பயங்கரவாத நிதியுதவி கவனம்: இங்கிலாந்து சீராக்கி கேசினோ இடர் நிலையை உயர்த்துகிறது

பிரிட்டிஷ் சூதாட்ட சீராக்கி அதன் 2026 இடர் மதிப்பீட்டை வெளியிட்டுள்ளது, இது வளர்ந்து வரும் அச்சுறுத்தல்கள் குறித்து எச்சரிக்கை விடுத்துள்ளது. பணமோசடி (ML) மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி (TF) பாதிப்புகளின் விரிவான மதிப்பாய்வில், ஆணையம் உரிமம் பெற்ற ஆபரேட்டர்களுக்கான இடர் நிலை கணிசமாக தீவிரமடைந்துள்ளதாக வலியுறுத்துகிறது. குறிப்பாக, கேசினோ துறைக்கான TF இடர் நிலை 'குறைவு' என்பதிலிருந்து 'மத்திமம்' என்று மறுவகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளது. இந்த மதிப்பீடு ஏப்ரல் 2023 முதல் அக்டோபர் 2025 வரை சேகரிக்கப்பட்ட தரவுகளின் அடிப்படையில் அமைந்துள்ளது. கட்டுப்பாட்டு வழிமுறைகளைத் தவிர்க்க செயற்கை நுண்ணறிவு பெருகிய முறையில் பயன்படுத்தப்படுவதால், அதிகாரிகள் தொழில்நுட்ப முன்னேற்றத்தை இருமுனை வாளாகவே கருதுகின்றனர்.

அறிக்கையின் ஒரு மையப் புள்ளி டீப்ஃபேக்குகள் மற்றும் AI-உருவாக்கப்பட்ட அடையாள ஆவணங்களுக்கு எதிரான எச்சரிக்கையாகும். ஆன்லைன் கேசினோக்களில் வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு (CDD) செயல்முறைகளை ஏமாற்ற குற்றவாளிகள் முகமாற்று வீடியோக்களை அடிக்கடி பயன்படுத்துகின்றனர். அதே நேரத்தில், வணிக-வணிக உறவுகளில் சட்டவிரோத நிதிப் பாய்ச்சல்களை எளிதாக்கும் சட்டவிரோத வலைத்தளங்களின் அழுத்தம் அதிகரித்து வருகிறது. பியர்-டு-பியர் மாதிரிகள், அதாவது போக்கர் மற்றும் பந்தய பரிமாற்றங்கள், பணமோசடிக்கு அதிக ஆபத்தை வெளிப்படுத்துகின்றன என்று சீராக்கி வலியுறுத்துகிறது. இந்த தயாரிப்புகள் டிஜிட்டல் மற்றும் நிலப்பரப்பு சூழல்கள் இரண்டிலும் உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கப்படுகின்றன.

எண்கள் மற்றும் உண்மைகள்

இந்தத் துறையின் பொருளாதார அளவு மிகப்பெரியது. ஏப்ரல் 2024 மற்றும் மார்ச் 2025 க்கு இடையில், ரிமோட் கேசினோக்களுக்கான மொத்த சூதாட்ட வருமானம் (GGY) 5 பில்லியன் GBP ஐ எட்டியது. இதில் சிம்மபங்கு ஸ்லாட் கேம்கள் மூலம் வந்தது, இது 4.2 பில்லியன் GBP ஐக் கொண்டிருந்தது. இதற்கு நேர்மாறாக, நேரடி அல்லாத பந்தயம் 2.5 பில்லியன் GBP ஐ ஈட்டியது, இதில் 28 மில்லியன் GBP மட்டுமே பந்தய மைதானத்தில் இருந்து வந்தது. கேசினோக்களில் பணம் சேவை வணிக (MSB) செயல்பாடுகளின் பங்கும் குறிப்பிடத்தக்கது. 2024 இல், சுமார் 56 சதவீத நேரடி அல்லாத உரிமதாரர்கள் நாணய பரிமாற்றம் போன்ற MSB சேவைகளை இயக்கினர், இதன் மதிப்பிடப்பட்ட செயல்பாடு 70 மில்லியன் GBP ஆகும். ஆணையம் இங்கு ஆபத்தான வடிவங்களை அடையாளம் கண்டது, அதாவது ஏராளமான சிறிய அந்நிய செலாவணி பரிவர்த்தனைகள் அல்லது அதிக இடர் அதிகார வரம்புகளிலிருந்து வைப்புத்தொகைகள்.

பின்னணி

அறிக்கையின்படி, வெள்ளை-லேபிள் கூட்டாண்மைகள் ஒரு பெரிய சிக்கலைக் குறிக்கின்றன. இந்த மாதிரியில், ஒரு கூட்டாளர் தனது சொந்த பிராண்டை இயக்க மற்றொரு நிறுவனத்தின் உரிமத்தைப் பயன்படுத்துகிறார். சூதாட்ட ஆணையம் முதன்மை உரிமதாரர்கள் தங்கள் கூட்டாளர்களுக்கு போதிய மேற்பார்வை செய்யவில்லை என்று கண்டறிந்தது. ஒரு முக்கிய உதாரணம் FSB Technology இன் வழக்கு, கூட்டாளர் கண்காணிப்பில் கடுமையான குறைபாடுகள் கண்டறியப்பட்ட பின்னர் 634,300 GBP க்கு ஒரு தீர்வு ஒப்பந்தத்தை ஏற்க வேண்டியிருந்தது.

"FSB தனது 'வெள்ளை லேபிள்' கூட்டாளர்களுடன் ஒப்பந்த ஏற்பாடுகளைக் கொண்டிருந்தாலும், உரிம நிபந்தனைகள் மற்றும் நடத்தை விதிகள் (LCCP) பின்பற்றப்படுவதை உறுதிப்படுத்த போதுமான நடவடிக்கை எடுக்கவில்லை என்பதை நாங்கள் கண்டறிந்தோம்." - சூதாட்ட ஆணைய செய்தித் தொடர்பாளர்

ஒரு வாடிக்கையாளர் இந்த கூட்டாளர்களில் ஒருவரிடம் 18 மாதங்களுக்குள் சுமார் 282,000 GBP ஐ இழக்க முடிந்தது, நிதிகளின் ஆதாரம் போதுமான அளவு சரிபார்க்கப்படாமல். மேலும், ஏற்கனவே சுய-நீக்கப்பட்ட 2,300 க்கும் மேற்பட்ட நபர்களுக்கு சந்தைப்படுத்தல் மின்னஞ்சல்கள் அனுப்பப்பட்டன. அத்தகைய சம்பவங்கள், நடைமுறை கட்டுப்பாடு மற்றும் பணியாளர் பயிற்சி இல்லாவிட்டால், ஒப்பந்த விதிகள் மட்டும் போதுமானவை அல்ல என்பதை நிரூபிக்கின்றன.

இது ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு ஏன் முக்கியம்

இந்த அறிக்கை ஜெர்மன் வீரர்களுக்கு ஒரு முக்கியமான சமிக்ஞை. ஜெர்மன் இன்டர்ஸ்டேட் சூதாட்ட ஒப்பந்தம் 2021 (GlüStV 2021) ஏற்கனவே இந்த வகையான அபாயங்களைக் குறைக்க மிகவும் உயர்ந்த தடைகளை அமைக்கிறது. மத்திய கண்காணிப்பு ஆணையமான GGL, வழங்குநர்கள் அதிகாரப்பூர்வ வெள்ளைப்பட்டியலில் இருப்பதை கண்டிப்பாக உறுதி செய்கிறது. அனைத்து வழங்குநர்களுக்கும் மாத வைப்பு வரம்பு 1,000 EUR மற்றும் மெய்நிகர் ஸ்லாட்டுகளுக்கு சுழலுக்கு 1 EUR வரம்பு போன்ற வழிமுறைகள் பணமோசடி மற்றும் அதிகப்படியான சூதாட்ட நடத்தை ஆகியவற்றைத் தடுப்பதற்கு நேரடியாக உதவுகின்றன. LUGAS அமைப்பு வீரர்களின் அடையாளங்கள் சரிபார்க்கப்படுவதையும் உறுதி செய்கிறது, இது ஒழுங்குபடுத்தப்படாத சந்தையுடன் ஒப்பிடுகையில் டீப்ஃபேக்குகளின் பயன்பாட்டை கணிசமாக கடினமாக்குகிறது. ஜெர்மன் வாடிக்கையாளர்கள் GGL-உரிமம் பெற்ற வழங்குநர்களுடன் மட்டுமே விளையாட வேண்டும், ஏனெனில் அங்கு மட்டுமே கடுமையான ஜெர்மன் AML (Anti-Money Laundering) வழிகாட்டுதல்கள் செயல்படுத்தப்படுகின்றன.

GGL-உரிமம் பெற்ற கேசினோக்களுக்கு இதன் பொருள் என்ன

இங்கிலாந்தில் இருந்து வரும் கண்டுபிடிப்புகள் ஹாலேயில் உள்ள GGL இன் பணியை பாதிக்க வாய்ப்புள்ளது. குறிப்பாக, சரிபார்ப்பின் போது AI கையாளுதல் பற்றிய எச்சரிக்கை ஜெர்மன் உரிமதாரர்களின் அனைத்து IT துறைகளுக்கும் ஒரு எச்சரிக்கையாகும். ஜெர்மனியில் செயல்படுபவர்கள் தங்கள் அமைப்புகள் நவீன மோசடி உத்திகளுக்கு எதிர்ப்புத் திறன் கொண்டவை என்பதை நிரூபிக்க வேண்டும். GGL சில வரம்புகள் தாண்டப்பட்டவுடன் நிதிகளின் ஆதாரத்திற்கான தடையற்ற ஆதாரத்தைக் கோருகிறது. MGA அல்லது குராக்கோ கேசினோக்கள் பெரும்பாலும் தளர்வான சரிபார்ப்புகள் மற்றும் கிரிப்டோகரன்சிகளை ஏற்றுக்கொள்வது போன்றவற்றால் தனித்து நிற்கின்றன, இது ஜெர்மனியில் கண்டிப்பாக தடைசெய்யப்பட்டுள்ளது. ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றங்களுக்கு கிரிப்டோகரன்சிகள் பெரும்பாலும் ஒரு வழியாக செயல்படுகின்றன என்பதை பிரிட்டிஷ் அறிக்கை உறுதிப்படுத்துகிறது, அதனால்தான் சட்ட சந்தையில் இந்த கட்டண முறைகளுக்கு ஜெர்மன் தடை ஒரு முக்கியமான பாதுகாப்பு செயல்பாட்டை வழங்குகிறது.