Finanziamento del Terrorismo: L'Autorità di Regolamentazione del Regno Unito Aumenta il Livello di Rischio dei Casinò

L'autorità di regolamentazione britannica del gioco d'azzardo ha pubblicato la sua valutazione del rischio per il 2026, lanciando l'allarme sulle minacce in evoluzione. In una revisione completa delle vulnerabilità al riciclaggio di denaro (ML) e al finanziamento del terrorismo (TF), la commissione evidenzia che il panorama del rischio per gli operatori autorizzati si è intensificato in modo significativo. Di particolare preoccupazione è la riclassificazione del livello di rischio TF per il settore dei casinò da basso a medio. Questa valutazione si basa sui dati raccolti tra aprile 2023 e ottobre 2025. Le autorità considerano il progresso tecnologico un'arma a doppio taglio, poiché l'intelligenza artificiale viene sempre più utilizzata per aggirare i meccanismi di controllo.

Un punto centrale del rapporto è l'avvertimento contro i deepfake e i documenti d'identità generati dall'IA. I criminali utilizzano più frequentemente video con "face-swap" per ingannare i processi di dovuta diligenza del cliente (CDD) nei casinò online. Allo stesso tempo, sta crescendo la pressione da parte dei siti web illegali, che facilitano flussi finanziari illeciti nelle relazioni business-to-business. L'autorità di regolamentazione sottolinea che i modelli peer-to-peer, come il poker e le borse di scommesse, mostrano un alto rischio di riciclaggio di denaro. Questi prodotti sono sotto stretta osservazione sia in ambienti digitali che terrestri.

Numeri e fatti

La scala economica del settore è immensa. Tra aprile 2024 e marzo 2025, il lordo del gioco (GGY) per i casinò remoti ha raggiunto i 5 miliardi di sterline. La parte del leone è stata contribuita dalle slot machine, pari a 4,2 miliardi di sterline. Al contrario, le scommesse non remote hanno generato 2,5 miliardi di sterline, con soli 28 milioni di sterline provenienti dalle scommesse on-course. Degno di nota è anche il ruolo delle funzioni di money service business (MSB) nei casinò. Nel 2024, circa il 56% dei titolari di licenza non remoti operava servizi MSB come il cambio valuta, con un'attività stimata di 70 milioni di sterline. La commissione ha identificato qui modelli rischiosi, come numerose piccole transazioni di cambio o depositi da giurisdizioni ad alto rischio.

Contesto

Secondo il rapporto, le partnership white-label rappresentano un enorme problema. In questo modello, un partner utilizza la licenza di un'altra società per operare il proprio marchio. La Gambling Commission ha riscontrato che i licenziatari principali esercitano spesso una supervisione inadeguata sui propri partner. Un esempio lampante è il caso di FSB Technology, che ha dovuto accettare un accordo di 634.300 sterline dopo che sono stati scoperti gravi fallimenti nel monitoraggio dei partner.

"Abbiamo scoperto che, sebbene FSB avesse accordi contrattuali in vigore con i suoi partner 'white label', non ha intrapreso azioni sufficienti per garantire che stessero seguendo le Condizioni di Licenza e i Codici di Pratica (LCCP)." - Portavoce della Gambling Commission

Un cliente è stato in grado di perdere circa 282.000 sterline in 18 mesi presso uno di questi partner senza che l'origine dei fondi fosse adeguatamente verificata. Inoltre, sono state inviate email di marketing a oltre 2.300 persone che si erano già autoescluse. Tali incidenti dimostrano che le clausole contrattuali da sole sono insufficienti in assenza di controllo pratico e formazione del personale.

Perché è importante per i giocatori tedeschi

Questo rapporto è un segnale importante per i giocatori tedeschi. Il Trattato interstatale tedesco sul gioco d'azzardo 2021 (GlüStV 2021) stabilisce già barriere estremamente elevate per minimizzare esattamente questi tipi di rischi. L'autorità di vigilanza centrale, la GGL, garantisce rigorosamente che i fornitori siano sulla whitelist ufficiale. Meccanismi come il limite di deposito mensile di 1.000 EUR su tutti i fornitori e il limite di 1 EUR per giro per le slot virtuali servono direttamente a prevenire il riciclaggio di denaro e il comportamento di gioco eccessivo. Anche il sistema LUGAS garantisce la verifica dell'identità dei giocatori, rendendo l'uso dei deepfake significativamente più difficile rispetto al mercato non regolamentato. I clienti tedeschi dovrebbero giocare esclusivamente con fornitori autorizzati dalla GGL, poiché solo lì vengono applicate le rigorose linee guida antiriciclaggio (AML) tedesche.

Cosa significa per i casinò autorizzati dalla GGL

Le scoperte del Regno Unito influenzeranno probabilmente il lavoro della GGL di Halle. In particolare, l'avvertimento sulla manipolazione dell'IA durante la verifica è un avviso per tutti i reparti IT dei licenziatari tedeschi. Chiunque operi in Germania deve dimostrare che i propri sistemi sono resistenti alle moderne tattiche di frode. La GGL richiede una prova ininterrotta dell'origine dei fondi una volta superate determinate soglie. Mentre i casinò MGA o Curacao si distinguono spesso per controlli lassisti e l'accettazione di criptovalute, questo rimane severamente vietato in Germania. Il rapporto britannico conferma che le criptovalute servono spesso da condotto per la criminalità organizzata, motivo per cui il divieto tedesco di questi metodi di pagamento nel mercato legale serve un'importante funzione protettiva.