ELi rahapesuvastane amet konsulteerib hasartmängutööstust riskijärelevalve üle

ELi rahapesuvastane amet (AMLA), mis loodi 2026. aastal, on avanud olulise konsultatsiooni vooru Euroopa Liidu litsentseeritud hasartmänguoperaatoritele. Eesmärk on parandada riskiprofiiilide koostamist ja riskipõhist järelevalvet võitluses rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu. Ameti eesmärk on vältida teistest tööstusharudest pärit reeglite kohaldamist hasartmängusektorisse ilma kohandusteta.

See algatus signaliseerib selgelt finantskuritegevuse vastase lähenemise tugevnemist kõrge riskiga sektorites. See on kollektiivne pingutus järelevalve ümberkujundamiseks, isegi kui hasartmängulitsentsid jäävad riikide jurisdiktsioonide alla. Saksa mängijad ja operaatorid peaksid seda arengut tähelepanelikult jälgima, kuna ühtlustatud standardid võivad omada mõju kogu riigis.

Numbrid ja faktid

AMLA konsultatsioon kestab 27. septembrini. See keskendub regulatiivsete tehniliste standardite (RTS) koostamisele, mis kehtivad hasartmänguoperaatoritele ja teistele sektoritele, nagu kinnisvara finantseerimine, luksuskaupade, kunsti, antiikesemete veebimüük ja juriidiliste nõustamisteenuste maksed. Need RTS-id määravad kindlaks, kuidas järelevalveasutused hindavad rahapesu ja terrorismi rahastamise riske kohustuslike üksuste puhul finantsvälises sektoris. Amet tunnistab selgesõnaliselt, et pankadele mõeldud järelevalvekohustusi ei saa lihtsalt finantsvälistele tööstusharudele üle kanda. Selle asemel tunnistatakse sektoripõhiste reeglite vajadust ebaproportsionaalsete vastavuskoormiste vältimiseks. Peamised tõstatatud probleemid hõlmavad proportsionaalseid aruandlusnõudeid, väiksemate ettevõtete kohtlemist ja rakenduskulusid.

"RTS-i eelnõu moodustab aluse järelevalveasutuste tööle riskide klassifitseerimise ja järelevalve osas." - Spelinspektionen

Rootsi hasartmängude regulaator Spelinspektionen on kutsunud oma litsentseeritud operaatoreid selles konsultatsioonis osalema. Aasta hiljem oodatakse täiendavaid konsultatsioone.

Taust

AMLA loodi üldise eesmärgiga tugevdada ELi liikmesriikide vahelist koostööd rahapesu ja finantskuritegevuse vastases võitluses. Selle mandaat hõlmab ühtlustatud RTS-ide ja järelevalvejuhendite väljatöötamist. See võimaldab riiklikel regulaatoritel rakendada rahapesuvastaseid reegleid järjepidevalt ühiste riskipõhiste põhimõtete kaudu. Kuigi hasartmängulitsentsid väljastatakse riiklikul tasandil, tähistab see ELi-ülene algatus sammu ühtlustatuma ja tugevama järelevalve poole. Taani hasartmängude regulaator tõi hiljuti esile 334 litsentseerimata veebisaidi vastu suunatud täitemeetmeid, rõhutades veebipõhise hasartmänguruumi reguleerimise jätkuvaid väljakutseid.

See suurema järelevalve push kõrge riskiga sektorite jaoks peegeldab laiemat trendi suurenenud reguleerivast kontrollist kogu ELis. Eesmärk on luua vastupidavam finantssüsteem, mis on vähem vastuvõtlik ebaseaduslikule tegevusele. Hasartmängusektorit peetakse üheks valdkonnaks, kus tänu selle sularahakesksusele ja piiriülestele toimingutele on täiustatud kontrollimeetmed eriti vajalikud.

Mida see tähendab saksa mängijate jaoks

Saksa mängijate jaoks ei tähenda see esialgu otseseid muutusi igapäevaelus. Pikas perspektiivis võib aga paranenud rahapesu ennetamine suurendada hasartmänguturu turvalisust ja terviklikkust. Kui operaatorid peavad täitma rangemaid nõudeid, võib see suurendada mängijate usaldust. Glücksspielstaatsvertrag 2021 (GlüStV 2021) on Saksamaal juba kehtestanud ranged reeglid, mis ületavad ELi standardeid, näiteks 1 euro spinni kohta panusepiirang ja 1000 euro suurune igakuine sissemaksete piirnorm. Ka kesksüsteem LUGAS aitab kaasa mängijate turvalisusele. Kui ELi standardid peaksid siiski Saksa reeglitest kaugemale ulatuma, peaksid Saksamaa GGL-litsentsiga operaatorid oma protsesse kohandama. Kuid see oleks pigem erand, kuna Saksamaa on juba üks rangemaid turge. Lõppkokkuvõttes saavad mängijad kasu läbipaistvamast ja turvalisemast keskkonnast, kuigi AMLA konsultatsiooni mõjud on peamiselt suunatud operaatoritele.

Mida see tähendab GGL-litsentseeritud kasiinode jaoks

Saksamaal litsentseeritud online-kasiinode jaoks, mis on ühise maade hasartmänguameti (GGL) jurisdiktsiooni all, võivad tulevased AMLA poolt välja antavad regulatiivsed tehnilised standardid (RTS) nõuda täiendavaid kohandusi. Kuigi Saksamaa on GlüStV 2021-ga juba kehtestanud väga laiaulatuslikud rahapesu ennetamise ja mängijakaitse regulatsioonid. Need hõlmavad muu hulgas 1000 euro suurust igakuist sissemaksete piirnormi GGL-kasiinode kaudu ja kesksüsteemi LUGAS. Siiski peab AMLA oluliseks AML-reeglite ühtlustatud kohaldamist kogu ELis. See võib tähendada, et GGL-kasiinod peavad oma sisemisi suuniseid ja menetlusi regulaarselt üle vaatama ja vajadusel kohandama, et vastata uutele ELi-ülestele standarditele. Eriti aspektid nagu proportsionaalsed aruandlusnõuded ja väiksemate ettevõtete kohtlemine, mida konsultatsioonis käsitletakse, võivad olla Saksa pakkujatele asjakohased. AMLA eesmärk arendada mittFinantssektoritele spetsiifilisi reegleid, et vältida ebaproportsionaalset vastavuskoormust, on siin positiivne. Lõppkokkuvõttes on eesmärk saavutada rahapesuvastaste reeglite järjepidev kohaldamine kogu Euroopas, mis pikas perspektiivis tugevdaks ka reguleeritud Saksa turu mainet ja turvalisust.