Finanțarea terorismului în vizor: Autoritatea de reglementare din Marea Britanie crește nivelul de risc al cazinourilor

Autoritatea britanică de reglementare a jocurilor de noroc și-a publicat evaluarea riscurilor pentru 2026, avertizând asupra amenințărilor în evoluție. Într-o analiză cuprinzătoare a vulnerabilităților la spălarea banilor (ML) și finanțarea terorismului (TF), comisia subliniază că peisajul riscurilor pentru operatorii licențiați s-a intensificat semnificativ. De o preocupare deosebită este reclasificarea nivelului de risc TF pentru sectorul cazinourilor, de la scăzut la mediu. Această evaluare se bazează pe date colectate între aprilie 2023 și octombrie 2025. Autoritățile consideră progresul tehnologic ca fiind o sabie cu două tăișuri, deoarece inteligența artificială este utilizată din ce în ce mai mult pentru a ocoli mecanismele de control.

Un punct central al raportului este avertismentul împotriva deepfakes și a documentelor de identitate generate de AI. Infractorii folosesc din ce în ce mai frecvent videoclipuri de tip face-swap pentru a înșela procesele de diligență a clienților (CDD) la cazinourile online. Simultane, presiunea din partea site-urilor web ilegale, care facilitează fluxuri financiare ilicite în relații business-to-business, este în creștere. Autoritatea de reglementare subliniază că modelele peer-to-peer, cum ar fi pokerul și bursele de pariuri, prezintă un risc ridicat de spălare a banilor. Aceste produse sunt sub o atentă supraveghere atât în mediul digital, cât și în cel terestru.

Numere și fapte

Scara economică a industriei este imensă. Între aprilie 2024 și martie 2025, venitul brut din jocurile de noroc (GGY) pentru cazinourile la distanță a atins 5 miliarde GBP. Leul din partea a fost contribuit de jocurile de tip slot, reprezentând 4,2 miliarde GBP. În contrast, pariurile non-remote au generat 2,5 miliarde GBP, cu doar 28 milioane GBP provenind din pariurile la fața locului. Rolul funcțiilor de servicii monetare (MSB) în cazinouri este, de asemenea, notabil. În 2024, aproximativ 56% dintre deținătorii de licențe non-remote au operat servicii MSB, cum ar fi schimbul de valută, cu o activitate estimată la 70 milioane GBP. Comisia a identificat aici modele riscante, cum ar fi numeroase tranzacții mici de schimb valutar sau depozite din jurisdicții cu risc ridicat.

Context

Potrivit raportului, parteneriatele white-label reprezintă o problemă masivă. În acest model, un partener folosește licența altei companii pentru a opera propriul brand. Comisia de Reglementare a Jocurilor de Noroc a constatat că licențiații primari exercită adesea o supraveghere inadecvată asupra partenerilor lor. Un exemplu proeminent este cazul FSB Technology, care a trebuit să accepte o înțelegere de 634.300 GBP după ce au fost descoperite deficiențe grave în monitorizarea partenerilor.

"Am constatat că, deși FSB avea aranjamente contractuale cu partenerii săi 'white-label', nu a luat suficiente măsuri pentru a se asigura că aceștia respectă Condițiile de Licențiere și Codurile de Practică (LCCP)." - Purtător de cuvânt al Comisiei de Reglementare a Jocurilor de Noroc

Un client a reușit să piardă aproximativ 282.000 GBP în 18 luni la unul dintre acești parteneri, fără ca sursa fondurilor să fie verificată adecvat. Mai mult, au fost trimise e-mailuri de marketing către peste 2.300 de persoane care se auto-excluseseră deja. Astfel de incidente demonstrează că clauzele contractuale singure sunt insuficiente dacă lipsesc controlul practic și instruirea personalului.

De ce contează pentru jucătorii germani

Acest raport este un semnal important pentru jucătorii germani. Tratatul interstat german privind jocurile de noroc 2021 (GlüStV 2021) stabilește deja bariere extrem de ridicate pentru a minimiza exact aceste tipuri de riscuri. Autoritatea centrală de supraveghere, GGL, asigură strict faptul că furnizorii se află pe lista albă oficială. Mecanisme precum limita de depunere de 1.000 EUR pe lună la toți furnizorii și limita de 1 EUR per rotire pentru sloturile virtuale servesc direct la prevenirea spălării banilor și a comportamentului excesiv de jocuri de noroc. Sistemul LUGAS asigură, de asemenea, verificarea identității jucătorilor, făcând utilizarea deepfakes semnificativ mai dificilă în comparație cu piața nereglementată. Clienții germani ar trebui să joace exclusiv cu furnizori licențiați de GGL, deoarece doar acolo sunt aplicate liniile directoare stricte germane AML (Anti-Money Laundering).

Ce înseamnă pentru cazinourile licențiate de GGL

Constatările din Marea Britanie vor influența probabil munca GGL din Halle. În special, avertismentul privind manipularea AI în timpul verificării este un semnal de alarmă pentru toate departamentele IT ale licențiaților germani. Oricine operează în Germania trebuie să dovedească faptul că sistemele lor sunt rezistente la tacticile moderne de fraudă. GGL necesită dovezi continue ale sursei fondurilor odată ce anumite praguri sunt depășite. În timp ce cazinourile MGA sau Curacao se remarcă adesea prin verificări laxiste și acceptarea criptomonedelor, acest lucru rămâne strict interzis în Germania. Raportul britanic confirmă că criptomonedele servesc adesea drept conduit pentru crima organizată, motiv pentru care interdicția germană a acestor metode de plată pe piața legală are o funcție importantă de protecție.