የሽብርተኝነት ፋይናንስ ትኩረት፡ የዩኬ ተቆጣጣሪ የቁማር ቤቶች ስጋት ደረጃን ከፍ አደረገ

የብሪታንያ ቁማር ተቆጣጣሪ የ2026 የስጋት ግምገማውን አውጥቷል፣ በየጊዜው እየተሻሻሉ ባሉ ስጋቶች ላይ ማንቂያውን በማሰማት። የገንዘብ ማጭበርበር (ML) እና የሽብርተኝነት ፋይናንስ (TF) ተጋላጭነቶችን ባካተተ ሰፊ ግምገማ፣ ኮሚሽኑ በፈቃድ ለተሰጣቸው ኦፕሬተሮች ያለው የስጋት ገጽታ በእጅጉ እንደጨመረ አጉልቶ አሳይቷል። በተለይ የሚያሳስበው ነገር በቁማር ቤቶች ዘርፍ የTF ስጋት ደረጃ ከዝቅተኛ ወደ መካከለኛ መመደብ ነው። ይህ ግምገማ የተመሰረተው ከኤፕሪል 2023 እስከ ጥቅምት 2025 ባለው ጊዜ ውስጥ በተሰበሰበው መረጃ ላይ ነው። ባለስልጣናት የቴክኖሎጂ እድገትን እንደ ባለሁለት አፍ ሰይፍ ይመለከቱታል፣ ምክንያቱም አርቲፊሻል ኢንተለጀንስ የቁጥጥር ዘዴዎችን ለማለፍ በስፋት ጥቅም ላይ እየዋለ ነው።

የሪፖርቱ ዋና ነጥብ ከዲፕፌክስ እና በኤአይ ከተፈጠሩ የመታወቂያ ሰነዶች ጋር የተያያዘ ማስጠንቀቂያ ነው። ወንጀለኞች የመስመር ላይ ቁማር ቤቶች የደንበኞች ተገቢ ትጋት (CDD) ሂደቶችን ለማታለል የፊት-መቀያየር ቪዲዮዎችን በተደጋጋሚ እየተጠቀሙ ነው። በተመሳሳይ ጊዜ፣ በንግድ-ወደ-ንግድ ግንኙነት ውስጥ ህገ-ወጥ የገንዘብ ፍሰቶችን የሚያመቻቹ ከህገ-ወጥ ድር ጣቢያዎች የሚመጣው ግፊት እየጨመረ ነው። ተቆጣጣሪው እንደ ፖከር እና የውርርድ ልውውጥ ያሉ እኩል-ለ-እኩል ሞዴሎች ለገንዘብ ማጭበርበር ከፍተኛ ስጋት እንዳላቸው አጽንዖት ይሰጣል። እነዚህ ምርቶች በዲጂታል እና በመሬት ላይ በሚገኙ አካባቢዎች በቅርበት እየተመረመሩ ነው።

ቁጥሮች እና እውነታዎች

የኢንዱስትሪው ኢኮኖሚያዊ መጠን እጅግ ሰፊ ነው። ከኤፕሪል 2024 እስከ መጋቢት 2025 ባለው ጊዜ ውስጥ፣ የርቀት ቁማር ቤቶች አጠቃላይ የቁማር ገቢ (GGY) 5 ቢሊዮን GBP ደርሷል። ከፍተኛው ድርሻ የተገኘው ከስሎት ጨዋታዎች ሲሆን፣ 4.2 ቢሊዮን GBP ይይዛል። በተቃራኒው፣ ከርቀት ውጪ ያለው ውርርድ 2.5 ቢሊዮን GBP ያመነጨ ሲሆን፣ ከ28 ሚሊዮን GBP ብቻ ከውድድር ሜዳ ውርርድ የተገኘ ነው። በቁማር ቤቶች ውስጥ የገንዘብ አገልግሎት ንግድ (MSB) ተግባራት ሚናም ትኩረት የሚስብ ነው። በ2024፣ በግምት 56 በመቶ የሚሆኑ ከርቀት ውጪ ፈቃድ ያላቸው ባለቤቶች እንደ ገንዘብ ልውውጥ ያሉ የMSB አገልግሎቶችን ሰጥተዋል፣ ይህም በግምት 70 ሚሊዮን GBP ግምት ውስጥ ይገባል። ኮሚሽኑ እንደ በርካታ ትናንሽ የውጭ ምንዛሪ ግብይቶች ወይም ከአደገኛ አካባቢዎች የሚመጡ ተቀማጭ ገንዘቦች ያሉ አደገኛ ቅጦችን እዚህ ለይቷል።

ዳራ

በሪፖርቱ መሰረት፣ ነጭ-መለያ ሽርክናዎች ትልቅ ችግርን ይወክላሉ። በዚህ ሞዴል፣ አንድ አጋር የራሱን የምርት ስም ለማስኬድ የሌላ ኩባንያ ፈቃድ ይጠቀማል። የቁማር ኮሚሽኑ ዋና ፈቃድ ያላቸው ብዙውን ጊዜ በአጋሮቻቸው ላይ በቂ ያልሆነ ቁጥጥር እንደሚያደርጉ አረጋግጧል። አንድ ታዋቂ ምሳሌ የFSB ቴክኖሎጂ ጉዳይ ሲሆን፣ በአጋር ክትትል ላይ ከባድ ጉድለቶች ከተገኙ በኋላ 634,300 GBP ክፍያ ለመቀበል የተገደደበት።

"FSB ከ'ነጭ መለያ' አጋሮቹ ጋር የውል ስምምነቶች ቢኖሩትም፣ የፈቃድ ሁኔታዎችን እና የአሰራር ደንቦችን (LCCP) እየተከተሉ መሆናቸውን ለማረጋገጥ በቂ እርምጃ አልወሰደም" - የቁማር ኮሚሽን ቃል አቀባይ

አንድ ደንበኛ ከእነዚህ አጋሮች በአንዱ በ18 ወራት ውስጥ በግምት 282,000 GBP ሊያጣ ችሏል፣ የገንዘቡ ምንጭ በበቂ ሁኔታ ሳይረጋገጥ። ከዚህም በላይ፣ ቀደም ሲል ራሳቸውን ካገለሉ ከ2,300 በላይ ግለሰቦች የግብይት ኢሜይሎች ተልከዋል። እንደነዚህ ያሉ ክስተቶች የሚያሳዩት የውል አንቀጾች ብቻ በቂ እንዳልሆኑ ተግባራዊ ቁጥጥር እና የሰራተኞች ስልጠና ከሌለ።

ለጀርመን ተጫዋቾች ለምን አስፈላጊ ነው

ይህ ሪፖርት ለጀርመን ተጫዋቾች አስፈላጊ ምልክት ነው። የጀርመን የቁማር ህግ 2021 (GlüStV 2021) እነዚህን አይነት አደጋዎች ለመቀነስ እጅግ በጣም ከፍተኛ የሆኑ መሰናክሎችን አስቀድሞ አስቀምጧል። ማዕከላዊው የቁጥጥር ባለስልጣን፣ GGL፣ አቅራቢዎች በኦፊሴላዊው የነጭ ዝርዝር ውስጥ መሆናቸውን በጥብቅ ያረጋግጣል። እንደ በሁሉም አቅራቢዎች በወር 1,000 EUR ተቀማጭ ገደብ እና ለምናባዊ ስሎቶች 1 EUR በአንድ ስፒን ገደብ ያሉ ዘዴዎች የገንዘብ ማጭበርበርን እና ከመጠን በላይ የቁማር ባህሪን በቀጥታ ለመከላከል ያገለግላሉ። የLUGAS ስርዓት የተጫዋቾች ማንነት መረጋገጡን ያረጋግጣል፣ ይህም ያልተደራጀው ገበያ ጋር ሲነፃፀር የዲፕፌክስ አጠቃቀምን በእጅጉ አስቸጋሪ ያደርገዋል። የጀርመን ደንበኞች በGGL ፈቃድ ካላቸው አቅራቢዎች ጋር ብቻ መጫወት አለባቸው፣ ምክንያቱም እዚያ ብቻ ጥብቅ የጀርመን AML (ፀረ-ገንዘብ ማጭበርበር) መመሪያዎች የሚተገበሩት።

ለGGL ፈቃድ ላላቸው ቁማር ቤቶች ምን ማለት ነው

ከዩኬ የተገኙት ግኝቶች በሃሌ በሚገኘው የGGL ስራ ላይ ተጽዕኖ ሊያሳድሩ ይችላሉ። በተለይ፣ ስለ ኤአይ ማጭበርበር በምርመራ ወቅት የሚሰጠው ማስጠንቀቂያ ለሁሉም የጀርመን ፈቃድ ያላቸው የአይቲ ክፍሎች ማስጠንቀቂያ ነው። በጀርመን ውስጥ የሚሰራ ማንኛውም ሰው ስርዓቶቹ ለዘመናዊ የማጭበርበር ዘዴዎች ተከላካይ መሆናቸውን ማረጋገጥ አለበት። GGL የተወሰኑ ገደቦች ከታለፉ በኋላ የገንዘብ ምንጭ ያልተቋረጠ ማስረጃ ይጠይቃል። MGA ወይም Curacao ቁማር ቤቶች ብዙውን ጊዜ በዝባዥ ቼኮች እና የክሪፕቶ ምንዛሬዎችን በመቀበል የሚታወቁ ቢሆንም፣ ይህ በጀርመን ውስጥ በጥብቅ የተከለከለ ነው። የብሪታንያ ሪፖርት ክሪፕቶ ምንዛሬዎች ብዙውን ጊዜ ለተደራጀ ወንጀል መተላለፊያ ሆነው እንደሚያገለግሉ ያረጋግጣል፣ ለዚህም ነው በእነዚህ የመክፈያ ዘዴዎች ላይ ያለው የጀርመን እገዳ በህጋዊ ገበያ ውስጥ ጠቃሚ የመከላከያ ተግባር የሚያገለግለው።