Mục tiêu của AMLA là phát triển các quy tắc cụ thể cho các lĩnh vực phi tài chính nhằm tránh các nỗ lực tuân thủ không phù hợp cần được đánh giá tích cực tại đây. Cuối cùng, một ứng dụng nhất quán trên toàn châu Âu của các quy tắc chống rửa tiền sẽ được thực hiện, điều này về lâu dài cũng sẽ củng cố danh tiếng và sự an toàn của thị trường Đức được quản lý.