การให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย: หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรเพิ่มระดับความเสี่ยงของคาสิโน

การให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย: หน่วยงานกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรเพิ่มระดับความเสี่ยงของคาสิโน

หน่วยงานกำกับดูแลการพนันของสหราชอาณาจักรได้เผยแพร่การประเมินความเสี่ยงปี 2026 โดยเตือนเกี่ยวกับภัยคุกคามที่กำลังพัฒนา ในการทบทวนอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับช่องโหว่การฟอกเงิน (ML) และการให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย (TF) คณะกรรมการเน้นว่าภูมิทัศน์ความเสี่ยงสำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตนั้นทวีความรุนแรงขึ้นอย่างมาก ที่น่ากังวลเป็นพิเศษคือการจัดประเภทความเสี่ยง TF สำหรับภาคคาสิโนใหม่จากระดับต่ำเป็นระดับปานกลาง การประเมินนี้อิงจากข้อมูลที่รวบรวมระหว่างเดือนเมษายน 2023 ถึงตุลาคม 2025 เจ้าหน้าที่มองว่าความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีเป็นดาบสองคม เนื่องจากปัญญาประดิษฐ์ถูกนำมาใช้มากขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงกลไกการควบคุม

ประเด็นสำคัญของรายงานคือคำเตือนเกี่ยวกับ deepfakes และเอกสารประจำตัวที่สร้างโดย AI อาชญากรใช้ วิดีโอสลับหน้า เพื่อหลอกลวงกระบวนการตรวจสอบลูกค้า (CDD) ที่คาสิโนออนไลน์บ่อยขึ้น ในขณะเดียวกัน แรงกดดันจากเว็บไซต์ที่ผิดกฎหมาย ซึ่งอำนวยความสะดวกในการไหลเวียนทางการเงินที่ผิดกฎหมายในความสัมพันธ์แบบธุรกิจต่อธุรกิจ กำลังเพิ่มสูงขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลเน้นว่ารูปแบบ peer-to-peer เช่น โป๊กเกอร์และการแลกเปลี่ยนการเดิมพัน แสดงความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงิน ผลิตภัณฑ์เหล่านี้อยู่ภายใต้การตรวจสอบอย่างใกล้ชิดทั้งในสภาพแวดล้อมดิจิทัลและบนบก

ตัวเลขและข้อเท็จจริง

ขนาดทางเศรษฐกิจของอุตสาหกรรมนั้นมหาศาล ระหว่างเดือนเมษายน 2024 ถึงมีนาคม 2025 รายได้จากการพนันรวม (GGY) สำหรับคาสิโนออนไลน์สูงถึง 5 พันล้านปอนด์ ส่วนแบ่งส่วนใหญ่มาจากเกมสล็อต คิดเป็น 4.2 พันล้านปอนด์ ในทางตรงกันข้าม การพนันที่ไม่ใช่แบบออนไลน์สร้างรายได้ 2.5 พันล้านปอนด์ โดยมีเพียง 28 ล้านปอนด์มาจาก การพนันในสนามแข่ง บทบาทของธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) ในคาสิโนก็มีความสำคัญเช่นกัน ในปี 2024 ประมาณ 56 เปอร์เซ็นต์ของผู้ถือใบอนุญาตที่ไม่ใช่แบบออนไลน์ดำเนินการบริการ MSB เช่น การแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ โดยมีกิจกรรมประมาณ 70 ล้านปอนด์ คณะกรรมการได้ระบุรูปแบบที่มีความเสี่ยงที่นี่ เช่น ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศขนาดเล็กจำนวนมาก หรือการฝากเงินจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

ความเป็นมา

ตามรายงาน ความร่วมมือแบบ white-label ถือเป็นปัญหาใหญ่ ในรูปแบบนี้ ผู้ให้บริการพันธมิตรใช้ใบอนุญาตของบริษัทอื่นเพื่อดำเนินการแบรนด์ของตนเอง คณะกรรมการกำกับดูแลการพนันพบว่าผู้ได้รับใบอนุญาตหลักมักจะมีการกำกับดูแลไม่เพียงพอต่อพันธมิตรของตน ตัวอย่างที่โดดเด่นคือกรณีของ FSB Technology ซึ่งต้องยอมรับการประนีประนอม 634,300 ปอนด์ หลังจากพบความล้มเหลวร้ายแรงในการติดตามพันธมิตร

"เราพบว่าในขณะที่ FSB มีข้อตกลงตามสัญญา กับพันธมิตร 'white label' ของตน แต่ก็ไม่ได้ดำเนินการเพียงพอเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามเงื่อนไขใบอนุญาตและหลักปฏิบัติ (LCCP)" - โฆษกคณะกรรมการกำกับดูแลการพนัน

ลูกค้าคนหนึ่งสามารถสูญเสียเงินประมาณ 282,000 ปอนด์ภายใน 18 เดือนที่พันธมิตรรายหนึ่งเหล่านี้ โดยไม่มีการตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนอย่างเพียงพอ นอกจากนี้ อีเมลการตลาดยังถูกส่งไปยังบุคคลกว่า 2,300 คนที่เคยเลือกที่จะไม่รับบริการแล้ว เหตุการณ์เช่นนี้แสดงให้เห็นว่าข้อกำหนดตามสัญญาเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพอ หากขาดการควบคุมภาคปฏิบัติและการฝึกอบรมพนักงาน

ทำไมจึงมีความสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน

รายงานนี้เป็นสัญญาณสำคัญสำหรับผู้เล่นชาวเยอรมัน สนธิสัญญารัฐแห่งการพนันปี 2021 ของเยอรมนี (GlüStV 2021) ได้กำหนดอุปสรรคที่สูงมากเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ให้เหลือน้อยที่สุดแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลกลาง GGL ตรวจสอบอย่างเข้มงวดว่าผู้ให้บริการอยู่ในรายการอนุญาตอย่างเป็นทางการหรือไม่ กลไกต่างๆ เช่น การจำกัดการฝากเงิน 1,000 ยูโรต่อเดือนสำหรับผู้ให้บริการทั้งหมด และการจำกัด 1 ยูโรต่อการหมุนสำหรับสล็อตเสมือน มีจุดประสงค์โดยตรงเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการพนันที่มากเกินไป ระบบ LUGAS ยังรับประกันว่าข้อมูลประจำตัวของผู้เล่นจะถูกตรวจสอบ ทำให้การใช้ deepfakes ยากขึ้นอย่างมากเมื่อเทียบกับตลาดที่ไม่มีการควบคุม ลูกค้าชาวเยอรมันควรเล่นกับผู้ให้บริการที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL เท่านั้น เนื่องจากมีเพียงที่นั่นเท่านั้นที่แนวทาง AML (การป้องกันการฟอกเงิน) ที่เข้มงวดของเยอรมนีจะถูกบังคับใช้

สิ่งที่หมายถึงสำหรับคาสิโนที่ได้รับใบอนุญาตจาก GGL

ผลการค้นพบจากสหราชอาณาจักรน่าจะส่งผลต่องานของ GGL ในเมือง Halle โดยเฉพาะอย่างยิ่งคำเตือนเกี่ยวกับการจัดการด้วย AI ในระหว่างการตรวจสอบเป็นสัญญาณเตือนสำหรับแผนก IT ทั้งหมดของผู้ได้รับใบอนุญาตชาวเยอรมัน ใครก็ตามที่ดำเนินงานในเยอรมนีต้องพิสูจน์ว่าระบบของตนมีความทนทานต่อกลยุทธ์การฉ้อโกงสมัยใหม่ GGL ต้องการหลักฐานที่ไร้รอยต่อเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนเมื่อเกินเกณฑ์ที่กำหนด ในขณะที่คาสิโน MGA หรือ Curacao มักจะโดดเด่นเนื่องจากการตรวจสอบที่หละหลวมและการยอมรับสกุลเงินดิจิทัล สิ่งเหล่านี้ยังคงถูกห้ามอย่างเคร่งครัดในเยอรมนี รายงานของอังกฤษยืนยันว่าสกุลเงินดิจิทัลมักใช้เป็นช่องทางสำหรับอาชญากรรมที่มีการจัดการ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการห้ามใช้ช่องทางการชำระเงินเหล่านี้ในตลาดที่ถูกกฎหมายของเยอรมนีจึงมีหน้าที่ในการปกป้องที่สำคัญ