Financement du terrorisme : Le régulateur britannique augmente le niveau de risque des casinos

Le régulateur britannique des jeux d'argent a publié son évaluation des risques pour 2026, tirant la sonnette d'alarme sur l'évolution des menaces. Dans un examen complet des vulnérabilités en matière de blanchiment d'argent (ML) et de financement du terrorisme (TF), la commission souligne que le paysage des risques pour les opérateurs agréés s'est considérablement intensifié. Une préoccupation particulière est la reclassification du niveau de risque de TF pour le secteur des casinos, passant de faible à moyen. Cette évaluation est basée sur des données collectées entre avril 2023 et octobre 2025. Les autorités considèrent le progrès technologique comme une arme à double tranchant, car l'intelligence artificielle est de plus en plus utilisée pour contourner les mécanismes de contrôle.

Un point central du rapport est l'avertissement contre les deepfakes et les documents d'identité générés par l'IA. Les criminels utilisent de plus en plus de vidéos de « face-swap » pour tromper les processus de diligence raisonnable des clients (CDD) dans les casinos en ligne. Simultanément, la pression des sites Web illégaux, qui facilitent les flux financiers illicites dans les relations interentreprises, augmente. Le régulateur souligne que les modèles peer-to-peer, tels que le poker et les bourses de paris, présentent un risque élevé de blanchiment d'argent. Ces produits font l'objet d'un examen minutieux dans les environnements numériques et terrestres.

Chiffres et faits

L'échelle économique de l'industrie est immense. Entre avril 2024 et mars 2025, le produit brut des jeux (GGY) pour les casinos à distance a atteint 5 milliards de livres sterling. La part du lion a été apportée par les jeux de machines à sous, représentant 4,2 milliards de livres sterling. En revanche, les paris non résidentiels ont généré 2,5 milliards de livres sterling, avec seulement 28 millions de livres sterling provenant des paris sur place. Le rôle des fonctions de services monétaires (MSB) dans les casinos est également remarquable. En 2024, environ 56 % des détenteurs de licences non résidentielles exploitaient des services MSB tels que le change de devises, avec une activité estimée à 70 millions de livres sterling. La commission a identifié des schémas risqués ici, tels que de nombreuses petites transactions de change ou des dépôts provenant de juridictions à haut risque.

Contexte

Selon le rapport, les partenariats de marque blanche représentent un problème majeur. Dans ce modèle, un partenaire utilise la licence d'une autre entreprise pour exploiter sa propre marque. La Commission des jeux d'argent a constaté que les principaux titulaires de licence exercent souvent une surveillance inadéquate sur leurs partenaires. Un exemple frappant est le cas de FSB Technology, qui a dû accepter un règlement de 634 300 £ après la découverte de graves défaillances dans le suivi des partenaires.

"Nous avons constaté que, bien que FSB ait mis en place des accords contractuels avec ses partenaires « de marque blanche », elle n'a pas pris de mesures suffisantes pour s'assurer qu'ils respectaient les Conditions de Licence et Codes de Pratique (LCCP)." - Porte-parole de la Commission des jeux d'argent

Un client a pu perdre environ 282 000 £ en 18 mois chez l'un de ces partenaires sans que la source des fonds ne soit correctement vérifiée. De plus, des e-mails marketing ont été envoyés à plus de 2 300 personnes qui s'étaient déjà auto-exclues. De tels incidents démontrent que les clauses contractuelles seules sont insuffisantes en l'absence de contrôle pratique et de formation du personnel.

Pourquoi c'est important pour les joueurs allemands

Ce rapport est un signal important pour les joueurs allemands. Le Traité interétatique allemand sur les jeux d'argent 2021 (GlüStV 2021) établit déjà des barrières extrêmement élevées pour minimiser précisément ces types de risques. L'autorité de surveillance centrale, la GGL, veille strictement à ce que les fournisseurs figurent sur la liste blanche officielle. Des mécanismes tels que la limite de dépôt mensuelle de 1 000 EUR sur tous les fournisseurs et la limite de 1 EUR par tour pour les machines à sous virtuelles servent directement à prévenir le blanchiment d'argent et les comportements de jeu excessifs. Le système LUGAS garantit également que les identités des joueurs sont vérifiées, ce qui rend l'utilisation des deepfakes considérablement plus difficile par rapport au marché non réglementé. Les clients allemands doivent jouer exclusivement avec des fournisseurs agréés par la GGL, car ce n'est qu'ainsi que les directives strictes allemandes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) sont appliquées.

Ce que cela signifie pour les casinos agréés par la GGL

Les conclusions du Royaume-Uni influenceront probablement le travail de la GGL à Halle. En particulier, l'avertissement concernant la manipulation par l'IA lors de la vérification est un signal d'alarme pour tous les départements informatiques des licenciés allemands. Quiconque opère en Allemagne doit prouver que ses systèmes résistent aux tactiques de fraude modernes. La GGL exige des preuves transparentes de la source des fonds une fois certains seuils franchis. Alors que les casinos MGA ou Curaçao se distinguent souvent par des contrôles laxistes et l'acceptation de cryptomonnaies, cela reste strictement interdit en Allemagne. Le rapport britannique confirme que les cryptomonnaies servent souvent de conduit au crime organisé, c'est pourquoi l'interdiction allemande de ces méthodes de paiement sur le marché légal remplit une fonction de protection importante.