Autoritatea UE de Combatere a Spălării Banilor consultă industria jocurilor de noroc privind supravegherea riscurilor

Autoritatea UE de Combatere a Spălării Banilor (AMLA), înființată în 2026, a deschis o rundă importantă de consultări pentru operatorii de jocuri de noroc licențiați din întreaga Uniune Europeană. Scopul este îmbunătățirea profilării riscurilor și a supravegherii bazate pe risc în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. Autoritatea își propune să evite aplicarea regulilor din alte industrii în sectorul jocurilor de noroc fără o adaptare prealabilă.

Această inițiativă semnalează clar o abordare consolidată a criminalității financiare în sectoarele cu risc ridicat. Este un efort colectiv de a remodela supravegherea, chiar dacă licențele pentru jocuri de noroc rămân sub jurisdicții naționale. Jucătorii și operatorii germani ar trebui să urmărească îndeaproape această evoluție, deoarece standardele armonizate ar putea avea implicații la nivel național.

Cifre și fapte

Consultarea AMLA se desfășoară până pe 27 septembrie. Aceasta se concentrează pe elaborarea de Standarde Tehnice de Reglementare (RTS) care se vor aplica operatorilor de jocuri de noroc și altor sectoare precum finanțarea imobiliară, vânzarea online de bunuri de lux, artă, antichități și plăți pentru consultanță juridică. Aceste RTS vor defini modul în care organismele de supraveghere evaluează riscurile de AML și finanțare a terorismului pentru entitățile obligate din sectorul nefinanciar. Autoritatea recunoaște în mod explicit că obligațiile de supraveghere concepute pentru bănci nu pot fi aplicate pur și simplu sectoarelor nefinanciare. În schimb, recunoaște necesitatea unor reguli specifice fiecărui sector pentru a preveni poverile disproporționate de conformare. Problemele-cheie evidențiate includ cerințele proporționale de raportare, tratamentul întreprinderilor mai mici și costurile de implementare.

„Proiectul de RTS va constitui baza activității autorităților de supraveghere în ceea ce privește clasificarea riscurilor și supravegherea.” - Spelinspektionen

Autoritatea de reglementare a jocurilor de noroc din Suedia, Spelinspektionen, a îndemnat operatorii săi licențiați să participe la această consultare. Alte consultări sunt așteptate mai târziu în cursul anului.

Context

AMLA a fost înființată cu scopul general de a consolida cooperarea dintre statele membre ale UE în combaterea spălării banilor și a criminalității financiare. Mandatul său include dezvoltarea de RTS armonizate și ghiduri de supraveghere. Acest lucru va permite autorităților de reglementare naționale să aplice regulile împotriva spălării banilor în mod consecvent, prin principii comune bazate pe risc. Deși licențele de jocuri de noroc sunt emise la nivel național, această inițiativă la nivelul UE semnifică o mișcare către o supraveghere mai unificată și mai robustă. Autoritatea de reglementare a jocurilor de noroc din Danemarca a evidențiat recent acțiuni de aplicare a legii împotriva a 334 de site-uri web fără licență, subliniind provocările continue în reglementarea spațiului jocurilor de noroc online.

Acest impuls pentru o supraveghere mai puternică a sectoarelor cu risc ridicat reflectă o tendință mai largă de control reglementar sporit în întreaga UE. Obiectivul este crearea unui sistem financiar mai rezistent, mai puțin susceptibil la activități ilicite. Sectorul jocurilor de noroc este văzut ca o zonă în care controalele sporite sunt deosebit de necesare din cauza naturii sale intensive în numerar și a operațiunilor transfrontaliere.

Ce înseamnă acest lucru pentru jucătorii germani

Für deutsche Spieler bedeutet dies zunächst keine direkten Änderungen im Alltag. Langfristig könnte eine verbesserte Geldwäscheprävention jedoch die Sicherheit und Integrität des Glücksspielmarktes erhöhen. Wenn Betreiber strengere Vorgaben erfüllen müssen, kann dies das Vertrauen der Spieler stärken. Der Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) hat in Deutschland bereits strenge Regeln etabliert, die über EU-Standards hinausgehen, beispielsweise das 1 Euro pro Spin-Einsatzlimit und das monatliche Einzahlungslimit von 1.000 Euro. Auch das zentrale Spielersperrsystem LUGAS trägt zur Spielersicherheit bei. Sollten die EU-Standards dennoch über die deutschen Regelungen hinausgehen, müssten die deutschen GGL-lizenzierten Anbieter ihre Prozesse anpassen. Das wäre aber eher die Ausnahme, da Deutschland bereits zu den strengsten Märkten gehört. Letztlich profitieren Spieler von einem transparenteren und sichereren Umfeld, auch wenn die Auswirkungen der AMLA-Konsultation primär auf die Betreiber abzielen.

Ce înseamnă acest lucru pentru cazinourile licențiate GGL

Für in Deutschland lizenzierte Online-Casinos, die der Gemeinsamen Glücksspielbehörde der Länder (GGL) unterliegen, könnten die kommenden Regulatory Technical Standards (RTS) der AMLA weitere Anpassungen erforderlich machen. Zwar hat Deutschland mit dem GlüStV 2021 bereits sehr umfassende Regularien zur Geldwäscheprävention und zum Spielerschutz eingeführt. Diese beinhalten unter anderem das Limit von 1.000 Euro monatlich für Einzahlungen über GGL-Casinos und das zentrale Sperrsystem LUGAS. Dennoch legt die AMLA Wert auf eine harmonisierte Anwendung von AML-Regeln in der gesamten EU. Dies könnte bedeuten, dass GGL-Casinos ihre internen Richtlinien und Verfahren regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls anpassen müssen, um den neuen EU-weiten Standards zu entsprechen. Insbesondere Aspekte wie die proportionale Meldeanforderungen und die Behandlung kleinerer Betriebe, die in der Konsultation angesprochen werden, könnten für deutsche Anbieter relevant sein. Das Ziel der AMLA, spezifische Regeln für nicht-finanzielle Sektoren zu entwickeln, um unangemessenen Compliance-Aufwand zu vermeiden, is hierbei positiv zu bewerten. Letztendlich soll eine europaweit konsistente Anwendung der Geldwäschebekämpfungsregeln erreicht werden, was langfristig auch den Ruf und die Sicherheit des regulierten deutschen Marktes stärken würde.