テロ資金供与のリスク、英国でカジノの評価が引き上げられる

英国のギャンブル規制当局は、2026年のリスク評価を発表し、進化する脅威に対する警鐘を鳴らしました。マネーロンダリング（ML）およびテロ資金供与（TF）の脆弱性に関する包括的なレビューにおいて、委員会は、ライセンスを持つオペレーターのリスク状況が著しく激化していることを強調しています。特に懸念されるのは、カジノセクターのTFリスクレベルが「低」から「中」に再分類されたことです。この評価は、2023年4月から2025年10月にかけて収集されたデータに基づいています。当局は、人工知能（AI）が管理メカニズムを回避するためにますます使用されていることから、技術の進歩を諸刃の剣と見なしています。

報告書の中心的な論点は、ディープフェイクやAI生成の身分証明書に対する警告です。犯罪者は、オンラインカジノの顧客デューデリジェンス（CDD）プロセスを欺るために、顔交換ビデオをより頻繁に使用しています。同時に、ビジネス間関係において不正な金融の流れを促進する違法ウェブサイトからの圧力が高まっています。規制当局は、ポーカーやベッティング交換のようなピアツーピアモデルが、マネーロンダリングに対して高いリスクを示すことを強調しています。これらの製品は、デジタルおよび実店舗の両方の環境で厳密な監視下に置かれています。

数字と事実

業界の経済規模は巨大です。2024年4月から2025年3月にかけて、リモートカジノの総ギャンブル収益（GGY）は50億ポンドに達しました。その大部分はスロットゲームが占め、42億ポンドに相当しました。対照的に、非リモートベッティングは25億ポンドを生み出し、コース内ベッティングからはわずか2800万ポンドでした。カジノにおけるマネーサービスビジネス（MSB）機能の役割も注目に値します。2024年には、非リモートライセンス所有者の約56％が通貨交換などのMSBサービスを運営しており、その活動規模は推定7000万ポンドでした。委員会は、多数の小規模な外国為替取引や、高リスク地域からの預金など、リスクの高いパターンを特定しました。

背景

報告書によると、ホワイトラベルパートナーシップは大きな問題となっています。このモデルでは、パートナーは他社のライセンスを使用して独自のブランドを運営します。ギャンブル委員会は、プライマリライセンシーがパートナーに対する監督をしばしば不十分に行っていることを発見しました。その顕著な例は、FSB Technologyのケースであり、同社はパートナー監視における深刻な不備が発見された後、634,300ポンドの和解金を受け入れることを余儀なくされました。

「FSBは『ホワイトラベル』パートナーと契約上の取り決めを設けていましたが、パートナーがライセンス条件およびコード・オブ・プラクティス（LCCP）を遵守していることを確認するために十分な措置を講じていませんでした。」 - ギャンブル委員会広報担当者

ある顧客は、これらのパートナーの1社で18か月間に約282,000ポンドを失うことができましたが、資金源は適切に検証されていませんでした。さらに、すでに自己排除していた2,300人以上にマーケティングメールが送信されていました。このような事例は、契約条項だけでは、実際の管理とスタッフのトレーニングが不足していれば不十分であることを示しています。

ドイツのプレイヤーにとってなぜ重要か

この報告書は、ドイツのプレイヤーにとって重要なシグナルです。2021年のドイツギャンブル州間条約（GlüStV 2021）は、まさにこれらのリスクを最小限に抑えるために、すでに非常に高い障壁を設定しています。中央監督当局であるGGLは、プロバイダーが公式ホワイトリストに掲載されていることを厳密に保証しています。全プロバイダーにわたる月額1,000ユーロの入金制限や、仮想スロットの1スピンあたり1ユーロの制限などのメカニズムは、マネーロンダリングと過度のギャンブル行動を防ぐために直接役立ちます。LUGASシステムは、プレイヤーの身元確認を保証しており、非規制市場と比較してディープフェイクの使用を大幅に困難にしています。ドイツの顧客は、GGLライセンスを持つプロバイダーでのみプレイすべきです。なぜなら、そこでのみ厳格なドイツのAML（アンチマネーロンダリング）ガイドラインが執行されているからです。

GGLライセンスカジノにとっての意味

英国からの発見は、ハレのGGLの業務に影響を与える可能性が高いです。特に、検証中のAI操作に関する警告は、ドイツのライセンシーすべてのIT部門への注意喚起です。ドイツで事業を行う者は、自社のシステムが最新の詐欺戦術に耐性があることを証明しなければなりません。GGLは、特定の閾値を超えた場合の資金源のシームレスな証拠を要求します。MGAやキュラソーのカジノは、しばしば緩いチェックや仮想通貨の受け入れで際立っていますが、ドイツではこれは厳しく禁止されています。英国の報告書は、仮想通貨がしばしば組織犯罪の伝達手段として機能することを確認しており、合法市場でのこれらの支払い方法のドイツの禁止は、重要な保護機能を提供しています。