डेनिस वित्तीय नियामकले Inpay लाई iGaming AML असफलताका कारण रोक्यो

अन्तर्राष्ट्रिय जुवा बजारमा भुक्तानी प्रदायकहरूका लागि नियामक परिदृश्य झन्झन् कठिन हुँदै गइरहेको छ। डेनिस भुक्तानी प्रदायक Inpay A/S ले हाल राष्ट्रिय वित्तीय नियामकले लगाएका महत्त्वपूर्ण प्रतिबन्धहरूको सामना गरिरहेको छ। आन्तरिक एन्टी मनी लान्ड्रिङ (AML) प्रक्रियाहरूको विस्तृत समीक्षा पछि, Finanstilsynet को रूपमा चिनिने प्राधिकरणले कम्पनीलाई iGaming फर्महरूसँग नयाँ व्यापार सम्झौताहरू गर्न अस्थायी प्रतिबन्ध लगाएको छ। डेनिस भुक्तानी ऐन अन्तर्गत ई-मनी संस्थाको रूपमा इजाजतपत्र प्राप्त Inpay, परम्परागत SWIFT तार स्थानान्तरणको तुलनामा छिटो विकल्पको रूपमा क्रस-बोर्डर भुक्तानीहरूमा विशेषज्ञ छ।

नियामक समस्याहरू मार्चमा सुरु भएको थियो, जब पर्यवेक्षकहरूले मनी लान्ड्रिङ विरुद्ध लड्न Inpay को आन्तरिक प्रक्रियाहरूको निरीक्षण गरे। यस निरीक्षणका क्रममा, नियामकले गम्भीर उल्लंघनको रूपमा वर्णन गरिएका त्रुटिहरू पहिचान गर्‍यो। यी छुट्टै घटनाहरू थिएनन्। वित्तीय प्राधिकरणका अनुसार, यी उल्लंघनहरूले अनलाइन गेमिङ क्षेत्र भित्र कम्पनीको अधिकांश ग्राहक पोर्टफोलियोसँग सम्बन्धित छ। फर्मले लेनदेनको अनुगमन गर्दा आवश्यक स्तरको ग्राहक ड्यू डिलिजेन्स पूरा भएको पर्याप्त प्रमाण प्रदान गर्न असफल भयो। विशेष गरी महत्त्वपूर्ण कुरा यो हो कि यी धेरै ग्राहकहरू डेनमार्क बाहिर र प्रायः युरोपियन युनियन बाहिर अवस्थित छन्।

संख्या र तथ्यहरू

फिनान्सटिलसिनटको अनुसन्धान मनी लान्ड्रिङ ऐनको अनुपालनमा केन्द्रित थियो। Inpay ले विभिन्न कर्पोरेट ग्राहकहरू, वित्तीय संस्थाहरू र क्रिप्टो उद्यमहरूलाई सेवा दिन्छ। एक केन्द्रीय आरोप यो छ कि Inpay ले फ्ल्याग गरिएका खाताहरूको लागि व्यवसाय सम्बन्धको उद्देश्य र अभिप्रेत प्रकृतिलाई राम्ररी पहिचान गर्न असफल भयो। यसबाहेक, कम्पनीले आफ्नो संरचना वा स्थानका कारण मनी लान्ड्रिङ र आतंकवादी वित्तपोषणको लागि उच्च जोखिमको रूपमा वर्गीकृत गरिएका व्यापार ग्राहकहरूको लागि उचित जोखिम मूल्याङ्कन गर्न असफल भयो।

“डेनिस FSA ले उल्लङ्घनहरू गम्भीर छन् भनी मूल्याङ्कन गर्दछ, र यसको दायरा, ग्राहकको प्रकार, स्वामित्व संरचनाहरूको जटिलता र धेरै देशहरूमा फैलिएका गतिविधिहरू सहित, उल्लङ्घन कति महत्त्वपूर्ण छ भन्ने लागि थप कारकहरू हुन्।” – आधिकारिक बयान, Finanstilsynet

Inpay ले अनलाइन गेमिङ फर्महरूसँग नयाँ व्यापार ग्राहक सम्बन्धहरू सिर्जना गर्न स्वेच्छिक रूपमा बन्द गर्न सहमत भई रिपोर्टमा प्रतिक्रिया दिएको बताइएको छ। यो प्रतिबन्ध तबसम्म यथावत रहनेछ जबसम्म कम्पनीले आफ्नो AML नियन्त्रणहरू आवश्यक कानुनी मापदण्डहरू पूरा गर्न सुधार गरिएको प्रमाणित गर्ने कागजातहरू प्रस्तुत गर्न सक्दैन। विद्यमान व्यापार सम्बन्धहरू अहिलेको लागि जारी रहने देखिन्छ तर सम्भवतः बढ्दो छानबिनमा छन्।

पृष्ठभूमि

यो मुद्दाको मूल उद्योगको प्रकृतिमा निहित छ। अनलाइन गेमिङलाई अन्तर्राष्ट्रिय रूपमा अवैध वित्तीय प्रवाहको बढ्दो जोखिम भएको क्षेत्रको रूपमा मान्यता दिइएको छ। जब कुनै भुक्तानी प्रदायकले वैध EU इजाजतपत्र नभएका ग्राहकहरूलाई स्वीकार गर्छ, अवैध रकम प्रशोधन गर्ने जोखिम उल्लेखनीय रूपमा बढ्छ। त्यस्ता कम्पनीहरू प्रायः उनीहरूका इजाजतपत्र प्राप्त समकक्षीहरू जस्तै कडा वित्तीय सुरक्षा नियमहरूको अधीनमा हुँदैनन्। Finanstilsynet ले स्पष्ट रूपमा उल्लेख गरेको छ कि Inpay का धेरै ग्राहकहरू बीचको स्वामित्व संरचनाहरूको जटिलताले प्रभावकारी अनुगमन गर्न गाह्रो बनायो। एक e-money संस्थाको रूपमा, Inpay ले रकमको स्रोत सम्बन्धी परम्परागत बैंकहरू जस्तै कडा मापदण्डहरू पालना गर्नुपर्छ।

जर्मन खेलाडीहरूको लागि यो किन महत्त्वपूर्ण छ

सुरक्षा र वैधानिकतालाई प्राथमिकता दिने जर्मन खेलाडीहरूको लागि, यो समाचार एक महत्त्वपूर्ण संकेत हो। जर्मनीमा, Interstate Treaty on Gambling (GlüStV 2021) ले कुन प्रदायकहरूलाई कानूनी रूपमा सञ्चालन गर्न अनुमति छ भन्ने बारेमा कडा नियमहरू लगाउँछ। Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) को आधिकारिक ह्वाइटलिस्टमा सूचीबद्ध क्यासिनोहरूलाई मात्र अनुमति छ। यी कानूनी प्रदायकहरूले आफ्ना भुक्तानी च्यानलहरू पूर्ण रूपमा सफा छन् भनी सुनिश्चित गर्नुपर्छ। इजाजतपत्र प्राप्त साइटहरूमा जर्मन खेलाडीहरूले Inpay लाई प्रत्यक्ष उपभोक्ता-सम्बन्धित भुक्तानी विधिको रूपमा कमै भेट्ने भए तापनि, धेरै प्लेटफर्महरूले पृष्ठभूमिमा B2B कारोबारका लागि त्यस्ता प्रदायकहरू प्रयोग गर्छन्।

LUGAS प्रणाली र जम्माका लागि प्रति महिना १,००० युरोको कडा सीमा, साथै स्लटहरूका लागि प्रति स्पिन १ युरोको सीमा मार्फत, जर्मन खेलाडीहरू पहिले नै राम्रोसँग सुरक्षित छन्। जब Inpay जस्तो भुक्तानी प्रदायकलाई AML असफलताका लागि प्रतिबन्धित गरिन्छ, यसले युरोपेली नियामकहरूले अझ नजिकबाट मिलेर काम गरिरहेको देखाउँछ। जर्मन खेलाडीहरूले सुनिश्चित गर्नुपर्छ कि उनीहरूले EU भित्र कडा रूपमा विनियमित प्रतिष्ठित भुक्तानी प्रदायकहरू प्रयोग गर्ने क्यासिनोहरूमा मात्र जम्मा गर्छन्। GGL लाइसेन्स नभएका अवैध क्यासिनोहरू प्रायः सख्त आफ्नो ग्राहक जान्नुहोस् (KYC) आवश्यकताहरूलाई बेवास्ता गर्ने प्रदायकहरूको सहारा लिन्छन्। डेनमार्कमा हालका उपायहरूले यी लाइसेन्स नभएका अपरेटरहरूलाई युरोपेली वित्तीय प्रणालीमा पहुँच गर्न अझ गाह्रो बनाउँछ।

GGL-लाइसेन्स प्राप्त क्यासिनोहरूको लागि यसको अर्थ के हो

GGL बाट जर्मन लाइसेन्स भएका क्यासिनोहरू विश्वसनीय साझेदारहरूसँग मात्र काम गर्न बाध्य छन्। EU नियामक निकायले गम्भीर मनी लान्ड्रिङ उल्लङ्घनको आरोप लगाएको भुक्तानी प्रदायक स्वतः अनुपालन विभागहरूको लागि केन्द्रबिन्दु बन्छ। GGL-लाइसेन्स प्राप्त कम्पनीहरूले जर्मन नियामकहरूबाट आफैंले समस्यामा नपर्नका लागि आफ्ना साझेदारीहरूको समीक्षा गर्नेछन्। भुक्तानी प्रशोधनमा इमानदारी जर्मन लाइसेन्स कायम राख्नका लागि एक आधारभूत आवश्यकता हो। डेनिस नियामकको निर्णयले यसरी अप्रत्यक्ष रूपमा GGL ले जर्मनीमा स्थापित गर्न खोजेको उच्च सुरक्षा मापदण्डहरूलाई अनलाइन जुवाको सम्पूर्ण पूर्वाधारमा दबाब दिएर समर्थन गर्दछ।