Poudarek na financiranju terorizma: Britanski regulator zvišuje raven tveganja za igralnice

Britanski regulator iger na srečo je objavil svojo oceno tveganja za leto 2026 in opozoril na razvijajoče se grožnje. V obsežnem pregledu ranljivosti glede pranja denarja (ML) in financiranja terorizma (TF) komisija poudarja, da se je obseg tveganj za licencirane operaterje znatno povečal. Posebej skrb vzbujajoča je ponovna klasifikacija ravni tveganja financiranja terorizma za igralniški sektor z nizke na srednjo. Ta ocena temelji na podatkih, zbranih med aprilom 2023 in oktobrom 2025. Oblasti tehnološki napredek obravnavajo kot dvorezen meč, saj se umetna inteligenca vse bolj uporablja za obid nadzornih mehanizmov.

Osrednja točka poročila je opozorilo pred deepfakes in z umetno inteligenco ustvarjenimi identifikacijskimi dokumenti. Kriminalci vse pogosteje uporabljajo videoposnetke s zamenjanimi obrazi, da bi prevarali postopke skrbnega pregleda strank (CDD) v spletnih igralnicah. Hkrati narašča pritisk nezakonitih spletnih strani, ki omogočajo nezakonite finančne tokove v poslovnih odnosih med podjetji. Regulator poudarja, da modeli med enakimi, kot so poker in stavne borze, kažejo visoko tveganje za pranje denarja. Ti izdelki so pod drobnogledom tako v digitalnem kot v zemeljskem okolju.

Številke in dejstva

Ekonomska velikost industrije je ogromna. Med aprilom 2024 in marcem 2025 je bruto dohodek od iger na srečo (GGY) za spletne igralnice dosegel 5 milijard GBP. Levji delež so prispevali igralni avtomati, ki so predstavljali 4,2 milijarde GBP. V nasprotju s tem je bruto dohodek od ne-spletnih stav znašal 2,5 milijarde GBP, od stav na prireditvah pa le 28 milijonov GBP. Pomembna je tudi vloga funkcij podjetij za denarne storitve (MSB) v igralnicah. Leta 2024 je približno 56 odstotkov imetnikov ne-spletnih licenc izvajalo storitve MSB, kot je menjavanje valut, z ocenjeno dejavnostjo 70 milijonov GBP. Komisija je tukaj identificirala tvegane vzorce, kot so številne majhne transakcije v tuji valuti ali depoziti iz visoko tveganih jurisdikcij.

Ozadje

Po poročilu partnerstva z belimi oznakami predstavljajo ogromen problem. V tem modelu partner uporablja licenco drugega podjetja za upravljanje lastne blagovne znamke. Komisija za igre na srečo je ugotovila, da primarni imetniki licenc pogosto ne izvajajo zadostnega nadzora nad svojimi partnerji. Znani primer je podjetje FSB Technology, ki je moralo sprejeti poravnavo v višini 634.300 GBP po resnih napakah pri nadzoru partnerjev.

"Ugotovili smo, da čeprav je imel FSB sklenjene pogodbene dogovore s svojimi partnerji z belimi oznakami, ni sprejel zadostnih ukrepov, da bi zagotovil, da sledijo Pogojem licence in kodeksu ravnanja (LCCP)." - Govorec Komisije za igre na srečo

Ena stranka je v 18 mesecih pri enem od teh partnerjev uspela izgubiti približno 282.000 GBP, ne da bi bil ustrezno preverjen izvor sredstev. Poleg tega so bila marketinška elektronska sporočila poslana več kot 2.300 posameznikom, ki so se že sami izključili. Takšni primeri kažejo, da pogodbene klavzule same po sebi niso dovolj, če primanjkuje praktičnega nadzora in usposabljanja osebja.

Zakaj je to pomembno za nemške igralce

To poročilo je pomemben signal za nemške igralce. Nemška meddržavna pogodba o igrah na srečo 2021 (GlüStV 2021) že določa izjemno visoke ovire za minimiziranje natanko teh vrst tveganj. Osrednji nadzorni organ, GGL, strogo zagotavlja, da so ponudniki na uradnem seznamu dovoljenih ponudnikov. Mehanizmi, kot je 1.000 EUR omejitev mesečnih vplačil pri vseh ponudnikih in 1 EUR omejitev na vrtenje za virtualne reže, neposredno služijo preprečevanju pranja denarja in pretiranega hazardnega vedenja. Sistem LUGAS prav tako zagotavlja preverjanje identitete igralcev, zaradi česar je uporaba deepfakes znatno težja v primerjavi z nereguliranim trgom. Nemške stranke bi morale igrati izključno pri ponudnikih z licenco GGL, saj le tam veljajo stroge nemške smernice AML (Anti-Money Laundering).

Kaj to pomeni za igralnice z licenco GGL

Ugotovitve iz Združenega kraljestva bodo verjetno vplivale na delo GGL v Halleju. Zlasti opozorilo glede manipulacije z umetno inteligenco med preverjanjem je opozorilo za vse IT oddelke nemških licencirancev. Vsak, ki deluje v Nemčiji, mora dokazati, da so njihovi sistemi odporni na sodobne goljufijske taktike. GGL zahteva nemoteno dokazilo o izvoru sredstev, ko so presežene določene meje. Medtem ko se igralnice z licenco MGA ali Curacao pogosto odlikujejo zaradi ohlapnih preverjanj in sprejemanja kriptovalut, je to v Nemčiji še vedno strogo prepovedano. Britansko poročilo potrjuje, da kriptovalute pogosto služijo kot kanal za organizirani kriminal, zato nemška prepoved teh plačilnih metod na zakonitem trgu služi pomembni zaščitni funkciji.