டேனிஷ் நிதி ஒழுங்குமுறை ஆணையம் iGaming AML தோல்விகள் காரணமாக Inpay நிறுவனத்தை கட்டுப்படுத்துகிறது

சர்வதேச சூதாட்ட சந்தையில் பணம் செலுத்தும் வழங்குநர்களுக்கான ஒழுங்குமுறைச் சூழல் மேலும் மேலும் கடினமாகி வருகிறது. டேனிஷ் பணம் செலுத்தும் வழங்குநரான Inpay A/S தற்போது தேசிய நிதி ஒழுங்குமுறை ஆணையத்தால் விதிக்கப்பட்டுள்ள குறிப்பிடத்தக்க கட்டுப்பாடுகளை எதிர்கொள்கிறது. உள்நாட்டுப் பணமோசடி தடுப்பு (AML) நடைமுறைகள் குறித்த விரிவான ஆய்வைத் தொடர்ந்து, Finanstilsynet என அறியப்படும் இந்த ஆணையம், iGaming நிறுவனங்களுடன் புதிய வணிக ஒப்பந்தங்களில் நுழைவதற்கு அந்த நிறுவனத்திற்கு தற்காலிகத் தடை விதித்துள்ளது. டேனிஷ் பணம் செலுத்தும் சட்டத்தின் கீழ் ஒரு இ-பண நிறுவனமாக உரிமம் பெற்ற Inpay, பாரம்பரிய SWIFT பணப் பரிமாற்றங்களுக்கு விரைவான மாற்றாக எல்லை தாண்டிய பணம் செலுத்துவதில் நிபுணத்துவம் பெற்றது.

ஒழுங்குமுறைச் சிக்கல்கள் மார்ச் மாதத்தில் தொடங்கின, அப்போது மேற்பார்வையாளர்கள் Inpay நிறுவனத்தின் பணமோசடியைத் தடுப்பதற்கான உள் செயல்முறைகளை ஆய்வு செய்தனர். இந்த ஆய்வின் போது, ஒழுங்குமுறை ஆணையம் தீவிர மீறல்கள் என விவரிக்கப்பட்ட குறைபாடுகளைக் கண்டறிந்தது. இவை தனிப்பட்ட சம்பவங்கள் அல்ல. நிதி ஆணையத்தின்படி, இந்த மீறல்கள் ஆன்லைன் சூதாட்டத் துறையில் உள்ள நிறுவனத்தின் பெரும்பாலான வாடிக்கையாளர் போர்ட்ஃபோலியோவைக் குறித்தவை. பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணிக்கும் போது தேவையான வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு நிலை பூர்த்தி செய்யப்பட்டது என்பதற்கான போதுமான ஆதாரத்தை நிறுவனம் வழங்கத் தவறிவிட்டது. குறிப்பாக முக்கியமான அம்சம் என்னவென்றால், இந்த வாடிக்கையாளர்களில் பலர் டென்மார்க்கிற்கு வெளியேயும் பெரும்பாலும் ஐரோப்பிய யூனியனுக்கு வெளியேயும் உள்ளனர்.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

பணம் சுத்திகரிப்பு சட்டம் தொடர்பான இணக்கம் குறித்து Finanstilsynet இன் விசாரணை கவனம் செலுத்தியது. Inpay பல்வேறு கார்ப்பரேட் வாடிக்கையாளர்கள், நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் கிரிப்டோ நிறுவனங்களுக்கு சேவை செய்கிறது. முக்கியமான குற்றச்சாட்டு என்னவென்றால், Inpay, குறிக்கப்பட்ட கணக்குகளுக்கான வணிக உறவுகளின் நோக்கம் மற்றும் எதிர்பார்க்கப்படும் தன்மையை சரியாக அடையாளம் காணத் தவறிவிட்டது. மேலும், பணம் சுத்திகரிப்பு மற்றும் பயங்கரவாத நிதிக்கு அதிக ஆபத்துள்ளதாக வகைப்படுத்தப்பட்ட வணிக வாடிக்கையாளர்களுக்கான சரியான இடர் மதிப்பீடுகளை நிறுவனம் நடத்தத் தவறிவிட்டது, அவர்களின் கட்டமைப்பு அல்லது இருப்பிடம் காரணமாக.

“இந்த மீறல்கள் தீவிரமானவை என்றும், உரிமையாளர் கட்டமைப்புகளின் சிக்கல்தன்மை மற்றும் பல நாடுகளில் உள்ள செயல்பாடுகள் உட்பட, வாடிக்கையாளரின் நோக்கம், வகை ஆகியவை மீறலின் முக்கியத்துவத்திற்கான தீவிரமான காரணிகள் என்றும் டேனிஷ் FSA மதிப்பிடுகிறது.” - அதிகாரப்பூர்வ அறிக்கை, Finanstilsynet

Inpay அறிக்கைக்கு பதிலளித்துள்ளதாக கூறப்படுகிறது, புதிய ஆன்லைன் கேமிங் நிறுவனங்களுடன் வணிக வாடிக்கையாளர் உறவுகளை உருவாக்குவதை தானாக முன்வந்து நிறுத்துவதற்கு ஒப்புக்கொண்டுள்ளது. தேவையான சட்டத் தரங்களை பூர்த்தி செய்ய அதன் AML கட்டுப்பாடுகள் மேம்படுத்தப்பட்டுள்ளன என்பதை நிரூபிக்கும் ஆவணங்களை நிறுவனம் சமர்ப்பிக்கும் வரை இந்த கட்டுப்பாடு நடைமுறையில் இருக்கும். தற்போதுள்ள வணிக உறவுகள் இப்போதைக்கு தொடரும் என்று தெரிகிறது, ஆனால் அவை அதிக கண்காணிப்புக்கு உட்பட்டிருக்கலாம்.

பின்னணி

இந்த சிக்கலின் மையப்பகுதி தொழில்துறையின் தன்மையிலேயே உள்ளது. ஆன்லைன் சூதாட்டம் சட்டவிரோத நிதிப் பாய்ச்சல்களுக்கான அதிக ஆபத்துள்ள துறையாக சர்வதேச அளவில் அங்கீகரிக்கப்பட்டுள்ளது. ஒரு கட்டண வழங்குநர் செல்லுபடியாகும் EU உரிமங்கள் இல்லாத வாடிக்கையாளர்களை ஏற்றுக்கொள்ளும் போது, சட்டவிரோத நிதிகளை செயலாக்கும் ஆபத்து கணிசமாக அதிகரிக்கிறது. இத்தகைய நிறுவனங்கள் பெரும்பாலும் உரிமம் பெற்ற நிறுவனங்களைப் போல கடுமையான நிதிப் பாதுகாப்பு விதிகளுக்கு உட்பட்டவை அல்ல. Inpay இன் பல வாடிக்கையாளர்களிடையே உள்ள சிக்கலான உரிமை அமைப்புகள் பயனுள்ள கண்காணிப்பை கடினமாக்கியதாக Finanstilsynet வெளிப்படையாகக் குறிப்பிட்டது. ஒரு மின்-பண நிறுவனமாக, Inpay நிதி ஆதாரங்கள் குறித்து பாரம்பரிய வங்கிகளைப் போலவே அதே கடுமையான தரநிலைகளைப் பின்பற்ற வேண்டும்.

ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு இது ஏன் முக்கியமானது

பாதுகாப்பு மற்றும் சட்டப்பூர்வத்தன்மைக்கு முன்னுரிமை அளிக்கும் ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு, இந்த செய்தி ஒரு முக்கிய சமிக்ஞையாகும். ஜெர்மனியில், சூதாட்டம் குறித்த மாநிலங்களுக்கு இடையேயான ஒப்பந்தம் (GlüStV 2021) எந்த வழங்குநர்கள் சட்டப்பூர்வமாக செயல்பட அனுமதிக்கப்படுகிறார்கள் என்பதை கடுமையாக ஒழுங்குபடுத்துகிறது. Gemeinsame Glücksspielbehörde der Länder (GGL) இன் அதிகாரப்பூர்வ வெள்ளைப் பட்டியலில் பட்டியலிடப்பட்ட கேசினோக்கள் மட்டுமே அனுமதிக்கப்படுகின்றன. இந்த சட்டப்பூர்வ வழங்குநர்கள் தங்கள் கட்டண வழிகள் முற்றிலும் சுத்தமாக இருப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும். உரிமம் பெற்ற தளங்களில் ஜெர்மன் வீரர்கள் நேரடியாக Inpay ஐ ஒரு நுகர்வோர் எதிர்கொள்ளும் கட்டண முறையாக அரிதாகவே எதிர்கொண்டாலும், பல தளங்கள் இத்தகைய வழங்குநர்களைப் பயன்படுத்தி பின்னணியில் B2B பரிவர்த்தனைகளைச் செய்கின்றன.

LUGAS அமைப்பு மூலமாகவும், வைப்புகளுக்கு மாதம் 1,000 யூரோக்கள் என்ற கடுமையான வரம்புகள் மூலமாகவும், ஸ்லாட்டுகளுக்கு சுழற்சிக்கு 1 யூரோ என்ற வரம்பு மூலமாகவும், ஜெர்மானிய வீரர்கள் ஏற்கனவே நன்கு பாதுகாக்கப்பட்டுள்ளனர். Inpay போன்ற ஒரு கட்டண வழங்குநர் AML தோல்விகளுக்காக தண்டிக்கப்படும்போது, ஐரோப்பிய கட்டுப்பாட்டாளர்கள் மேலும் நெருக்கமாக இணைந்து செயல்படுகிறார்கள் என்பதைக் காட்டுகிறது. ஜெர்மானிய வீரர்கள் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் கடுமையாக ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நம்பகமான கட்டண வழங்குநர்களைப் பயன்படுத்தும் கேசினோக்களில் மட்டுமே பணம் செலுத்துவதை உறுதி செய்ய வேண்டும். GGL உரிமம் இல்லாத சட்டவிரோத கேசினோக்கள் பெரும்பாலும் கடுமையான KYC (உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்) தேவைகளை புறக்கணிக்கக்கூடிய வழங்குநர்களை நாடுகின்றன. டென்மார்க்கில் தற்போதுள்ள நடவடிக்கைகள், உரிமம் இல்லாத இந்த ஆபரேட்டர்கள் ஐரோப்பிய நிதி அமைப்பை அணுகுவதை கடினமாக்குகின்றன.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இதன் பொருள் என்ன

GGL இலிருந்து ஜெர்மானிய உரிமம் பெற்ற கேசினோக்கள் நம்பகமான கூட்டாளர்களுடன் மட்டுமே செயல்பட கடமைப்பட்டுள்ளன. ஒரு ஐரோப்பிய ஒன்றிய ஒழுங்குமுறை அமைப்பு தீவிர பணமோசடி மீறல்களில் ஈடுபட்டதாக குற்றம் சாட்டப்பட்ட கட்டண வழங்குநர், இணக்கத் துறைகளின் கவனத்தை தானாகவே ஈர்க்கிறார். GGL-உரிமம் பெற்ற நிறுவனங்கள், ஜெர்மானிய கட்டுப்பாட்டாளர்களிடமிருந்து தாங்களே சிக்கலில் மாட்டிக் கொள்வதைத் தவிர்க்க தங்கள் கூட்டாண்மைகளை மறுபரிசீலனை செய்யும். பணம் செலுத்தும் செயல்பாட்டில் ஒருமைப்பாடு என்பது ஜெர்மானிய உரிமத்தைப் பராமரிப்பதற்கான ஒரு அடிப்படைத் தேவை. இவ்வாறு டென்மார்க் கட்டுப்பாட்டாளரின் முடிவு, ஆன்லைன் சூதாட்டத்தின் ஒட்டுமொத்த உள்கட்டமைப்பு மீது அழுத்தத்தை ஏற்படுத்துவதன் மூலம் GGL ஜெர்மனியில் நிறுவ விரும்பும் உயர் பாதுகாப்புத் தரங்களை மறைமுகமாக ஆதரிக்கிறது.