Даниянын Финансылык жөнгө салуучу органы Inpay компаниясын iGaming AML кемчиликтери үчүн чектеди

Эл аралык кумар оюндары рыногундагы төлөм провайдерлери үчүн ченемдик укуктук ландшафтты багыттоо барган сайын татаалдашууда. Даниялык төлөм провайдери Inpay A/S учурда улуттук финансылык жөнгө салуучу орган тарабынан олуттуу чектөөлөргө туш болууда. Ички акчаны адалдоого каршы (AML) жол-жоболорду кылдат карап чыккандан кийин, Finanstilsynet деп аталган орган компанияга iGaming фирмалары менен жаңы бизнес келишимдерин түзүүгө убактылуу тыюу салды. Даниянын Төлөмдөр Мыйзамына ылайык электрондук акча мекемеси катары лицензияланган Inpay, салттуу SWIFT зым которууларына караганда тезирээк альтернатива катары чек ара аралык төлөмдөргө адистешкен.

Жөнгө салуучу маселелер март айында, көзөмөлдөөчүлөр Inpay компаниясынын акчаны адалдоого каршы күрөшүү боюнча ички процесстерин текшергенде башталган. Бул текшерүү учурунда, жөнгө салуучу олуттуу мыйзам бузуулар катары сыпатталган кемчиликтерди аныктады. Булар обочолонгон инциденттер болгон эмес. Финансылык органдын маалыматы боюнча, мыйзам бузуулар компаниянын онлайн оюн секторундагы кардарлар портфелинин көпчүлүк бөлүгүнө тиешелүү. Фирма транзакцияларды көзөмөлдөөдө кардарларды кылдат текшерүүнүн талап кылынган деңгээли аткарылгандыгына жетиштүү далилдерди келтире алган жок. Өзгөчө маанилүү жагдай, бул кардарлардын көбү Даниядан тышкары, көбүнчө Европа Биримдигинен тышкары жайгашкан.

Сандар жана фактылар

Finanstilsynet иликтөөсү Акчаны адалдоого каршы мыйзамдын сакталышына багытталган. Inpay ар кандай корпоративдик кардарларды, каржы институттарын жана крипто ишканаларды тейлейт. Негизги дооматтардын бири, Inpay белгиленген эсептер үчүн ишкердик мамилелердин максатын жана болжолдуу мүнөзүн туура аныктай алган эмес. Мындан тышкары, фирма түзүмүнө же жайгашкан жерине байланыштуу акчаны адалдоо жана терроризмди каржылоо үчүн жогорку тобокелдик катары классификацияланган бизнес кардарлар үчүн тийиштүү тобокелдик баалоолорун жүргүзө алган эмес.

“Даниянын Финансылык көзөмөл органы (FSA) бул бузуулар олуттуу деп эсептейт жана алардын масштабы, кардардын түрү, анын ичинде менчик структураларынын татаалдыгы жана көптөгөн өлкөлөрдөгү иш-аракеттери бузуунун канчалык олуттуу экендигин күчөтүүчү факторлор болуп саналат.” - Расмий билдирүү, Finanstilsynet

Inpay отчетко жооп берип, онлайн оюн фирмалары менен жаңы бизнес кардар мамилелерин түзүүнү ыктыярдуу түрдө токтотууга макул болгондугу кабарланды. Бул чектөө компания AML көзөмөлүнүн керектүү юридикалык стандарттарга жооп беришин далилдеген документтерди көрсөткөнгө чейин күчүндө болот. Учурдагы бизнес мамилелери азырынча улана бериши мүмкүн, бирок алар, кыязы, күчөтүлгөн көзөмөлгө алынат.

Өбөлгө

Маселенин өзөгү тармактын мүнөзүндө. Онлайн оюндар эл аралык деңгээлде мыйзамсыз каржылык агымдардын жогорку коркунучу бар сектор катары таанылган. Төлөм провайдери жарактуу ЕБ лицензиясы жок кардарларды кабыл алганда, мыйзамсыз каражаттарды иштетүү коркунучу бир топ жогорулайт. Мындай компаниялар көбүнчө лицензияланган кесиптештериндей эле катуу каржылык коргоо эрежелерине баш ийбейт. Finanstilsynet Inpay кардарларынын көбүнүн менчик түзүмдөрүнүн татаалдыгы эффективдүү мониторинг жүргүзүүнү кыйындатканын ачык белгиледи. Электрондук акча мекемеси катары Inpay каражаттардын булагы боюнча салттуу банктардай эле катуу стандарттарга ылайык келиши керек.

Германиялык оюнчулар үчүн эмне үчүн маанилүү

Коопсуздукту жана мыйзамдуулукту биринчи орунга койгон германиялык оюнчулар үчүн бул жаңылык маанилүү сигнал болуп саналат. Германияда кумар оюндары боюнча мамлекеттер аралык келишим (GlüStV 2021) кайсы провайдерлер мыйзамдуу иштөөгө уруксат берилгенин катуу жөнгө салат. Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) расмий ак тизмесинде көрсөтүлгөн казинолор гана уруксат берилет. Бул мыйзамдуу провайдерлер төлөм каналдары толугу менен таза экенине кепилдик бериши керек. Лицензияланган сайттардагы германиялык оюнчулар Inpay'ди түздөн-түз керектөөчүгө багытталган төлөм ыкмасы катары сейрек кездештиргени менен, көптөгөн платформалар мындай провайдерлерди сахна артындагы B2B транзакциялар үчүн колдонушат.

LUGAS системасы жана депозиттер үчүн айына 1,000 евро, ошондой эле слоттор үчүн бир айланууга 1 евро чектөөлөрү менен немис оюнчулары жетиштүү түрдө корголгон. Inpay сыяктуу төлөм провайдери АКК (AML) талаптарын аткарбагандыгы үчүн санкцияланганда, бул европалык жөнгө салуучу органдардын тыгыз иштешип жаткандыгын көрсөтөт. Немис оюнчулары ЕС ичинде катуу жөнгө салынуучу ишенимдүү төлөм провайдерлерин колдонгон казинолорго гана депозит салганын камсыз кылышы керек. GGL лицензиясы жок мыйзамсыз казинолор Ким экендигин бил (KYC) талаптарына көңүл бурбаган провайдерлерге кайрылышат. Даниядагы учурдагы чаралар бул лицензиясы жок операторлордун Европанын финансы системасына кирүүсүн кыйындатат.

GGL лицензиясы бар казинолор үчүн бул эмнени билдирет

GGL тарабынан Германиянын лицензиясы бар казинолор ишенимдүү өнөктөштөр менен гана иштөөгө милдеттүү. ЕСтин жөнгө салуучу органы тарабынан олуттуу акчаны адалдоо эрежелерин бузган деп айыпталган төлөм провайдери автоматтык түрдө комплаенс бөлүмдөрүнүн көңүл чордонуна айланат. GGL лицензиясы бар компаниялар Германиянын жөнгө салуучу органдарынын өздөрүнө басым жасоосун болтурбоо үчүн өнөктөштүгүн кайра карап чыгышы мүмкүн. Төлөмдөрдү иштетүүдөгү ак ниеттүүлүк Германиянын лицензиясын сактоо үчүн негизги талап болуп саналат. Даниянын жөнгө салуучу органынын чечими, ошентип, онлайн кумар оюндарынын бүткүл инфраструктурасына басым жасоо менен GGL Германияда түзүүнү көздөгөн жогорку коопсуздук стандарттарын кыйыр түрдө колдойт.