欧盟反洗钱局就博彩行业风险监管征求意见

成立于 2026 年的欧盟反洗钱局 (AMLA) 已针对整个欧盟范围内获得许可的博彩运营商开启了一轮重要的咨询。其目标是在打击洗钱和恐怖主义融资的过程中，加强风险画像和基于风险的监管。该机构旨在避免将其他行业的规则在不作调整的情况下直接套用到博彩行业。

这一倡议清楚地表明了在高风险行业中加强应对金融犯罪力度的方法。这是一项重塑监管的集体努力，即便博彩牌照依然属于国家管辖范围。德国玩家和运营商应当密切关注这一发展，因为协调统一的标准可能会在全国范围内产生影响。

数据与事实

AMLA 的咨询工作将持续到 9 月 27 日。其重点是起草监管技术标准 (RTS)，这些标准将适用于博彩运营商以及房地产融资、奢侈品在线销售、艺术品、古董和法律咨询服务支付等其他行业。这些 RTS 将界定监管机构如何评估非金融领域义务实体在反洗钱和恐怖主义融资方面的风险。该机构明确承认，为银行设计的监管义务不能简单地应用于非金融行业。相反，它认识到需要针对特定行业制定规则，以避免造成不相称的合规负担。强调的关键问题包括比例申报要求、对较小型企业的对待方式以及实施成本。

“RTS 草案将构成监管机构开展风险分类和监管工作的基础。”- Spelinspektionen

瑞典博彩监管机构 Spelinspektionen 已敦促其持牌运营商参与此次咨询。预计今年晚些时候还将进行进一步的咨询。

背景

建立 AMLA 的首要目标是加强欧盟成员国之间在打击洗钱和金融犯罪方面的合作。其职责包括制定协调一致的 RTS 和监管指南。这将使国家监管机构能够通过共享的基于风险的原则，一致地应用反洗钱规则。尽管博彩牌照是在国家层面颁发的，但这一欧盟范围内的举措标志着正朝着更加统一和强大的监管迈进。丹麦博彩监管机构最近强调了针对 334 个无牌网站的执法行动，凸显了在监管在线博彩空间方面持续面临的挑战。

这种对高风险行业加强监管的努力，反映了整个欧盟监管审查力度加大这一更广泛的趋势。其目的是创建一个更具韧性的金融体系，使其不易受到非法活动的影响。由于博彩行业具有高现金密集度和跨境运营的特点，因此被视为特别需要加强控制的领域之一。

对德国玩家意味着什么

对于德国玩家来说，这最初并不意味着日常生活会发生直接变化。然而，从长远来看，改进反洗钱预防措施可能会提高博彩市场的安全性和诚信度。当运营商必须满足更严格的要求时，这可以增强玩家的信任。德国实施的《2021年跨州博彩条约》（GlüStV 2021）已经确立了超出欧盟标准的严格规则，例如每次旋转 1 欧元的下注限制以及每月 1,000 欧元的充值限制。中央玩家拦截系统 LUGAS 也有助于保障玩家安全。如果欧盟标准仍然超出了德国的规定，那么获得德国 GGL 牌照的运营商将不得不调整其流程。但这应该是例外情况，因为德国已经是监管最严格的市场之一。最终，玩家将从一个更加透明和安全的环境中受益，即使 AMLA 咨询的影响主要针对的是运营商。

对获得 GGL 牌照的娱乐场意味着什么

对于在德国获得许可并受联合博彩管理局 (GGL) 监管的在线娱乐场而言，AMLA 即将出台的监管技术标准 (RTS) 可能会要求其进行进一步的调整。尽管德国通过 GlüStV 2021 已经引入了关于反洗钱预防和玩家保护的非常全面的法规。这些法规包括限制在 GGL 娱乐场每月充值不超过 1,000 欧元以及中央拦截系统 LUGAS。不过，AMLA 强调在整个欧盟范围内协调一致地应用反洗钱规则。这可能意味着 GGL 娱乐场必须定期审查并在必要时调整其内部政策和流程，以符合新的欧盟范围内的标准。特别是咨询中提到的比例报告要求以及对较小型企业的对待等机制，都可能与德国运营商息息相关。AMLA 旨在为非金融部门制定特定规则以避免不合理的合规成本，这一目标在此应予以积极评估。最终，将实现在全欧洲范围内一致地应用反洗钱规则，从长远来看，这也将加强受监管的德国市场的声誉和安全性。