የዴንማርክ የፋይናንስ ተቆጣጣሪ ኢንፔይን በአይጋሚንግ ገንዘብ የማሸብሸብ ወንጀል ውድቀቶች ምክንያት ገደበው

በአለም አቀፍ የቁማር ገበያ ውስጥ ለክፍያ አቅራቢዎች ያለው የቁጥጥር ገጽታ ለመዳሰስ ይበልጥ አስቸጋሪ እየሆነ መጥቷል። የዴንማርክ ክፍያዎች አቅራቢ Inpay A/S በአሁኑ ወቅት በአገሪቱ የፋይናንስ ተቆጣጣሪ የተጣሉ ከፍተኛ ገደቦች ገጥሞታል። የውስጥ ገንዘብን የማሸሽ ስራን የመከላከል (AML) ሂደቶችን በዝርዝር ከመረመረ በኋላ፣ Finanstilsynet በመባል የሚታወቀው ባለስልጣን ከiGaming ኩባንያዎች ጋር አዲስ የንግድ ስምምነቶችን እንዳይገባ በኩባንያው ላይ ጊዜያዊ እገዳ ጥሏል። በዴንማርክ የክፍያዎች ህግ መሰረት እንደ ኢ-ገንዘብ ተቋም ፈቃድ ያለው Inpay፣ ከባህላዊ የSWIFT የገንዘብ ዝውውሮች ፈጣን አማራጭ እንደመሆኑ መጠን በድንበር ተሻጋሪ ክፍያዎች ላይ ያተኩራል።

የቁጥጥር ጉዳዮች የጀመሩት በመጋቢት ወር ነው፣ ተቆጣጣሪዎች የገንዘብ ማጭበርበርን ለመዋጋት የInpayን የውስጥ ሂደቶች ሲፈትሹ ነበር። በዚህ ፍተሻ ወቅት፣ ተቆጣጣሪው ከባድ ጥሰቶች ተብለው የተገለጹ ክፍተቶችን ለይቷል። እነዚህ የተገለሉ ክስተቶች አልነበሩም። በፋይናንስ ባለስልጣኑ መሰረት፣ ጥሰቶቹ በአብዛኛው በኦንላይን ጨዋታ ዘርፍ ውስጥ ያለውን የኩባንያውን የደንበኞች ፖርትፎሊዮ ይመለከታሉ። ድርጅቱ ግብይቶችን በሚከታተልበት ጊዜ የሚያስፈልገው የደንበኛ የትጋት ደረጃ መሟላቱን የሚያሳይ በቂ ማስረጃ ማቅረብ አልቻለም። በተለይ ወሳኝ ነጥብ ብዙዎቹ እነዚህ ደንበኞች ከዴንማርክ ውጭ እና ብዙ ጊዜ ከአውሮፓ ህብረት (EU) ውጭ የሚገኙ መሆናቸው ነው።

ቁጥሮች እና እውነታዎች

የ Finanstilsynet ምርመራ ትኩረት ያደረገው ገንዘብ የማሸሽ ህግን ማክበር ላይ ነበር። Inpay የተለያዩ ኮርፖሬት ደንበኞችን፣ የፋይናንስ ተቋማትን እና የክሪፕቶ ኢንተርፕራይዞችን ያገለግላል። ዋናው ክስ Inpay ባንዲራ ለተደረገባቸው ሂሳቦች የንግድ ግንኙነቶች ዓላማ እና የታሰበውን ባህሪ በትክክል መለየት አለመቻሉ ነው። ከዚህም በላይ ድርጅቱ በአወቃቀራቸው ወይም ባሉበት ቦታ ምክንያት ለገንዘብ ማሸሽ እና ለአሸባሪዎች የገንዘብ ድጋፍ ከፍተኛ ስጋት ተብለው ለተመደቡ የንግድ ደንበኞች ትክክለኛ የአደጋ ግምገማዎችን ማካሄድ አልቻለም።

“የዴንማርክ FSA ጥሰቶቹ ከባድ እንደሆኑ ይገመግማል፣ እና የባለቤትነት አወቃቀሮች ውስብስብነት እና በብዙ አገሮች ውስጥ ያሉ እንቅስቃሴዎችን ጨምሮ የደንበኞች ስፋት፣ የደንበኞች ዓይነት የጥሰቱ ክብደት የሚያባብሱ ምክንያቶች ናቸው።” - ይፋዊ መግለጫ፣ Finanstilsynet

Inpay ለሪፖርቱ ምላሽ የሰጠው ከኦንላይን ጨዋታ ኩባንያዎች ጋር አዳዲስ የንግድ ደንበኛ ግንኙነቶችን በፈቃደኝነት ለማቆም በመስማማት እንደሆነ ተነግሯል። ይህ እገዳ ኩባንያው የ AML መቆጣጠሪያዎቹ አስፈላጊውን የህግ መስፈርቶች ለማሟላት መሻሻላቸውን የሚያረጋግጥ ሰነድ እስከሚያቀርብ ድረስ ይቆያል። አሁን ያሉት የንግድ ግንኙነቶች ለጊዜው የቀጠሉ ቢመስሉም ምናልባትም ከፍተኛ ክትትል ስር ናቸው።

ዳራ

የችግሩ ዋናው ነገር የኢንዱስትሪው ባህሪ ራሱ ነው። የመስመር ላይ ጨዋታዎች በዓለም አቀፍ ደረጃ ሕገወጥ የገንዘብ ዝውውር ከፍተኛ ስጋት ያለበት ዘርፍ ተብለው ይታወቃሉ። የክፍያ አቅራቢዎች ትክክለኛ የአውሮፓ ህብረት ፈቃድ የሌላቸው ደንበኞችን ሲቀበሉ፣ ሕገወጥ ገንዘቦችን የማስኬድ አደጋ በከፍተኛ ሁኔታ ይጨምራል። እንደነዚህ ያሉት ኩባንያዎች ብዙውን ጊዜ እንደ ፈቃድ ባላቸው ኩባንያዎች ተመሳሳይ ጥብቅ የገንዘብ ጥበቃ ደንቦች አይገዙም። Finanstilsynet የ Inpay ደንበኞች መካከል ባሉ ብዙ ኩባንያዎች ውስብስብ የባለቤትነት መዋቅሮች ውጤታማ ክትትል አስቸጋሪ እንደሚያደርጉ በግልጽ ገልጿል። Inpay እንደ ኢ-ገንዘብ ተቋም፣ ስለ ገንዘብ ምንጭ ከባህላዊ ባንኮች ጋር ተመሳሳይ ጥብቅ መስፈርቶችን ማክበር አለበት።

ለጀርመን ተጫዋቾች ለምን አስፈላጊ ነው

ደህንነትን እና ህጋዊነትን ለሚቀድሙ የጀርመን ተጫዋቾች ይህ ዜና ጠቃሚ ምልክት ነው። በጀርመን ውስጥ፣ የጨዋታ የፌዴራል ስምምነት (GlüStV 2021) የትኞቹ አቅራቢዎች በህጋዊ መንገድ እንዲሰሩ እንደሚፈቀድላቸው በጥብቅ ይቆጣጠራል። በ Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) ኦፊሴላዊ የነጭ ዝርዝር ውስጥ የተዘረዘሩ ካሲኖዎች ብቻ ናቸው የሚፈቀዱት። እነዚህ ህጋዊ አቅራቢዎች የክፍያ መስመሮቻቸው ሙሉ በሙሉ ንጹህ መሆናቸውን ማረጋገጥ አለባቸው። በፍቃድ ባላቸው ሳይቶች ላይ ያሉ የጀርመን ተጫዋቾች Inpayን በቀጥታ የሸማች ክፍያ ዘዴ እንደመጠቀም የሚያገኙት እምብዛም ባይሆንም፣ ብዙ መድረኮች እንደነዚህ ያሉትን አቅራቢዎች ለB2B ግብይቶች ከጀርባ ይጠቀማሉ።

በLUGAS ሲስተም እና ለተቀማጭ ገንዘብ በወር 1,000 ዩሮ በሚደርሰው ጥብቅ ገደብ፣ እንዲሁም ለመስመር ላይ ጨዋታዎች በአንድ ስፒን 1 ዩሮ ገደብ በመኖሩ፣ የጀርመን ተጫዋቾች ቀድሞውንም በደንብ የተጠበቁ ናቸው። እንደ Inpay ያለ የክፍያ አገልግሎት ሰጪ በAML ጥሰቶች ምክንያት ሲቀጣ፣ የአውሮፓ ተቆጣጣሪዎች ይበልጥ በቅርበት አብረው እየሰሩ መሆናቸውን ያሳያል። የጀርመን ተጫዋቾች በEU ውስጥ ጥብቅ ቁጥጥር የሚደረግባቸውን ታማኝ የክፍያ አገልግሎት ሰጪዎችን በሚጠቀሙ ካሲኖዎች ላይ ብቻ ገንዘብ ማስቀመጣቸውን ማረጋገጥ አለባቸው። ያለ GGL ፍቃድ የሚሰሩ ህገወጥ ካሲኖዎች ብዙውን ጊዜ ጥብቅ የደንበኛዎን ይወቁ (KYC) መስፈርቶችን ችላ የሚሉ አገልግሎት ሰጪዎችን ይጠቀማሉ። በዴንማርክ የተወሰዱት የአሁኑ እርምጃዎች እነዚህ ፍቃድ የሌላቸው ኦፕሬተሮች የአውሮፓን የፋይናንስ ስርዓት እንዳይደርሱበት አስቸጋሪ ያደርገዋል።

ለ GGL-ፍቃድ ለተሰጣቸው ካሲኖዎች ምን ማለት ነው?

ከ GGL የጀርመን ፍቃድ ያላቸው ካሲኖዎች ከታማኝ አጋሮች ጋር ብቻ እንዲሰሩ ግዴታ አለባቸው። በEU ተቆጣጣሪ አካል ከባድ የገንዘብ ማጭበርበር ጥሰት እንደፈጸመ የተከሰሰ የክፍያ አገልግሎት ሰጪ በራስ-ሰር ለህግ አስከባሪ ክፍሎች ትኩረት የሚሰጥ ይሆናል። GGL-ፍቃድ የተሰጣቸው ኩባንያዎች እራሳቸውን ከጀርመን ተቆጣጣሪዎች ቁጥጥር ለመጠበቅ አጋርነታቸውን እንደገና ሊመረምሩ ይችላሉ። በክፍያ ሂደት ውስጥ ታማኝነት የጀርመን ፍቃድ ለማቆየት መሰረታዊ መስፈርት ነው። ስለዚህ የዴንማርክ ተቆጣጣሪ ውሳኔ በኦንላይን ቁማር መሠረተ ልማት ላይ ጫና በማድረግ GGL በጀርመን ለማቋቋም የሚፈልገውን ከፍተኛ የደህንነት ደረጃዎችን በተዘዋዋሪ ይደግፋል።